Илья Бугров | Международные платежи. МФК.

Банк неделями держит валютный перевод на комплаенс-проверке, зарубежный поставщик грозит сорвать отгрузку товара, а в профессиональных чатах регулярно всплывают предложения: «Проведём платёж в Китай или Европу за 24 часа без лишних вопросов». Когда сроки контракта горят, велик соблазн довериться первому попавшемуся посреднику. Однако на практике спешка в выборе финансового маршрута обходится бизнесу гораздо дороже банковских задержек: блокировка средств банками-корреспондентами, штрафы валютного контроля по ст...

Каждый импортер, поставивший контракт на учет в банке с присвоением УНК, рано или поздно сталкивается с аббревиатурой ВБК — Ведомость банковского контроля. Для одних компаний это просто очередной документ из банковского личного кабинета, а для других — источник внезапных требований от Федеральной налоговой службы и штрафов на сотни тысяч рублей. Дело в том, что ВБК — это главный финансово-логистический регистр сделки. Именно по нему уполномоченный банк, Федеральная таможенная служба (ФТС) и Росфинмониторинг...

В международной торговле любая поставка начинается не с перевода денег и не с отгрузки контейнера, а с текста внешнеторгового контракта. Именно этот документ лежит в основе всей цепочки ВЭД: по нему банк открывает ведомость банковского контроля (ВБК), валютный контроль проверяет правомерность платежа, а таможня принимает декларацию и рассчитывает пошлины. Ошибочно думать, что для сделки с Китаем, Турцией или ОАЭ достаточно скачать «типовой контракт купли-продажи» из интернета. В условиях постоянных...

Один из самых частых вопросов, с которым сталкиваются начинающие импортеры и бухгалтеры: «Зарубежный поставщик прислал Proforma Invoice. Можно ли по нему отправлять деньги или банк потребует Commercial Invoice?» Путаница между этими двумя документами регулярно приводит к неприятным последствиям: платежи зависают в валютном контроле, банки запрашивают уточнения, а таможня отказывается выпускать груз, требуя правильный расчетный документ. Разбираемся, в чем принципиальная разница между проформой и...

Если вы только начинаете работать с зарубежными поставщиками или вернулись в ВЭД после перерыва, первое, о чем часто вспоминают при слове «валютный контроль» — это паспорт сделки. Но если вы сегодня придете в банк и попросите открыть паспорт сделки, валютный контролер лишь улыбнется. Этого документа официально не существует уже несколько лет. Ему на смену пришла принципиально другая процедура — постановка внешнеторгового контракта на учет с присвоением УНК. Разбираемся простыми словами, как устроен...