Башня в стакане

Инвесторы первой очереди получили выплаты по замороженным бумагам Ну что же, дождались. Инвесторы первой очереди полностью получили выплаты в рамках указа президента N665, который устанавливает механизм выплат в рублях по замороженным иностранным бумагам со счетов типа «И». Российские инвесторы стали получать зависшие купоны и дивиденды по заблокированным бумагам в рублях с 15 декабря 2023 года. Ранее в Минфине отмечали, что в первую очередь по этому механизму будут выплачены дивиденды по иностранным акциям и депозитарным распискам, ETF – в пользу физических лиц и управляющих компаний ПИФов и БПИФов. Во вторую очередь выплачиваются суммы купонов и погашений по иностранным облигациям и еврооблигациям России – в пользу физических лиц. В третью очередь будут выплачены дивиденды по иностранным акциям и депозитарным распискам, неквалифицированным в качестве ценных бумаг иностранным финансовым инструментам, ETF – в пользу всех лиц, не указанных в первой очереди. В четвертую очередь НРД исполняет иные обязательства перед своими клиентами. Наконец, в последнюю очередь будут выплачиваться суммы купонов и погашений по иностранным облигациям и еврооблигациям России – в пользу всех держателей, кроме физических лиц. Первая очередь инвесторов уже получила выплаты, вторая очередь получила выплаты частично. Остальные инвесторы — третьей, четвертой и пятой очереди «ждут поступления на эти счета «И» новых доходов, за счет которых будет продолжаться выплаты доходов, которые были заморожены у инвесторов».

Международные аналитические институты в очередной раз повысили прогнозы по экономике России. Эксперты организации экономического сотрудничества и развития предположили, что рост ВВП страны составит 0,8% в 2023 году. В 2024 году экономика России может вырасти на 0,9%. Раньше там говорили о сокращении на 1,5%. Значительную роль в улучшении ситуации сыграл уход западных компаний с российского рынка. Также удалось заместить часть импортной продукции отечественными товарами. Кроме того удалось переориентироваться на Восток в части поставок нефти. Цена на нефть марки Urals тоже достигли 78 долларов за баррель, что привело к профициту бюджета. Мой сайт

​​В какой валюте сейчас выгоднее хранить денежные средства частному инвестору в России. Большинство людей, имеющих какие-либо накопления, не хранят деньги в виде налички. Обычно деньги стараются держать на банковском счете, либо использовать для различных инвестиций. Давайте разберемся, в каких активах или валюте вам будет выгоднее хранить свои сбережения. Возьмем для примера рубль. Проблемой здесь постоянное его обесценивание. При этом часть ваших средств теряется в результате девальвации или инфляции. Хорошим вариантом может быть приобретение краткосрочных ОФЗ, которые будут приносить порядка 1% в месяц. Есть выпуски со сроками пять месяцев, десять месяцев, двенадцать месяцев, доходность по которым на уровне ключевой ставки. Таким образом можно уберечь деньги от обесценивания. Можно традиционно выбрать доллар для хранения своих средств. Но в этом случае его вывод и различные переводы обойдутся вам от 1-2 до 5%. Как вариант периодически перекладываться в рубли и обратно, но тогда потери на конвертации и тд. составят от 1 до 2%. Эти затраты должны при таких операциях окупаться. Как вариант, свои доллары можете вложить в ETF на короткие бонды США. Выплаты по нему 4,1%. Еще неплохим вариантом от девальвации рубля можно считать приобретение юаней. Из юаня затем легко перекладываться в доллары и рубли. Как средство для долгосрочных инвестиций юань пока малопригоден, для этого пока маловато инструментов. Зато есть короткие и среднесрочные облигации в юанях. Кто-то советовал недавно облигации РУСАЛа в юанях с офертой в июле. По ним платится купон 3,9%. Что еще остается у нас, золото? Его тоже можно считать разновидностью валюты, приобрести можно на бирже. Представляет собой ценный сертификат, обеспеченный физическим золотом. Золото достаточно ликвидно, из него достаточно легко перекладываться в другие инструменты. Но, здесь, как и с юанем — мало долгосрочных инструментов. В скором времени компания Селигдар (полиметаллический российский холдинг, добывающий золото) планирует второй выпуск «золотых облигаций». Номинал эквивалентен 1 грамму золота. Сбор заявок до 3 октября, техническое размещение 6 октября. С объемом пока нет ясности. Но у золота есть и минусы — более высокая волатильность, чем доллар, евро, юань. Хотелось бы еще рассмотреть вложения в недвижимость, но это довольно обширная тема, которую я постараюсь раскрыть в следующей статье. Мой сайт

Цены на уран достигли 12-летнего максимума со времен катастрофы на Фокусиме в 2011 году. Цены на уран выросли до самого высокого уровня за 12 лет и составляют $65,50 за фунт, что подчеркивает рост популярности ядерной энергетики. Сейчас многие государства стремятся повысить свою независимость в области энергетики путем продления срока службы своих ядерных реакторов. также рассматривается возможность строительства новых заводов, в связи с ростом цены на газ из-за сложившейся геополитической ситуации в мире. По сути начинается возрождение ядерной энергетики в качестве безуглеродного источника электроэнергии в рамках борьбы с глобальными изменениями климата. Использования ядерной энергетики позволит одновременно достичь двух целей—добиться энергетической независимости и одновременно сделать акцент на экологически чистой энергии. Все бы хорошо, но покоя не дает память о событиях на Фокусиме. Мой сайт

Сегодня пятница и хочется подвести итоги этой недели. Вкратце об основных событиях этого периода: сегодня Банк России повысил ключевую ставку с 12 до 13 % годовых.Изменился также прогноз инфляции на конец текущего года: с 5-6,5% до 6-7%. Европейский центральный внезапно также повысил ставку до 4,5%. В среду приостанавливались торги на срочной секции Мосбиржи из-за технического сбоя. В США было обнаружено крупнейшее в мире месторождение лития. Специалисты из компании Lithium Americas предполагают, что что кальдера вулкана Макдермитт может быть источников от 20 до 40 млн тонн лития. Мой сайт

Вчера российский фондовый рынок снижался. Индекс Мосбиржи опустился до уровня, каким он был в середине февраля. При этом шли активные покупки облигаций. Это может быть началом переориентации капитала из акций на долговой рынок. Несмотря на активный рост стоимости в течении дня, к вечеру нефть утратила все позиции. Причиной тому стали плохие новости из США (рост запасов топлива и среднесуточной добычи). Сегодня же нефть вновь дорожает и ее цена составляет примерно 92,5 за баррель. Вполне реальными выглядят котировки у отметок 94-85 долларов. Рубль сегодня вновь снижается, поэтому растет вероятность того, что Банк России вновь подымет ключевую ставку. Причиной слабости рубля является слабое поступление валюты в страну, а также еще и отток капитала. Хочется надеяться, что ЦБ примет нужные меры. В ближайшие дни рынок будет нестабилен. Поэтому лучше придерживаться краткосрочных операций. Сегодня Банк России значительно увеличит объем продажи валюты — до 21,4 млрд руб. (почти в 10 раз) с целью стабилизации курса, из-за погашения Россией в рублях евробондов. Как это отразится на курсе рубля пока непонятно, но особой уверенности в укреплении рубля нет.

15 сентября 2023 года состоится заседание совета директоров Банка России, на котором будет принято решение по ключевой ставке.  Наиболее вероятным мне видится решение оставить ключевую ставку пока без изменениий. Вариант с ее снижением на данный момент выглядит маролеальным, поскольку нет никаких предпосылок для смячгчения кредитно-денежной политики. Также уровень инфляции явлется важным показателем для ЦБ и сейчас составляет 4% в год, прослеживается тенденция к его дальнейшему росту. Созраняются высокие темпы кредитования, присутствует значительный спрос на кредитные займы. С учетом ситуации, снижения ключевой ставки ожидать на ближайшем заседании не стоит. Мы все помним, что в середине августа было принято решение поднять ключевую ставку сразу на 3,5%, до 12% годовых. Такие изменения отражаются на экономике не сразу, необходимо определённое время. Таким образом, оценить влияние этих действий можно будет лишь к концу года. Пока можно с уверенностью сказать лишь, что высокая ключевая ставка оказывает некоторую поддержку рублю и решает проблему перегретости экономики. Так что ставка на уровне 12% вероятнее всего созранится до конца текущего года. А снижение произойдет не ранее первого квартала 2024 года. Мой сайт

Вероятно акции компании Apple не вырастут в цене до конца текущего года. Причиной называют их завышенную оценку и возрастающие риски со стороны Китая. Это может свести на нет долгожданный анонс нового iPhone на следующей неделе. Также это стало причиной снижения целевой цены акций компании с $235 до $230.