Индексный инвестор

Готовлю ребалансировку дивидендного портфеля. Дело требующее внимания. Портфель составлен по стратегии «Собаки Доу». В нем должно быть 10-12 бумаг. Но если составлять его сейчас «с нуля», то по критериям подходят только 4 бумаги на Московской бирже...

Бывают ситуации, когда компания платит слишком высокий дивиденд и даже влезает в долги, чтобы продолжать выплачивать такие дивиденды, которых ожидают акционеры. Так компания надеется удержать их. Такая компания с большей вероятностью столкнётся с проблемами в будущем, и, возможно, ей придётся сократить выплаты. На долгосрочной компании со слишком высоким payout ratio менее эффективны. Посмотрим, какие компании платят слишком много для себя дивидендов прямо сейчас. Для этого воспользуемся сайтом с картинки и выберем отмеченные желтым разделы и фильтры...

Останутся ли ценные бумаги хотя бы дружественных стран доступными для покупки на бирже СПб — пока неизвестно. К чему же точно есть доступ? К облигациям. Облигации российских эмитентов выпускаются не только в рублях, но и в других валютах дружественных стран — китайских юанях и дирхамах Объединенных Арабских Эмиратов. Выплаты происходят в этих валютах. А также есть замещающие облигации. По ним выплаты — в рублях, но с привязкой к курсу доллара или евро...

У российских инвесторов есть заблокированные иностранные активы. И у инвесторов из недружественных стран тоже есть заблокированные деньги. Они сейчас размещены на спецсчетах типа С. Несколько дней назад вышел указ президента РФ №844, согласно которому российские и иностранные инвесторы смогут поменяться своими зависшими активами. Россияне получат деньги, а иностранцы — активы, которое они смогут перевести на свои иностранные счета. Лимит для обмена — 100 000 рублей. Обратите внимание. Речь идет именно о заблокированных активах, хранящихся в НРД...

Любому начинающему трейдеру нужно познакомиться с техническим анализом. И начнется это знакомство с японских свечей. Японские свечи - это тип графика, который используется для анализа рынка при торговле облигациями или другими активами. На Западе начали активно использовать японские свечи только в 1990-х годах, хотя в Японии они применяются с 18-го века. Вам наверняка знаком такой вид графика, который используют трейдеры: Данный график состоит из японских свечей. Анализ японских свечей позволяет понять и предсказать ситуацию на рынке...

Первое фундаментальное различие между трейдингом и инвестированием — это сроки торговли. Инвестирование — это долгосрочная стратегия, а трейдинг — краткосрочная. Инвестируя, мы делаем ставку на рост компании в будущем за счет расширения ее активов либо увеличения ее прибыли. Инвестор вкладывает свои деньги в компанию на любой срок, например, два, три года или даже на десять лет. Разумеется, есть инвестиционные стратегии, которые предполагают покупку акций по минимальной цене. Но сразу после покупки инвестор переключает внимание на рост его акций в течение длительного срока...

Сегодня рассмотрим такое приятное свойство акций: чем раньше вы купите акции, тем больше они вам заработают. Представим двух инвесторов: один начал инвестировать в 19 лет, но прекратил вложения к 26 годам, оставив портфель без изменений. Другой начал инвестировать в 26 лет и продолжал это делать до 65 лет – в течение 39 лет. Оба инвестировали по $2,000 ежегодно при средней доходности портфеля в 10% в год. Когда им исполнилось 65 лет, первый инвестор накопил $944,641, а второй – $973,704. Несмотря на то, что второй инвестировал в 3 раза больше, доход первого оказался в 6 раз выше...

C 1-го января 2024 года их заменят ИИС 3-го типа и программа долгосрочных сбережений. С 1 января 2024 года стартуют две новые программы для долгосрочных инвесторов: ИИС третьего типа и программа долгосрочных сбережений. Давайте сравним их преимущества и недостатки. Софинансирование от государства: Программа долгосрочных сбережений предоставляет возможность получать софинансирование от государства в размере до 36 000 рублей в течение первых трех лет. Всего можно получить до 108 000 рублей. Это значительный бонус...

«Тиньков инвестиции» предлагает продать или купить фонды Финекса вне биржи. Какие фонды сюда относятся? FXBC, FXEM, FXIP, FXRD, FXKZ, FXMM, FXTB, FXFA и FXTP. Какие их них есть у вас? У меня — ни одного. От FXMM и FXTB я давно избавилась, а остальные в этот список не вошли. Так или иначе, продолжаем разбираться. Кто может продать эти бумаги и за сколько? Дисконт может составит 20-60%. То есть, существенно дешевле справедливой цены, которую можно рассчитать на сайте Тинькова. Кто может их купить?...

Все говорят, что ценные бумаги можно перенести с ИИС у одного брокера на ИИС у другого. Но как именно это сделать? Рассмотрим на примере одного из крупных российских брокеров, не скажу, какого. Итак, требуется перевести российские ценные бумаги с ИИС на ИИС от одного брокера к другому. Далее план действий. 1. Открыть ИИС у нового брокера. Может понадобиться ранее заключенный договор на ведение ИИС у другого брокера. 2. Чтобы перенести активы со старого ИИС, требуется указать признак перевода ИИС...

Пока ключевая ставка высокая, можно купить облигации с хорошим дисконтом, то есть по цене ниже номинала. Посмотрим на кривую доходности, чтобы выбрать оптимальные варианты для покупки сейчас. Самую высокую доходность сейчас показывают самые короткие бонды. Лично мне нравятся те, что со сроком погашения от 2 до 5 лет. На картинке они обведены желтым. Я собираюсь купить их и спокойно ждать погашения. Номинал и последний купон по ним я получу через 2-5 лет. Тогда и буду снова думать, куда инвестировать эти деньги...

Сложный процент подчиняется ряду законов. ◻️Инвестировать нужно именно в акции, а не облигации или золото. При этом нужно быть готовым к колебаниям их цены. ◻️Очень важно иметь большой стартовый капитал. Каждое дополнительное внесения средств будет играть все меньшую и меньшую роль для построения целевого капитала. Так как срок инвестирования вновь внесенных денег будет более коротким. ◻️Чтобы воспользоваться преимуществами сложного процента, нужно инвестировать на долгий срок. Например, всем известный инвестор Баффет инвестировал на более чем 60 лет...