Налоги с Ириной Тюменевой

Третий год подряд — один и тот же сценарий. Я подаю за мужа декларацию 3-НДФЛ на возврат. Полный пакет документов, без реестра, но всё чётко. Инспекция каждый раз закрывает декларацию актом. Без единого требования, без запроса пояснений. Хотя по закону имеют полное право попросить — и тем самым сэкономить мне кучу времени. Но нет. Меня не спрашивают. Я должна сама догадаться, что не так. Или обрывать телефон, чтобы просто услышать: «С вами не говорим, вы не налогоплательщик, вы — жена». Дозваниваюсь. Отвечают: «А вас проверял другой инспектор. Почему? Не знаем». Итог каждый год один: подаю корректировку. С новым пакетом документов. И дублирую через обращение с пометкой «будьте внимательнее». Ничего личного. Просто налоговая любит превращать возврат денег в квест с закрытыми глазами. А консультанту остаётся делать лишнюю работу — и за себя, и за того парня, который не досмотрел. А вы сталкивались с такими проблемами?

🚨 Иллюзия безопасности: Я владею с 2007 года, налог с продажи не плачу? А вот и нет! На той неделе провела консультацию, которая отлично разбивает один популярный миф. Ситуация абсолютно «рыночная», но не всегда клиент готов услышать печальный финал. Итак, вводная (общая совместная собственность супругов): 1. В 2007 году супруги приобретают коммерческую недвижимость. 2. После 2007 года: Часть помещений несколько лет сдается. · Супруга регистрирует ИП, использует эти площади. · На часть помещений ставят на учет юр. адреса (ООО супруги и ООО мужа). 3. Наступает час икс — Продажа. Клиент приходит с вопросом : Можем продать физическое лицо?! Сроки владения 5 лет давно прошли. Барабанная дробь 🥁... А вот и не угадали. Люди часто путают нормы НК РФ для личного имущества и для имущества, которое хоть раз «пощупал» бизнес. Почему? Налоговая уже давно сканирует такие сделки через нейронные сети. Они видят не просто «гражданин Иванов продал квартиру», они видят: 1. Назначение объекта: Нежилое помещение / Магазин / Офис. 2. Историю использования: Был ли там зарегистрирован юр. адрес? Сдавалось ли оно в аренду через ИП? Если да — поздравляю, недвижимость выбывает из категории «личной». 3. Связь с декларациями: Вы ИП на спецрежиме (УСН/Патент)? Патент на эти адреса получали? Кассовые аппараты устанавливали? Значит налоговая будет ждать от вас декларации по доходам от продажи этого объекта, используемого в предпринимательской декларации. 🔥 Жесткий пример из практики коллег Вот скриншот из чата коллег (прилагаю). Ситуация один в один: · ИП закрыто. · Магазин в собственности с 2007 года. · Продажа в 2024 году. · Реакция налоговой: «В декларации по УСН за 2024 не отражен доход от реализации. Выявлено снижение дохода и невыплата налога Имейте это в виду. ФНС плевать, что вы владели помещением «с деда прадеда», если последние годы вы использовали его как бизнес-актив. Итог для тех, кто планирует продажу: Не гадайте. Если у вас «нежилое» или «торговое», если там висело ООО или ИП — стандартные вычеты и освобождения при сроке владения для физлиц не работают. Исход может оказаться печальнее, чем вы думаете (налог + пени + штраф за несданную декларацию). Запишись на консультацию , чтобы не попасть впросак 📝

«Нулевое» ООО стало платным: срочно проверьте свои «спящие» фирмы! Прямо сейчас работаю с клиентом над ликвидацией ООО, которое не вело деятельность вообще. Заявление на упрощенную ликвидацию подано 10.12.25, а значит, исключить его из реестра должны 10.03.26. Казалось бы, всё просто: три месяца сдавай нулевую отчетность и спи спокойно. Но с 1 января 2026 года вступили в силу новые правила, которые превращают «спящую» фирму с номинальным директором в источник ежемесячных расходов. В чем суть? Теперь, даже если руководитель (часто это единственный учредитель) не получает зарплату, компания обязана платить за него страховые взносы с суммы не ниже федерального МРОТ (с 2026 года это 27 093 руб. в месяц). Это около 8 700 рублей ежемесячно! Простая арифметика: · За 3 месяца ликвидации (январь-март 2026) — ~26 100 руб. · Если бы фирма «проспала» весь 2026 год — ~104 400 руб. выброшены на ветер. И это при абсолютном нуле операций, движений по счетам и доходов. Фактически, нельзя просто держать «компанию про запас» — за это теперь придется платить, как за абонентскую плату. Вывод простой и жесткий: если у вас есть «нулевое» ООО, которое вам не нужно, не тяните. Упрощенная ликвидация для субъектов МСП — отличный инструмент, но запускать ее лучше ДО наступления нового года, чтобы избежать новых обязательных платежей. Экономика должна быть экономной. А содержание ненужных активов, которые вдруг начинают генерировать убытки, — это не экономика, а расточительство. Проверьте свои активы и избавьтесь от лишнего, пока это не стало дорогим грузом.

Почему я честно платил зарплату, а налоговая вызывает именно меня? (Реальная история клиента.) Знакомое чувство, когда кажется, что все вокруг живут по одним правилам, а к вам почему-то придираются? 🤔 Ко мне обратился клиент в полной растерянности. Ситуация, на первый взгляд, бытовая: ✅Нашел через знакомых работников (граждан Таджикистана) для помощи на участке. ✅Честно договаривался об оплате и честно платил им каждый месяц. ✅Люди отработали 4 месяца и ушли. Все довольны. Казалось бы, идиллия. Но в ноябре ему пришла «весточка» от ИФНС: «Явитесь для дачи пояснений. Почему не удержан и не перечислен НДФЛ и страховые взносы с выплат физлицам?». И главный его вопрос был: «Почему Я?! Все так делают!» Давайте разберем, где здесь подводные камни. С точки зрения закона есть два уровня: 😳Где он был «ЧЕСТЕН»: Он действительно платил за реальный труд. Не кидал, не обманывал работников. С его стороны — чистая совесть и добрые намерения. ⚖️Где он был «НЕПРАВ» (глазами налоговой): 1️⃣Работники — иностранные граждании. Для законной работы у физлица им нужен был патент. 2️⃣Был ли трудовой договор или договор ГПХ. Нет документа — нет доказательства правовых отношений. 3️⃣Не уплачен НДФЛ (13%). Работодатель (даже физлицо) обязан удержать и перечислить налог с доходов работника. 4️⃣Не уплачены страховые взносы. За нарушение этого пункта тоже спрашивают. Для ФНС эта история выглядит не как «помощь соседей», а как использование труда нелегальных работников. И первый, кого спросят, — тот, кто платил деньги. Почему «поймали» именно его, а не «других»? Алгоритмы ФНС — это лотерея, где ваш билет может выпасть в любой момент. Поводом могли стать: 🔍Легализация самих работников (когда они сами встали на миграционный учет или получали патент — их спросили «а где работали?»). 🔍Жалоба (от кого угодно: от самих работников, соседей, недовольных конкурентов). 🔍Анализ банковских операций (регулярный вывод наличных или переводы, попадающие под шаблоны). 🔍Целевая кампания по вашему району или типу деятельности. Вывод жесток, но прост: «Потому что другим пока везет. Ваш номер в этой лотерее выпал сейчас». Главный урок для всех, кто нанимает «помощников»: Государству не нужно ваше субъективное ощущение «честности». Ему нужен ФОРМАЛЬНЫЙ СЛЕД: ✔️ Договор (ГПХ — самый простой вариант для разовых работ) ✔️ Отчетность (да, даже физлица сдают 6-НДФЛ и СЗВ-М, если есть наем) ✔️ Уплаченные налоги и взносы Нет следа = нет доказательств вашей добросовестности. Есть только доказательство нарушения. Финансовая безопасность — это не про «делать как все». Это про то, чтобы оформить всё правильно до того, как придет запрос. Да, это стоит денег и времени. Но это страховка от штрафов, которые будут в разы больше (20-40% от всех выплат + пени). --- P.S. Если вы привлекали помощников на даче, для ремонта или уборки «по-простому», самое время провести аудит этого риска. Одна консультация может сэкономить сотни тысяч. Нужна помощь? Пишите @IrinaTyumeneva А вы как считаете? Оформляли ли вы договоры с разовыми помощниками? Или верите в принцип «и так сойдет»? Делитесь в комментариях! 👇

«История одного долга, который размножился в личном кабинете. И как мы два месяца бились с системой». Ко мне обратилась клиентка с, казалось бы, одной проблемой: в личном кабинете ИП неожиданно появился долг по страховым взносам за 2023 год на сумму более 50 000 рублей с пенями. Ситуация казалась странной: она перешла с самозанятости (НПД) на патент, все платежи были сделаны, а бухгалтер уверяла, что задолженностей нет. Мы начали разбираться. И тут началось самое интересное. Пока мы копали 2023-й, в личном кабинете, как грибы после дождя, стали появляться новые, еще более старые долги — уже за 2022 и 2021 годы. Первая же попытка прояснить ситуацию по телефону уткнулась в стену. Оказалось, что в налоговой за каждый «кусочек» отвечает отдельный человек. Один инспектор — по самозанятости (НПД), другой — по патенту, третий — по страховым взносам. Никто не видит картину целиком и не может дать внятного ответа «по всему». Усложнило ситуацию вдвойне то, что бухгалтер, который вел дела в тот период, попросту перестал брать трубку и отвечать на сообщения. Документов на руках у клиентки, как это часто бывает, не осталось. Было чувство, будто ты один на один с системой, которая генерирует цифры из ниоткуда. Началась наша двухмесячная битва. Запросы, уточнения, сверка расчетов, бесконечные ожидания. Каждый новый запрос выявлял очередную «цифру-призрак». Но после новогодних праздников случилось чудо. Мы наконец-то получили ясную картину и закрыли все необоснованные начисления. Что вынесла для себя клиентка: 1. Налоговая не всегда ошибается, но её автоматика — очень любит «доначислять» по старым периодам, если есть малейшая нестыковка в данных. Часто они просто не отправляют уведомления. 2. Бумаги — это ваша броня. Всегда храните оплаченные квитанции и отчеты, особенно в моменты смены режима налогообложения. 3. С бухгалтером, который прячется от проблем, нужно прощаться. Его молчание в кризисный момент — это красный флаг. 4. Разобраться можно. Даже когда кажется, что система против тебя. Нужны спокойствие, настойчивость и понимание, куда и за чем смотреть. А вы сталкивались с такими бухгалтерами, которые «пропадали»?

27 ноября в Волгодонске кипела дискуссия на одну из самых нервных тем для предпринимателя — как защитить свои средства от неожиданных блокировок по 115-ФЗ. Искренне благодарю каждого, кто пришел на семинар! Видеть людей, для которых эта тема действительно важна и актуальна, — лучшая мотивация. Вы были потрясающие: внимательные, вовлеченные и с совершенно правильными, «острыми» вопросами из реальной практики. Для меня самая большая радость — не в том, чтобы провести идеальный семинар, а в том, чтобы дать вам реальные, работающие знания. Знания, которые превращаются в уверенность и спокойствие. Когда вы понимаете алгоритмы и правила, страх отступает, и остается ясный план действий. Теперь вы знаете, что работать спокойно и безопасно — это не мечта, а реальная цель, которую можно достичь. Отдельное спасибо тем, кто делился своими кейсами и сложностями — такое живое общение бесценно 🙌 Надеюсь, вы ушли с четким пониманием, что делать дальше. Ваша стабильность — наша общая победа!

Репост

Открываю регистрацию на ЖИВОЙ СЕМИНАР в Москве «Ваш бизнес на двух полюсах: прибыль и налоги. Как соединить их в одну систему?» Предприниматели, знакомо? С одной стороны — вопросы, которые не дают спать из-за денег внутри бизнеса. С другой — тревога из-за новых правил игры от государства. Частые  вопросы: — почему при хороших продажах нет чувства финансовой стабильности? — сколько бизнес реально заработал? — сколько безболезненно можно вывести дивидендов? — какие направления дают прибыль, а какие — незаметно её «съедают»? — как принимать решения не на ощущениях, а на точных цифрах? — что нас ждёт? — как адаптироваться к изменениям в налогообложении? — что делать в первую очередь? Мы объединили силы, чтобы дать вам целостную картину. Приходите на живой СЕМИНАР в Москве 3 декабря 2025г., где мы разложим по полочкам и финансы, и налоги. Что будет на семинаре⁉️ Разберем реальные кейсы из практики и покажем: ✔️ как по цифрам понять, бизнес зарабатывает или теряет; ✔️ почему у предпринимателя может быть прибыль в отчётах и одновременно нехватка денег; ✔️ oшибки предпринимателей, которые приводят к потере денег — разбор на живых кейсах. ✔️ как определить, какие статьи и направления «съедают» вашу прибыль; ✔️ какие ошибки в управлении финансами встречаются чаще всего; ✔️ какие решения реально помогают предпринимателю сделать бизнес управляемым; ✔️ принципы эффективного управления финансами, которые работают в любой сфере; ✔️ на что смотреть в цифрах, чтобы понимать состояние бизнеса без догадок ✔️как и насколько новые правила в налогообложении затронут именно вашу нишу. Поймём, где кроются главные риски и скрытые возможности. ✔️что можно сделать уже сейчас. Конкретные шаги, которые вы сможете применить сразу после встречи.   ✔️как пройти 2026 год без потерь и штрафов. Превратим угрозу в управляемый процесс и сохраним нервы и деньги.. Все объяснения — только понятным языком, без терминологии и без воды. Спикеры: ⏺️Лилия Малова Финансовый директор на аутсорсе, эксперт по оцифровке бизнеса. — 24 года в финансах; — оцифровала финансовые модели и отчётность в 35+ компаниях; — увеличила прибыль бизнеса на 300+ млн рублей; — автор статей на РБК, Севергазбанк, Яндекс.Дзен; — автор Telegram-канала «Финансовый успех». ⏺️Ирина Тюменева Главный бухгалтер, налоговый консультант. Опыт 25 лет Что получат участники семинара: 🎁🎁🎁 — понимание, как устроена бизнес-модель прибыльной компании; — ясность, где теряются деньги и почему так происходит; — понимание, как смотреть на цифры, чтобы видеть реальную картину бизнеса; — чек-листы после семинара; — возможность записаться на бесплатные консультации; — возможность задать вопросы обоим спикерам. Кому будет полезно — предпринимателям, — собственникам бизнеса, — руководителям направлений и управленцам. Это ваш шанс заменить тревожность — на ясность, а неопределенность — на понятный план. ⭐️ Регистрация Напишите «+» в комментариях или в личные сообщения https://t.me/liliamalova и я забронирую вам место. 🗓 3 декабря ⏰ 14:00 📍 Место уточняется 💵 Стоимость бесплатно Количество мест ограничено.