Crypto Legal

Многие криптопроекты сегодня оцениваются в миллиарды долларов, но при этом их токены не показывают аналогичного роста. Причина в том, что между успехом бизнеса и стоимостью токена далеко не всегда существует прямая связь. Проект может активно развиваться, увеличивать обороты и аудиторию, но держатели токена при этом почти не получают экономической выгоды. 🦄 Яркий пример — Uniswap. Платформа стала лидером децентрализованных бирж по объемам торгов, однако токен UNI долгое время не отражал этот успех...

Сегодня разберём кейс нашего клиента, связанный с попаданием в базу по 161-ФЗ. Здесь инициатором блокировок выступали правоохранительные органы, а сам процесс оказался сильно затянутым, так как уголовное дело долго не могли найти, запросы «терялись» между регионами, а ответы регуляторов приходили с задержками и без полной информации. Изначально уголовное дело было возбуждено по факту мошенничества, а наш клиент оказался в цепочке переводов как получатель незаконных денежных средств. Позже в ходе следственных действий и запросов в Банк России была восстановлена полная картина операций...

? Для большинства пользователей знакомство с криптовалютой начинается именно с централизованных бирж. Одной из самых популярных площадок сегодня является Bybit — международная криптобиржа, которая входит в число крупнейших по объёму торгов и продолжает работать с пользователями из России в санкционных условиях. 📈 На платформе доступны покупка и продажа криптовалют, P2P-обмен, торговля на спотовом и фьючерсном рынках, стейкинг, торговые боты и другие инструменты. Биржа предлагает русскоязычный...

? Многие предприниматели уверены, что для успешного прохождения банковской проверки достаточно предоставить договоры, акты и налоговую отчетность. Но современный банковский комплаенс давно оценивает не только документы, а всю бизнес-модель компании. Бухгалтер фокусируется на корректности учёта. Он смотрит правильно ли оформлены первичные документы (договоры, акты, накладные), верно ли отражены операции в учёте, сдана ли отчётность, уплачены ли налоги. Его цель — обеспечить финансовую и налоговую прозрачность...

Наши юристы регулярно публикуют аналитические материалы на платформе РБК Компании, где простым языком разбирают сложные вопросы банковского контроля, финансового мониторинга и взаимодействия бизнеса с банками. В статьях мы объясняем, как сегодня устроена проверка по 115-ФЗ, почему банки запрашивают документы даже при «чистой» отчетности, и какие ошибки бизнеса чаще всего приводят к блокировкам счетов и дополнительным проверкам. ➡️ Прочитать статьи можно здесь: — 5 ключевых изменений банковского...

Национальное агентство перспективных проектов Узбекистана аннулировало лицензию криптобиржи UzNEX, которая ранее была выдана иностранной компании Kobea Group. Лицензия на деятельность криптобиржи была выдана в феврале 2024 года. 💱 UzNEX — первая официально лицензированная криптобиржа в Узбекистане, запущенная в 2020 году совместно с южнокорейской компанией Kobea Group. На данный момент работа платформы приостановлена. Лицензия была отозвана 25 мая 2026 года на основании официального обращения самой компании...

Рынок криптовалют и финансов продолжает стремительно меняться. Мы собрали ключевые новости, которые важно не пропустить. ❌ 1. Пенсионерка в Красноярске потеряла 5 млн рублей на “инвестициях в крипту” 65-летняя жительница Красноярска стала жертвой мошенников, которые под видом экспертов по криптовалютам убедили её вложить деньги в «доходные проекты». Схема началась с обычного знакомства, но быстро переросла в психологическое давление и имитацию инвестиционной деятельности. Несмотря на осведомлённость о подобных схемах, женщина перевела мошенникам 5 млн рублей...

? В сети распространяются «услуги», в рамках которых злоумышленники осуществляют массовые переводы на карту жертвы небольшими суммами с подозрительными комментариями. Цель — спровоцировать банк на автоматическую блокировку счета и включение клиента в стоп-листы по 115 или 161 - ФЗ. 🚫 Суть схемы в том, что подобные транзакции выглядят как подозрительная активность. Банк, фиксируя такую картину, может ограничить операции до выяснения обстоятельств и инициировать проверку клиента. Важно понимать, что если вы стали «точкой атаки», это не означает, что вы автоматически виноваты...

! Россияне уже инвестируют в криптовалюту через официальные финансовые инструменты, но основная часть рынка по-прежнему остаётся вне российской инфраструктуры. 📊 Банк России оценил вложения граждан на 1 апреля 2026 года в криптоинструменты внутри страны примерно в 3,8 млрд рублей. Речь идёт о продуктах, привязанных к криптовалюте — облигациях, фьючерсах и цифровых финансовых активах, которые отражают цену биткоина, эфира и крипто-ETF. Однако это лишь небольшая часть общей картины. По оценкам...

К нам обратилась клиентка, которой ВТБ наложил ограничения по 115-ФЗ. При этом у неё был официальный подтверждённый доход, а операции были связаны с криптовалютой. Крипта поступала из Абхазии на кошелёк Altyn, после чего клиентка переводила криптовалюту в рубли через P2P-операции. Для банка такие операции могут выглядеть рискованно, так как переводы, связанные с криптовалютой, P2P-сделки и поступления из других стран автоматически попадают в зону повышенного внимания финансового мониторинга. Особенно если банк не понимает экономический смысл операций...

? В последние годы бизнес все чаще сталкивается с запросами от банков в рамках проверок по 115-ФЗ. Кредитные организации запрашивают договоры, акты, счета, налоговую отчетность, сведения о контрагентах и пояснения по экономическому смыслу операций. Многие предприниматели пытаются отказаться от предоставления информации, ссылаясь на коммерческую тайну. Однако на практике это почти никогда не работает. В соответствии с требованиями 115-ФЗ банки обязаны идентифицировать клиентов и анализировать их...

? Белорусская криптоплатформа WhiteBird запустила функцию QR-оплаты для пользователей из России. На кассе человек сканирует QR-код, выбирает, с какого счёта списать деньги (рублёвого или криптовалютного) и подтверждает оплату. Система автоматически конвертирует нужную сумму в рубли прямо в момент покупки по рыночному курсу и без отдельной комиссии. По сути, для пользователя это выглядит как обычная оплата через QR-код. Разница только в том, что списание может идти не только с фиатного счета, но и с криптоактивов, которые мгновенно обмениваются внутри системы...