Crypto Legal

? Многие предприниматели до сих пор принимают оплату переводами на обычную карту. Это кажется удобным, быстрым и дешёвым решением. Но именно такая модель сегодня всё чаще становится причиной проверок, ограничений и блокировок по 115-ФЗ. Для банка переводы на карту физлица выглядят как обычные переводы между людьми. Когда на счёт регулярно приходят деньги от большого количества отправителей, система начинает воспринимать это как подозрительную активность. И банку уже не так важно, продаёте вы товары, оказываете услуги или ведёте интернет-магазин...

Если в крипте тебе предлагают «лёгкий заработок без риска» — скорее всего, ты уже на крючке. В реальности большинство потерь происходит не из-за волатильности рынка, а из-за мошенников, которые маскируются под псевдо трейдеров. Разберём самые частые схемы, на которые люди до сих пор попадаются 1️⃣ Нелегальные брокеры и “финансовые управляющие” Тебе пишут в соцсетях и предлагают «передать деньги в управление» якобы профессиональному трейдеру или финансовому советнику. Схема простая: у клиентов...

Иногда даже обычный перевод может привести к серьёзным банковским ограничениям. В этом кейсе наша клиентка находилась за границей и получила деньги за проведение шахматных тренировок. Однако перевод был связан с продажей криптовалюты, из-за чего банк посчитал операцию подозрительной и ограничил доступ к счетам. Речь идёт не о «чёрных списках» в бытовом смысле, а о механизмах финансового мониторинга в рамках 161-ФЗ. Если банк видит операции, которые алгоритмы считают нетипичными или рискованными,...

! ЦБ изменил правила реабилитации клиентов, попавших в базу по 161-ФЗ. Если раньше многие рассчитывали «вытащить себя» через обращения в регулятор, то теперь ключевую роль играет не сам ЦБ, а конкретный человек, который написал на вас жалобу. Также в базу включают лиц, на которых открыто уголовное дело или подано заявление в полицию. 🔔 Напомним, что в эту базу чаще всего попадают не мошенники в классическом смысле, а обычные пользователи, которые продали криптовалюту и оказались частью мошеннической P2P схемы...

В сети появилась новость о том, как AI-агент Manfred самостоятельно зарегистрировал компанию в США, получил налоговый номер (EIN), открыл банковский счёт и криптокошелёк. Его план — торговать криптовалютой и проводить транзакции без участия человека. Более того, он уже может работать с десятками криптоактивов. Если отбросить хайп, это важный сигнал для рынка. Мы постепенно подходим к моменту, когда цифровые агенты смогут выступать как самостоятельные участники экономики: открывать счета, платить налоги, заключать сделки...

Если вы майните крипту “по-тихому” — скоро за это может быть уголовка... В Госдуму внесли законопроект, который вводит уголовную ответственность за незаконный майнинг. Речь не только про сам майнинг, но и про работу операторов инфраструктуры без регистрации в реестре. Изменения предлагается внести в Уголовный кодекс РФ. Если ваши действия приведут к “крупному ущербу”, можно получить штраф до 1,5 млн рублей, обязательные работы сроком до 20 суток или принудительные работы сроком до двух лет. А...

Собрали главные новости недели: от решений PayPal до взлома ИИ-кошелька. Коротко и по делу — что это значит для вас и ваших денег. 1️⃣ PayPal усиливает ставку на крипту Компания разделила бизнес и выделила отдельное направление для криптовалют. В него вошли криптосервисы и стейблкоин PYUSD. Параллельно обновили руководство и добавили новые роли, включая директора по ИИ. Это сигнал, что крупные финтех-компании продолжают активно заходить в крипту и будут развивать продукты внутри своих экосистем...

! Многие предприниматели до сих пор думают: «Если картинка есть в интернете — значит, можно её использовать». На практике это одна из самых частых ошибок, которая приводит к реальным финансовым потерям. Любое фото, текст, дизайн или даже карточка товара — это объект авторского права. И неважно, есть ли водяной знак или подпись автора. Если ты используешь чужой контент без разрешения — это уже риск претензий и судебных исков. Особенно часто это происходит на маркетплейсах. Один продавец вкладывается в контент, другой просто копирует и демпингует цену...

В США продвигается законопроект CLARITY, который может серьёзно изменить правила игры на крипторынке. Изначально обсуждение шло медленно, так как банки настаивали на ограничении доходности по стейблкоинам, ссылаясь на риски для финансовой системы. ⚖️ CLARITY — законодательное предложение США, направленное на создание более чёткой нормативной базы для цифровых активов. В итоге стороны пришли к компромиссу: регулирование не запрещает доход от стейблкоинов, но меняет саму модель заработка. Теперь...

Правительство одобрило поправки в Налоговый кодекс, которые напрямую затрагивают криптовалюту и цифровые финансовые активы. Это не просто технические изменения, а шаг к полной легализации и контролю рынка. Часть операций хотят освободить от НДС. Например, обмен криптовалюты и услуги цифровых платформ. Также вводятся новые правила по НДФЛ: теперь брокеры и управляющие будут выступать налоговыми агентами и сами удерживать налог с операций. Для бизнеса изменения ещё глубже. Операции с криптовалютой...

К нам обратился клиент, у которого были операции по счетам, вызвавшие вопросы у банков, после чего ему ограничили обслуживание сразу в двух крупных банках — Сбербанке и ВТБ. Фактически он потерял возможность нормально пользоваться своими деньгами, проводить переводы и работать с банковской системой. Ситуация была непростая, потому что операции действительно выглядели для банка как потенциально сомнительные, и стандартные попытки объяснить происхождение средств не дали результата, из-за чего ограничения сохранялись и клиент оказался в тупике...

» Одна из самых распространённых схем на рынке — так называемый «треугольник». На первый взгляд всё выглядит как обычная покупка крипты через P2P или обменник. Ты переводишь деньги продавцу — и получаешь криптовалюту. Но проблема в том, что деньги, которые ты отправляешь, могут быть перечислены вовсе не твоему продавцу. В схеме участвуют три стороны: мошенник — организатор, жертва — человек, переводящий деньги, и добросовестный P2P-трейдер — тот, кто продаёт криптовалюту. ❓ Как работает схема? Мошенник размещает привлекательное, но фиктивное объявление...