Котлета по акции (версия для бабушек)

Давненько у нас на канале не выходили посты 😅 Сейчас я активно развиваю канал, посвященный крипте. Там я выкладываю объемные статьи про риск менеджмент и хеджирование. Сейчас, когда рынок криптовалют дает рост, то все радостно пляшут и совершенно зря Дело в том, что рынок криптовалют очень волатилен и получить просадку в -50% за один день очень легко (взять хотя бы 5 августа, когда ETH в моменте падал на -30%) Так что если вам интересна тема управления рисками и как уберечь непосильно нажитое, то заходите 😁

Всем спокойно - просто ошибся каналом 😅 Но в целом в мире крипты сейчас оттепель и биток растет на фоне радостных новостей про одобрение спотовых etf. Я не агитирую за крипту, но активно за ней наблюдаю. Более того - на Бусти уже есть пара статей по этой теме.

Биткоин достиг 45k $

Теперь что у нас по сделкам. А в этот раз у нас их очень даже не много - Газпром проседает пока - народ продает, да так, будто дивов не будет больше никогда и весь мир отказался от газа) 1. ВИМ Фонд Золото - 2 шт. за 3,051 2. Газпром - 300 шт. 49 644 3. SBGD ETF Fund Affordable gold - 19 шт. 340 р. 4. TBRU ETF TINKOFF BONDS - 2 шт. 11,48 р. — Я также обновил значения индексов в портфеле. Более точные - представлены на скрине. Идем очень хорошо, по плану. Но это тот случай, когда перевыполнение плана будет строго полезно) #портфель

За прошедший месяц мой портфель подрос на 2,24% (а это между прочем - 6 908 р.) Полёт нормальный. #портфель

ЦБ РФ опубликовал достаточно интересный опрос: «Измерение инфляционных ожиданий и потребительских настроений на основе опросов населения». Мол как количество денег у людей влияет на их восприятие окружающей действительности инфляции. И вот результаты довольно забавные: Чем больше у вас сбережений, тем меньше вы ощущаете инфляцию. А если с деньгами туго - то любое повышение цены и вам становится резко грустно. Приходим к простому выводу: Чем больше у вас денег - тем лучше вы себя чувствуете :D

В ответ на пост 2. Вас блогеров послушать, так вы все на лоях покупаете и на хаях за день до падения все успеваете продать. Не нас, а вас (с) Говорил неоднократно и буду продолжать говорить: это не имеет к инвестициям никакого отношения. Это попытка в тайммаркет, трейдинг, тех. анализ. Хотите купить выгодно? Покупайте каждый месяц на одну и ту же сумму ценные бумаги. Данная стратегия по научному называется DCA. Про неё видимо стоит написать отдельно. Не знаете когда покупать или продавать? Вот тут (https://t.me/kotleta_on_sale/82) я очень подробно описывал свою стратегию, пользуйтесь и вопрос исчезнет навсегда. 3. А когда человек работает вероятность потерять на бирже гораздо выше среднестатистической. Ну да, не словит три икса. Но весной по тонкому льду ходить так себе Как раз таки когда человек работает и не наяривает на свои акции каждый день, не смотрит графики и спит спокойно - то он: а) избавляет себя от нервотрепки б) зарабатывает деньги Почему? Потому что деньги зарабатывает бизнес. А если вы владеете акциями - вы владеете долей в бизнесе. Всё просто. И на счет "3х иксов". На фондовом рынке для портфелей нет такой доходности. Тут если 30% будет - считается супер успешный год, а 3 икса - это вам в крипту. Правда там и на ноль помножиться не сложно.

Изучал я тут комментарии и наткнулся на такой. Что тут сказать - на текущий момент это зеркало отечественного инвестора. Разберём все по пунктам: 1. Чтобы их (деньги) не приуменьшить на фонде нужно огромную кучу времени тратить на мониторинг новостей, аналитики, и то нет гарантии вляпаться из-за какого-нибудь очередного решения правительства или очередных санкций, после которых год будешь из минуса выкарабкиваться. Для того чтобы заниматься зарабатывать деньги на инвестициях вам не нужно мониторить новости и пытаться играть в аналитику. Потому что это действительно занимает много времени, а если у вас капитал меньше 10 млн (условно), то дополнительные пару тысяч прибыли не окупят затрачиваемых усилий. Вам это просто не нужно. А вот что вам действительно нужно - так это собрать портфель, который состоит из разных классов активов (диверсифицировать его) и определить свою чувствительность к риску (определить доли для каждого класса активов). Это позволит вам чувствовать себя более комфортно при сильных просадках рынка и освободить время для чего-то более полезного - напр. развитию себя как профессионала (прохождение курсов повышения квалификации, получению сертификатов и т.д.) Отдельно отмечу что обычно рекомендуют на иностранных рынках держать не более 30% капитала, остальные 70% - вкладывать в отечественный рынок. Поэтому если бы мы следовали этим рекомендациям, то проблем бы у нас было бы сильно меньше. Это если еще не говорить о том, что проблема в целом обострялась продолжительное время и можно было предположить что пора свои деньги забирать. А это мы уже плавно переходим в категорию "какие новости нужно читать". Вот такие: что в целом в мире происходит, а не то что сегодня условный Газпром показал фигуру "голова плечи", поэтому котлетим, посоны.

Всем доброго утра и отличного настроения!

Пенсионный фонд за 2023 год заработал 7,6% 🤦‍♂️ А вот индекс Мосбиржи (IMOEX) за год вырос на 46%... Вопрос Что нужно было делать, чтобы не заработать на растущем рынке? 🤷‍♂️ Но у ребят всё получилось. Так держать. Собственно здесь также кроется ответ - почему богатые богатеют, а бедные беднеют. Вот поэтому Вывод Единственный способ навести порядок в финансах - управлять капиталом самому.

Про работу с риском Мы никогда не знаем заранее какое негативное событие может произойти и как нам его избежать. Мы можем лишь оценить вероятность того или иного события и его последствия. Да, есть инсайдеры, да, кто-то может "попридержать новость" и всегда найдется "сын маминой подруги", который по чуйке продал все свои акции перед падением и теперь перезаходит в сделку, зарабатывает миллион баксов и уезжает в закат. Но нам это не поможет. Нам на это должно быть всё равно. Нам нужно работать с риском. Наш ответ - диверсификация Что такое диверсификация? Это бесплатный способ снижения риска. Задумайтесь над этим. Вместо того чтобы ставить на одну лошадку, мы делаем много размеренных ставок. Да, мы не окажемся в числе первых, но... Мы не будем в числе последних. Никогда. Остановитесь здесь. Попробуйте найти сценарий в рамках которого мы становимся последними. Если найдете: пишите - обсудим :) Поэтому наш основной способ работы с риском - иметь всего понемногу. В моем портфеле компания Новатэк имеет долю в размере 3.55%. Благодаря диверсификации мы точно знаем что основной удар придется на эту часть портфеля. Т.е. наш риск ограничен. (да, предприятия сильно связаны друг с другом и удар по одной компании/отрасли может затронуть ряд компаний, но нам же нужна точка отсчета). С большой долей вероятности завтра на фондовом рынке мы увидим открытие с гэпом (а может и нет). Подводя итог: Работать с риском надо постоянно. Смотрите на любые действия через призму риска и доходности (желаемого результата). И тогда fucking surprise обойдут вас стороной.

Как-то Уоррен Баффет сказал: “Лучшее время для продажи акций - никогда”. Что это значит? Означает ли это что стоит купить акцию и держать её веки вечные? А если нет, то когда от неё избавляться? Значение В действительности Уоррен Баффет говорит о том что перед тем как купить какую-либо ценную бумагу, мы должны сформировать понимать зачем мы это делаем. То есть у нас должно быть некий тезис, от которого мы отталкиваемся, видение рынка. На базе этой информации мы формируем нашу стратегию, а затем определяем нашу инвестиционную стратегию, некий тезис, который будет лежать в основе нашего видения рынка. В рамках этого тезиса мы и определяем когда мы планируем покупать или продавать актив. Разберем на примере 0. Я сформировал цели инвестирования (в 10 лет) и определил свой уровень риска От цели зависит абсолютно. Например, если горизонт инвестиций 1 год - вам не нужны активы от слова совсем. Вам хватит и депозита в банке. 1. Затем я сформировал тезис: Я считаю что отечественный рынок имеет потенциал роста и инвестиции позволят как перекрыть инфляцию, так и заработать (и на росте активов и на дивидендах) 2. Исходя из этого я принял решение инвестировать в ценные бумаги, которые входят в состав индекса IMOEX. (условно в экономику РФ) 3. Индекс ребалансируется 4 раза в год: меняются доли акций, некоторые компании уходят из индекса, а некоторые добавляются. Следовательно, мои действия должны повторять операции индекса. Таким образом у меня уже есть четкое понимание в каких случаях я покупаю или продаю бумаги: 1. Когда ребалансируется индекс 2. Когда я достигаю своей цели (напр. копил на квартиру и просто продаю акции и покупаю недвигу) 3. Либо если очень сильно изменилась ситуация и мы кардинально поменяли свою точку зрения. Вывод Благодаря первоначальному плану (которому остается только следовать) мы избавили себя от вопросов типа: 1. Бумага Х выросла, что делать: продавать или подождать? 2. Бумага Y упала в цене, что делать: продавать? Докупать? И мы избавились не только от вопросов - мы избавились от эмоций. Остался холодный расчет. И вот как раз таки он принесёт нам деньги.