Елена Филатова

Отличная новость для нас с вами!!! #ЦБ потребовал от банков перестать путать клиентов при блокировках по #115-ФЗ и #161-ФЗ. Теперь #банк обязан чётко указывать, на основании какого закона или пункта договора введено ограничение, пояснять причину и давать инструкции, как действовать дальше и куда жаловаться. Забирайте документ из первоисточника, теперь банки больше не смогут «молчать» и прятаться за общими формулировками! #блокировкасчетов #банки

ФНС России разъяснила, как будет проходить контроль за банковскими переводами между гражданами Банки обязаны отслеживать все денежные операции и сообщать о подозрительных в Росфинмониторинг. С 1 июня Росфинмониторинг может приостанавливать такие операции на срок до 10 дней без решения суда. ФНС также заявила, что банки должны передавать информацию о подозрительных операциях, указывающих на незадекларированные доходы граждан. Подозрительными могут считаться регулярные поступления, безличные переводы и многократные переводы одинаковых сумм. Обычные переводы друзьям и родственникам не требуют уплаты НДФЛ, но регулярные электронные платежи за услуги должны быть задекларированы. ФНС рекомендует сохранять документы по крупным и подозрительным операциям и закрывать ненужные карты.