При проверке внешнеэкономической операции банк сопоставляет весь комплект документов: контракт, инвойс, акт и сведения о платеже. Если они не позволяют однозначно установить, что оплачивает компания и на каком основании проводится расчет, банк может запросить уточнения. Причиной становятся не только отсутствующие документы...
Высокий оборот по расчетному счету сам по себе не вызывает проблем. Вопросы появляются, когда крупные денежные потоки не совпадают с налоговой и хозяйственной моделью компании: налогов перечисляется мало, фонд оплаты труда небольшой, а привычных для бизнеса расходов почти нет. В такой ситуации банк может начать разбираться, соответствует ли движение денег реальной деятельности компании...
Россияне ускоряют вывод сбережений из банков в наличные. Уже 38% граждан предпочитают хранить деньги в кэше, сообщают «Известия». Доходность депозитов, лишь ненамного превышающая инфляцию, и удобство цифровых сервисов постепенно теряют привлекательность. На первый план выходят другие приоритеты: свободный доступ к собственным средствам, отсутствие избыточного контроля и рискованных для клиента внезапных блокировок. За последние шесть месяцев россияне вывели из банков рекордные 3,3 трлн рублей. По оценкам экспертов, тенденция продолжает усиливаться...
Следственный комитет России планирует использовать искусственный интеллект для работы с материалами по финансовым преступлениям. Ведомство собирается приобрести систему, которая сможет анализировать документы и автоматически выявлять в них людей, денежные суммы, банковские реквизиты и связи между обнаруженными данными. На закупку такого решения СК готов направить 6,2 млн рублей...
