Леонид Овчинников

«Ушла эпоха» Мы живем в реалиях, когда банковские ограничения по Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», стали казаться детской шалостью. Если раньше ограничения могли накладываться точечно — на отдельный счет в конкретном банке, то снимались они, как правило, достаточно простой процедурой взаимодействия с банком, а в исключительных случаях вопрос решался закрытием счета, снятием денег в кассе и прекращением дальнейших правоотношений...

В Конституционный Суд (КС) обратился гражданин, который исчерпал все возможные способы защиты своего права собственности на стейблкойны в судах общей юрисдикции, поэтапно обращавшись в суды трех инстанций, а затем и в Верховный Суд Российской Федерации. Позиции судов в отказе права на защиту основывались на том, что истец НЕ информировал государство о фактах обладания цифровой валютой. Помимо возможности судебной защиты собственников цифрового имущества, интерес вызывало то, каким образом КС квалифицирует стейблкойны...

Беларусь создает режим «криптобанков». Подписан президентский Указ № 19 от 16 января 2026 г. «О криптобанках и отдельных вопросах контроля в сфере цифровых знаков (токенов)». Криптобанк – это акционерное общество с уставным капиталом ~7 млн usd + безотзывный депозит в Нацбанке ~3,5 млн usd. К статусу применяются требования законодательства в отношении небанковских кредитно-финансовых организаций. Криптобанк должен быть резидентом Парка высоких технологий (ПВТ), который контролирует и руководит деятельностью,...

Импортировал авто из-за границы? Требуется пояснить природу сделки👮 Подход фискальных органов по выявлению правонарушения валютного законодательства начинает реализовываться как раз по сценарию, о котором уже рассказывал ранее. Наблюдаются сообщения о том, что налоговые службы отдельных субъектов начали рассылать уведомления лицам, приобретавшим автомобиль, ввезенный по параллельному импорту или из стран ЕАЭС (🇧🇾🇰🇿🇦🇲🇰🇬). ФНС видит в покупке транспортного средства у валютного нерезидента за наличные/стейблкойны — нарушение части 3 статьи 14 Федерального закона от 10...

Неосновательное обогащение – это приобретение или сбережение имущества, в том числе денежных средств, за счет другого лица, но без законных/договорных на то оснований. По сути, это получение выгоды без встречного предоставления, которое в соответствии с законом подлежит возврату и регулируется главой 60 Гражданского кодекса. Нередко неосновательное обогащение возникает из-за простых жизненных ошибок. Например, человек при отправлении средств через онлайн-банк перепутал получателя. А получатель, в свою очередь, отказывается их возвратить...