Консервативный инвестор

I. МЕТАЛЛЫ : 1. Золото - по любой цене ; 2. Серебро ( лот = 100 грамм ) - по любой цене. II. "Золотые" фонды БПИФы ( Биржевые Паевые Инвестиционные Фонды ). Не ETF ! 1. TGLD от УК Т-Капитал по любой цене ; 2. GOLD от УК ВИМ Инвестиции ( это ВТБ - Капитал ) - по любой цене ; III. АКЦИИ : 1. Полюс - по любой цене ; 2. Алроса - по любой цене : 3. Северсталь 850 рублей и дешевле ; 4. НЛМК 120 рублей и дешевле ; 5. ММК - дешевле 25 рублей ; 6. Норильский Никель 125 рублей и дешевле ; 7. ИнтерРАО 3,00 рубля и дешевле ; 8. Хэдхантер 2850 рублей и дешевле ; 9. Икс 5 - 2500 рублей и дешевле ; 10. Яндекс - дешевле 4000 ; 11...

У значительной части розничных инвесторов портфель почти весь, а то и на 100 % состоит из акций. И копается инвестор в них, перебирает, вымеряет долю каждого эмитента. Заморочился. И бродит по кругу. - А фонды ( открытые и биржевые ) ? - Нет. Там большие комиссии ... - Но ведь Вы и так платите комиссии брокеру, депозитарию и бирже ? + НДФЛ, если не долежала бумага до ЛДВ. Хотя и с паёв также выдерут подоходный налог. ( Каждый считает себя умнее и прозорливее всех управляющих фондами ). - А драгоценные...

1. Резерв в инвестициях нужен каждому розничному инвестору. И инвестиционным фондам нужен. Всегда нужен. 2. Зачем ? Чтобы было на что откупить актив при обвале. И когда весь рынок падает широким фронтом. И вдруг отскочит ! И опять падение ... А для второго дна денег не осталось. Или одна, но хорошая бумага падает против рынка. А проблемы могут случится И случаются У любой, у самой лучшей компании ... Или все уже упали, а Сбербанк ещё нет. А бумага козырная. Капитанская. 3. Сколько денег нужно держать...

1. Инвесторы покупающие на росте. Обычно следуют за толпой. Ну и продают на падении. А разве не так торгуют ? ( Самая обильная, самая распространённая категория инвесторов ). 2. Инвесторы покупающие нерегулярно. Только когда получается сберечь часть дохода ; 3. Дисциплинированные инвесторы. Чётко решившие СКОЛЬКО будут выделять на инвестиции. На столько и покупают каждый месяц. В определённое или примерно определённое число. Покупают по любой цене. Зачем взирать на котировки ? Всё равно в этом казино всё время не будешь угадывать...

I. Все инвесторы хотят, чтобы выбранные им акции росли. Хорошо росли. А вместе с ними и "акционная часть портфеля". Акции растут - а с ними растут и индексы - и портфели тоже в ощутимом плюсе ; II. Но вот цены сильно выросли от локальных минимумов. Например, в 2 - 3 раза. Акции III эшелона вообще могут вырасти в 3 - 10 раз. Да в общем-то ничто не ограничивает безумие роста и жадность покупателей. Но боже Вас упаси делать ставку на III эшелон. Можно вложить 5-10-15 %. Не более. Это консервативный подход...

Кто в инвестициях всегда в прибыли ? Финансовая индустрия : Биржа, брокеры, Управляющие компании, финансовые советники. Их "миссия - комиссия". Впарить нам, то что выгодно им по вознаграждению. Финансовое консультирование, торговые роботы, торговые сигналы, автоследование. Спекулятивные финты типа короткой позиции ( ставка на понижение цены ) и маржинальное кредитование ( "с плечом" ). От всего этого надо держаться как можно дальше. А "людям с капиталом" вообще предлагают передать капитал в индивидуальное доверительное управление ( ИДУ ) "профессионалам"...

О том, что там зарабатываются огромные капиталы. Люди богатеют. Особенно те из них, кто обладает тайными знаниями ( инсайдом ). "Инсайд рулит !" Вообще "инсайдер" в биржевом смысле - это преступник, который использует тайную информацию для незаконного обогащения. О внесении уголовного наказания за биржевой инсайд говорят лет 25. Но пока никакого наказания нет. И шутники отвечали : "Вложить 20 миллионов долларов в банк под 5 % годовых : )))" ( тогда в России ставки по валютным вкладам были даже выше )...

1. "ПОНЯТНЫЕ ФИНАНСЫ". Сергей Карпов. Начинал ещё с ваучеров и покупки акций Газпрома в депозитарии Газпромбанка ( без открытия брокерского счёта ! ). Коллега накопил колоссальный личный творческий опыт в инвестировании и смежных областях. Невероятный энтузиаст инвестирования. Ничего не обещает, Кроме снятия "розовой пелены" ( "розовый очков" ) в первые годы инвестирования. Дмитрий, 39 лет. Понимает что будущее в тумане. А предсказание - дело неблагодарное...

Среди нас существуют две противоположные группы людей. Первая группа : сберегатели, вкладчики и вторая : заёмщики-транжиры. Последним и думать нечего об инвестировании. Таким ни в коем случае нельзя давать в долг даже под расписку. Если человек рассуждает так : возьму в долг - инвестирую - потом когда-нибудь рассчитаюсь. Или : сейчас проигрался, но потом всё равно отыграюсь, То в мировоззрении такого человека уже произошли необратимые изменения. И ему лучше забыть об инвестировании, чтобы не усугубить свою жизненную ситуацию. Инвестирование - это не игра, а нудная, кропотливая работа. Разумеется большинство людей находится не на этих полюсах, а где-то посередине...

ДОПОЛНЕНИЕ : К сожалению Московская биржа удалила страницу, на которую ведёт ссылка в конце статьи. Биржа объединила Участников торгов на Валютном рынке и ранке драгоценных металлов в один список, который состоит из 495 участников по состоянию на 15 мая 2024 года : https://www.moex.com/ru/ut/currency.aspx?ysclid=lw83kum7y88506741&pageNumber=25 Торговать драгоценными металлами можно, если у брокера есть доступ к Валютному рынку. Но ничто не мешает брокеру имеющему доступ к Валютному рынку отказать клиентам в доступе к биржевым драгоценным металлам. Увы, таких брокеров мало. ( Брокеров, банков инвестиционных компаний ( ИК )...

Капитал ( сбережения ) при консервативном подходе можно разделить на две равные части : 1. "Подушка безопасности" и 2. Инвестиции. В этой части поговорим о "Подушке безопасности". Условно в неё НЕ будем включать деньги на расходы на ближайшие 6 - 12 месяцев. И даже возможные расходы на ближайший отпуск. Подушка безопасности не предназначается для текущего потребления. Не предназначается и для инвестирования. Она формируется на "чёрный день" : на случай безработицы, которая, не смотря на уверения Росстата, в России довольно велика. На болезнь, операцию, длительную потерю трудоспособности, на старость и даже на похороны...

1. ПОНИЖЕНИЕ ключевой ставки Центрального Банка России и других стран приводит к удешевлению кредитов. Чем дешевле кредиты, тем больше предприятий и людей возьмёт эти кредиты, тем больше денег будет потрачено. К несчастью, бОльшая часть кредитных денег не обеспечена новыми товарами и услугами, что приводит к перманентному росту цен на все товары и все услуги. Инфляция разгоняется. В США, Великобритании и Европейском Союзе ключевые ставки долгое время были низкими, а то и околоНулевыми. Что привело у них к самой высокой за более чем 40 лет инфляции...