Юный Финансист

Вот и новое воскресенье как всегда в понедельник, вот и новый отчет! Во первых, наконец - то дошли руки до апгрейда компьютера! Во - вторых. "Как неожиданно - то повысил ставу ЦБ... Аж до 21%..." Обуздали инфляцию? КакБЭ не так - держим карман шире. Правда есть ещё люди, которые наивно верят, что у нас инфляция составляет 7-8% в год? Да, чешуя с ним! Не буду мелочиться! Пусть аж 10%!!! Нет, серьёзно? Я вот давича шоколадный батончик любимый хотел взять. Он всегда стоил 20 р. Теперь - 26 р. Ну, да, не велика беда шесть рублей - то. Но! Это уже 30% на минуточку. И? Будем-с верить "сладким речам", али своим глазам, ценникам на полках и математике? Знаете. Вот последние, в отличии от "чиновничьих обещалок и сладоречия" - никогда не подводили. Да, ставку повысили - плохо? Все зависит от наших целей. Брать кредит - да, так себе затея. Ведь с ростом ставки ЦБ - растет и процент ставки потребительских, ипотечных и прочих кредитов и займов. А вот в случае инвестирования - тут наоборот. Цены на акции и облигации начинают падать. Что, собственно и произошло. И дальше пойдет. Так что портфель ожидаемо "просел" до -5,14%, но это, скажем так, техническая просадка, которой по возможности воспользуюсь, дабы увеличить портфель по более низкой стоимости акций. Приоритет? Роснефть (ROSN) - докупать при каждом падении цены акций на 20 р. от текущих и ММК (MAGN) - по возможности. Остальное фонд Т-Золото. Остальные акции из портфеля - скорее нет, докупать если и буду, то при формировании разворотного паттерна (бычьей свече на медвежьем рынке) на старших временных масштабах (недельном или месячном). Или при очень сильных дневных падениях, где - то от 5% за знаком минус. А пока воспользуемся с пользой - как уже говорил в самой первой статье "Деньги делают деньги" - пока акции живут своей жизнью, потратим время на . . . Подработку... Да, да - её родимую. Почему бы и нет, как говорится. Что ж, еще раз повторюсь. Инвестиции - это тот вид дохода, который не требует ежеминутного присутствия и каких - либо действий, как ситуация при "работе на дядю", к которой многие привыкли. Но, деньги не любят небрежность. И работа на финансовых рынках всегда рискованна. Нельзя об этом никогда забывать. Но и заработок выше, чем по вкладам. И снова - повторюсь. Эти купленные бумаги - не инвестиционная идея и не призыв к действию. И ещё о рисках. Тут недавно с супругой дискуссия завелась, о тех же рисках и я вспомнил дефолты 1991 и 1998 годов. - Ты серьёзно? Да когда это было? Да не важно когда было. Это прошлое. А вот вопрос более актуальный - когда это произойдет вновь и произойдет ли? Я думаю да, всего - лишь вопрос времени. Предпосылки? Объективно они есть. И самая основная - та же самая процентная ставка. Что происходит с государственной валютой при повышении процентной ставки? Она укрепляется. В случае с рублем РФ - никакого укрепления не происходило. От слова совсем. Но экономике сраны приходится тяжело при высоких процентных ставках и, как следствие, их начинают снижать. Национальная валюта теряет свою силу и обесценивается. Что ждет нашенский рубль РФ? Будем наивно полагать, что если при повышении ставок рубль терял позиции, то при понижении начнет набирать силу? Очень сомневаюсь. Скорее наоборот. Начнет падать с еще большей силой. И не удивлюсь, когда увижу уровни намного выше, чем в период начала СВО, когда были достигнуты максимумы, на сегодняшний день - 144 рубля за 1 доллар США. Спасут ли акции и облигации в этой ситуации? Не знаю. Зато знаю одно золотое правило. Нельзя хранить все яйца в одной корзине. Поэтому задумываюсь о диверсификации портфеля, не только ценными бумагами, но и драгметаллами. Вот как то так. И всё же, глубоко в душе, надеюсь, что самого худшего сценария не произойдет. До новых встреч, мои дорогие! И верим в светлое будущее!

И снова Всем Хэллоу! Воскресенье - время подводить итог недели! Изменения портфеля претерпели колоссальные изменения. И главными новостями стали закрытия реестров по дивидендам у компаний ММК (MAGN) и Алроса (ALRS) - последняя, алмазная фактория покинула портфель до лучших времён, принеся прибыль +4% по росту цены, на момент закрытия и +4,6% - дивидендами. Магнитогорский комбинат, потеряв в цене из - за дивидендной отсечки и неудовлетворительно закрывшегося третьего отчетного квартала, дал возможность докупить акции компании по более низкой цене, принеся +5,6% дивидендной выплатой. Не плохо. Далее - НПК ОВК (UWGN) был продан с прибылью +12% сформировав разворотную свечу на недельном графике. Пускай падает, дешевле подберем! В качестве спекулятивной альтернативы вагонная компания была заменена на ОГК-2 (OGKB). Компанией, которая занимается производством, передачей и распределением электрической и тепловой энергии на розничном и оптовом рынках. А в случае, если не захочет расти - пускай лежит, как дивидендная акция. По акциям Роснефть (ROSN) и фонду Т-Золото - докупил ещё. А вот Сургутнефтегаз (прив.) (SNGS_p) и Селигдар (SLGD)- без изменений. И как итог минус 0,1% - текущее состояние портфеля и чуть больше 5% по дивидендам и зафиксированным позициям. На счет минуса. Я нисколько не переживаю, так это формирование именно дивидендного портфеля. И чем ниже цена, тем лучше - есть возможность купить акции компаний по более низким ценам. А вот процентном соотношении портфель теперь выглядит вот так. Появилась мысль - попробовать поработать с облигациями, но как оказалось, для более - менее интересных для меня, и занимающих статус "надежные", необходим статус "квалифицированный инвестор". О нём и способах его получения, я писал в предыдущем посте. Немного поразмышляв на данную тему, принял для себя решение, что самым безболезненным и более вероятным способом будет совершить сделок общим объемом на 6 млн. р. На первый взгляд это выглядит дико. Но для меня проводить по 20 сделок в месяц суммой по 10 000 р. в течении года - объективно реалистичнее, чем собрать за год те же самые 6 млн. р. или сначала получить образование (а у нас только пять учреждений выдают дипломы по необходимой специальности и квалификации), так потом еще 2-3 года отработать в компании, выполняя определённый вид деятельности, а именно проводить сделки по купле - продаже ценных бумаг. В общем цель появилась и сформировалась! Теперь будем пытаться воплотить её в жизнь! Абсурдно звучит, но всё это ради облигаций стоимостью по 1000 р. за штуку. И в заключении - касаемо планов на предстоящую неделю. Разберемся с тем, кто такой "фрактал", тем самым подбираясь к самой сути - как открывать сделки. И как ограничивать убытки при спекулятивной торговле. Так что подписываемся на канал и включаем уведомления, чтобы не пропустить новые статьи и новые знания о рынке, который совсем не страшен, а даже наоборот - дружелюбен. Искренне Ваш - Юный финансист!

Вот и наш воскресный дайджест в.... понедельник! Все идет по плану - портфель снижается и его постигли некоторые изменения! Начнем с Газпрома (GAZP) - он продан с прибылью 10%. Знаю, говорил что не планирую продавать, но перевес всех "за и против" был в сторону Роснефти (ROSN) - ещё одной нефтегазовой Российской компанией, которая занимается разработкой месторождений, разведкой, добычей, переработкой и продажей сырой нефти и газа, а также транспортировкой и продажей нефтепродуктов. С пометкой "Отличается высокой дивидендной доходностью". Ожидаю закрытие реестра сразу после Новогодних каникул, то есть 10 января 2025 г. с дивидендом от 20 до 30 р. на акцию. Далее - лидером роста остается ОВК (UWGN) - прибавившая в портфеле 18%. Селигдар (SELG) - остается на уровне дивидендной отсечки, и не предпринимает пока - что никаких шагов. Ни к росту, ни к падению. Я не переживаю, и дивидендный гэп (ценовой разрыв после выплаты дивидендов) в любом случае остается открытым. Так что для меня это был шанс докупить акции кампании по более низкой цене. ММК (MAGN) - та же история, что и с Селигдаром. Только реестр будет закрыт 17 октября 2024 г. Будем по возможности докупать, так в январе 2025 г. планируется выплата остаточных дивидендов за 2024 г. Далее по списку Алроса (ALRS) и Русал (RUAL) - кандидаты на вылет, пока в плюсе. Не самые стабильные команды, лучше перенаправить эти средства на ту же самую Роснефть или Т-Фонды. Кстати о Т-Фонде "Золото". Успешно прибавил 3%. И наконец - Сургутнефтегаз_прив. (SNGS_p) - лежат себе спокойненько. Можно потихоньку приобретать. Весьма высокая дивдоходность и приоритет в выплате дивидендов привилегированных акций. Политика нашего ЦБ вроде понятна, ничем не отличается от других. Только вот рост процентных ставок никак не приносит результата. Ну что же, вероятнее всего ждем еще одного повышения. И понижения рынка ценных бумаг. Чтобы купить подешевле. А пока формируется портфель - присматриваю рынок облигаций. Облигации - это долговые ценные бумаги, которые дают своему владельцу право получить заранее определённый доход в оговорённые сроки. Что - то вроде кредита. Но не Вам, а Вы государству или компании, получая плановые выплаты по купонам. Только вот нужно иметь статус квалифицированного инвестора для многих бумаг, а это не просто. Поэтому потренируемся на том, что есть для неквалифицированных инвесторов. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать одному из критериев: 1. Размер имущества. Самый простой способ получить статус «квалифицированного инвестора» — иметь активы на общую сумму не менее 6 млн рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и автомобили в зачет не идут. 2. Опыт работы с ценными бумагами. Второй способ — иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Если у компании есть статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать там два года, если нет — три года. Учитывается не просто стаж работы в компании, а именно личный опыт работы с ценными бумагами. 3. Опыт инвестирования. Надо заключить сделки с ценными бумагами или их производными объемом не менее 6 млн рублей за последний год. В течение месяца надо заключать минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти. 4. Профильное образование. Необходимо иметь высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Но все может измениться, и увы не в лучшую сторону. А в процентном измерении активы в портфеле выглядят следующим образом. Вот так вот прошла очередная неделя с общим приростом +4,84% с учетом дивидендной отсечки и нескольких операций по покупке/продажи акций. Всем продуктивной рабочей недели! Искренне Ваш, юный финансист!

Вот и пришло время вечернего воскресного дайджеста! Портфель к вечеру 6 октября набирает 6,14% прибыли. ( Если с учетом подаренных акций Роснефти, то 5,55% получается). Сразу оговорюсь, подарочные акции я в расчеты брать не буду, а если буду - то обязательно это оговаривать и делать "поправку на ветер", как говорится. Селигдар (SELG), ММК (MAGN), Русал (RUAL), Сургутнефтегаз_прив. (SNGS_p) по итогам недели указывают на тенденцию к продолжению роста, а остальные акции компаний готовятся к нисходящей коррекции. Это Газпром (GAZP), ОВК (UWGN) и Алроса (ALRS). В приоритете будет покупка акций ОВК, находящихся на достаточно низкой цене. Хоть это акции так называемого "третьего эшелона", они весьма рискованы и высоковолатильны (обладают резкими и большими скачками цен, как на повышение, так и на понижение), но тем не менее, пару - тройку таких компаний я всегда буду держать. А вдруг резкий рост? Нет, надеяться только на это ни в коем случае нельзя. Но и отвергать потенциальную прибыль не стоит! Что еще интересного? На следующей неделе, 10 октября, нас будет радовать дивидендными выплатами золотодобытчик Селигдар (SELG) с дивидендной ставкой в 6,92% или 4,0 р. на акцию. Чтобы получить дивиденды необходимо на эту дату держать акции компании, которые можно купить здесь - tinkoff-invest.onelink.me/...430. Чем они мне нравятся? Очень маленькая комиссия за покупку - продажу акций, бесплатное обслуживание и полное юридическое ведение. Они сами высчитывают налоги и подают все документы в ФНС (федеральная налоговая служба). Не приходится лично заполнять все формы и сидеть в очередях. И это абсолютно бесплатно! Да, не самый большой процент, но в период высоких процентных ставок мало компаний выплачивают более 10,0% по дивидендам. К чересчур щедрым можно отнести такие, как Сургутнефтегаз_прив. (SNGS_p) порадовавших своих инвесторов аж более 20% в июле сего года! И да, что же это за префикс "_преф"? Он означает то, что это привилегированные акции. то есть инвесторам дается больше материальных и финансовых прав, но ограничивается право голоса (да оно нам и не нужно особо). Владельцы таких бумаг не могут участвовать в общих собраниях акционеров (посмотрим правде в глаза - кто собирается это делать?). Более подробно можете изучить тему Обыкновенных или Привилегированных акций ЗДЕСЬ, кому интересно. Вот так подошла к концу первая ивестиционная неделя октября. Очень даже не плохо, а главное с открывающимися перспективами. Планы на следующую неделю? Особо нет. Разве что немного разобрать элементы графика, чтобы Вам самим научиться определять, стоит ли покупать акции компаний по текущей цене, или дождаться более "привлекательной" На этом всё пожалуй, на сегодня хватит. Всем благ и счастья! Подписывайтесь на канал и следите за новостями и новыми идеями. Помните, под лежачий камень вода не течёт, а удача, если её не пытаться ловить, сама не прибежит в Ваши крепкие объятья!