Crypto Legal

! По данным Сбербанка, в 2025 году мошенники вывели приблизительно 295 млрд рублей через криптовалюту и криптообменники. Речь идёт не только о взломах и телефонном мошенничестве, но и о схемах с обналичиванием, даркнетом и выкупами после кибератак. 👁‍🗨 В России сейчас работает около тысячи криптообменников (как онлайн, так и офлайн). Через них мошенники могут переводить похищенные наличные деньги в криптовалюту и дальше перемещать средства практически по всему миру. Если вы покупаете криптовалюту через офлайн или онлайн-обменники, важно помнить о рисках...

Банк отправил бизнес клиента в «красную зону» на плафторме ЗСК, фактически это означает полную остановку работы компании. В такой ситуации предприниматель не может нормально проводить платежи, вести расчёты с контрагентами и выводить деньги. Бизнес перестает работать, даже если сам по себе он полностью реальный и рабочий. 🚦 Платформа ЗСК («Знай своего клиента») — это сервис Центробанка России, который помогает кредитным организациям оценить риски участия клиентов в подозрительных операциях. Информация доступна только по ООО и ИП, данных по физлицам сервис пока что не выдаёт...

? Многие до сих пор считают, что криптовалюту нельзя заблокировать или изъять. Но свежая статистика по USDT показывает обратное! С начала 2026 года компания Tether заморозила более $1,4 млрд активов пользователей. Всего под блокировкой оказалось более 10 тысяч адресов, а общий объём замороженных средств с 2017 года уже превысил $5 млрд. 🤑 USDT — централизованный стейблкоин, и компания Tether является его единственным создателем и управляющим. Функция заморозки встроена в смарт-контракт USDT и доступна только самой компании...

С 2027 года в России планируют усилить контроль за движением денег через систему «Антидроп». Её задача состоит в том, чтобы быстрее выявлять дропперов, подставные счета, серый бизнес, схемы обналичивания и уход от налогов. 📚 «Антидроп» — общебанковская платформа, которую Центробанк России готовит к запуску в 2027 году. Платформа позволяет отслеживает по ИНН всю финансовую активность человека, даже если он открывает счета в разных банках, а также выявляет шаблоны поведения, характерные для дропперской деятельности...

В Астрахани возбудили уголовное дело против трейдера, который задекларировал доход от криптовалюты на 34,5 млн рублей. По версии следствия, при подаче декларации были существенно завышены расходы, из-за чего бюджет недополучил около 4,9 млн рублей налогов. На первый взгляд может показаться, что проблема возникла просто из-за самого факта работы с криптовалютой. Но здесь важен другой момент. ⚡️ Скорее всего, у человека были подтверждения продажи криптовалюты, но не было документов, подтверждающих её покупку и реальные расходы на приобретение активов...

Крипторынок за последнюю неделю снова оказался в центре внимания — новые законы, громкие расследования и усиление регулирования. Мы собрали для вас главные новости крипторынка за последние дни. 1️⃣ ЦБ ограничит вложения банков в криптовалюту Банк России планирует разрешить банкам инвестировать в криптовалюту не более чем 1% от собственного капитала. Причина — высокая волатильность, риск блокировок и возможные потери. При этом хранить крипту клиентов банки смогут без ограничений, но будут обязаны создавать финансовые резервы на случай взломов и потери активов...

Центральный банк выпустил новые методические рекомендации № 1-МР от 20.05.2026, которые усиливают контроль за происхождением наличных средств при зачислении на счета клиентов. 🔔 Суть документа простая: банки должны внимательнее анализировать крупные и нетипичные операции с наличными, чтобы выявлять возможное отмывание денег и другие сомнительные схемы. ➡️ По физическим лицам внимание усиливается, если появляются, например, такие сценарии: ➖ Внесение на счёт крупной суммы наличных (например, 5...

Крупнейшие фонды начинают переносить классические финансовые инструменты в цифровую форму. Речь не про криптовалюту в привычном смысле, а про токенизацию реальных активов — облигаций, фондов и других инструментов, которые раньше существовали только в банковской и брокерской системе. Теперь ими можно управлять быстрее, проще и без лишних посредников. Один из ключевых игроков здесь — Ondo Finance, которая уже выпускает цифровые версии американских облигаций с реальным обеспечением. Но настоящий сигнал рынок получил, когда в эту модель включился BlackRock...

Многие до сих пор уверены, что решение о блокировке принимает только банк. Но на практике одним из главных инициаторов ограничений по 161-ФЗ нередко выступают именно органы МВД. сли на человека подано заявление в полицию или его данные фигурируют в материалах следствия, информация может быть передана в ЦБ и человек попадает в специальную базу. ⚡️ В базу данных по Федеральному закону №161 попадают реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью. После этого банки начинают ограничивать операции, блокировать переводы и отказывать в обслуживании...

! Многие предприниматели до сих пор уверены, что займ от учредителя — это “внутреннее дело бизнеса”. Особенно когда нужно быстро закрыть кассовый разрыв или поддержать обороты компании. Но как только деньги проходят через банковскую систему, операция автоматически попадает под финансовый мониторинг. ➡️ Главная зона риска — наличные. Если собственник вносит крупную сумму через кассу, банк почти наверняка заинтересуется происхождением денег. Одного договора займа уже недостаточно. Могут запросить документы, объясняющие источник происхождения денежных средств...

! Федеральная налоговая служба России напоминает, что до 1 июня 2026 года включительно граждане обязаны подать отчёт о движении средств по зарубежным счетам и иностранным электронным кошелькам за 2025 год. 🔔 У резидентов РФ сохраняется обязанность самостоятельно уведомлять налоговую об открытии счёта за рубежом. В большинстве случаев это нужно делать в течение одного месяца с даты открытия, а также сообщать о закрытии или изменении реквизитов. Под эту обязанность попадают граждане РФ, иностранцы с ВНЖ и лица без гражданства, если они проживали в России более 183 дней в течение года...

Многие предприниматели думают, что проблема начинается только с блокировки счета. На практике всё хуже, так как сначала бизнес просто «замедляют». 🚦 «Желтый уровень риска» — это ситуация, когда счет формально работает, но банк усиливает контроль. Начинаются постоянные запросы документов, платежи проходят дольше, а иногда отключают дистанционное банковское обслуживание (ДБО). В итоге компания фактически переходит в ручной режим, где каждый платеж нужно согласовывать. Часто в такую ситуацию попадают строительные компании...