Crypto Legal

Попасть в «красную» зону это значит получить проблемы с платежами. В крайнем случае компания может дойти до исключения из ЕГРЮЛ. Если высокий риск подтверждают и ЦБ, и банк, операции по счетам серьёзно ограничиваются. На обжалование решения есть 6 месяцев. Если ничего не делать или обжалование не поможет, последствия могут быть серьёзнее: ➖ компанию могут исключить из ЕГРЮЛ; ➖ у директора и крупных участников...

«Красный» уровень ЗСК — это не только проблемы с платежами. В худшем сценарии компания может дойти до исключения из ЕГРЮЛ. Если высокий риск одновременно подтверждают Банк России и обслуживающий банк, применяются меры по п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ: операции по счетам существенно ограничиваются. На обжалование через Межведомственную комиссию даётся 6 месяцев: срок жёсткий. Если решение не оспорить или реабилитация не удастся, возникает основание для запуска процедуры исключения бизнеса из реестра. Что важно лично для руководителя и собственников: ➖ 3 года ограничений...

В преддверии проверки FATF - международной организации, которая устанавливает стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма - банки получат дополнительные ориентиры по операциям, где особенно важно подтвердить происхождение наличных средств. Под повышенное внимание могут попадать, например: ➖ у физлиц: крупные и регулярные внесения наличных с последующим переводом значительной части денег за рубеж; ➖ у бизнеса и ИП: внесение от 30 млн ₽ за 30 дней, особенно если раньше компания работала преимущественно по безналу или такие суммы не соответствуют обычным оборотам...

? На консультациях мы всё чаще сталкиваемся с похожей ситуацией. Человек получает перевод, спустя время банк вводит ограничения по 161-ФЗ, а затем приходит претензия: Верните деньги как неосновательное обогащение Многие считают, что если банк уже применил ограничения, то суд автоматически встанет на сторону истца. ✖️Это не так. ➖161-ФЗ не доказательство того, что вы незаконно получили деньги. Сам по себе факт блокировки или ограничений не означает, что возникло неосновательное обогащение...

По данным ФСБ, через 9 незарегистрированных обменных пунктов украинские колл-центры легализовывали деньги, похищенные у россиян. Среди задержанных — сотрудники обменников и курьеры. По одному из пунктов оборот, по словам задержанного, доходил примерно до 💰30 млн ₽ в сутки. Главный момент: риски теперь не только у владельцев обменников...