NewInvest

Фьючерсы: как играть на бирже, не покупая акции Зарабатывать на бирже, не покупая акции? Звучит как сказка, но это реальность! Все благодаря фьючерсам — финансовым инструментам, которые открывают мир спекуляций и хеджирования рисков. Что такое фьючерсы? Фьючерс — это договор, по которому одна сторона обязуется купить, а другая — продать определенный актив (акции, валюту, нефть, золото и т.д.) в будущем по заранее оговоренной цене. Зачем нужны фьючерсы? Фьючерсы дают возможность: * Спекулировать на цене актива: Вы можете заработать на росте или падении цены, не владея самим активом. * Хеджировать риски: Если вы владеете активом и боитесь, что его цена упадет, вы можете продать фьючерс на этот актив. Это позволит вам зафиксировать прибыль и защититься от убытков. * Осуществлять арбитраж: Вы можете использовать разницу в цене фьючерса на одном рынке и спотового рынка для получения прибыли. Как работают фьючерсы? * Открытие позиции: Вы покупаете или продаете фьючерсный контракт. * Маржинальная торговля: Вам не нужно вносить полную стоимость контракта, достаточно внести маржу — небольшую сумму денег, которая гарантирует ваше участие в сделке. * Закрытие позиции: Вы продаете купленный контракт или покупаете проданный, чтобы получить прибыль или минимизировать убытки. Преимущества фьючерсов: * Высокая ликвидность: Фьючерсные контракты очень легко купить и продать. * Возможность получения высокой прибыли: Фьючерсы могут приносить высокую прибыль, но и нести высокий риск. * Диверсификация портфеля: Фьючерсы позволяют диверсифицировать инвестиционный портфель и снизить риски. Риски фьючерсов: * Высокая волатильность: Цена фьючерсных контрактов может сильно колебаться, что приводит к большим убыткам. * Маржин-колл: Если цена фьючерса движется против вашей позиции, вам может потребоваться внести дополнительные средства, чтобы покрыть маржу. * Риск просрочки: Если вы не закроете позицию до истечения срока контракта, вам придется купить или продать базовый актив по цене, которая может быть невыгодной. Фьючерсы — это сложный инструмент, который требует знаний и опыта. Перед началом торговли фьючерсами, изучите основы этого рынка, потренируйтесь на демо-счете, а затем вкладывайте только те средства, которые вы можете себе позволить потерять. В заключение: фьючерсы — это мощный инструмент, который позволяет как зарабатывать, так и терять деньги. Помните, что риск всегда присутствует, но при грамотном подходе и тщательном анализе, этот инструмент может стать отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю.

Что такое дивиденды по акциям Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет среди своих акционеров. С помощью дивидендов компания поощряет акционеров и поддерживает интерес к акциям. Решение о выплате дивидендов принимает собрание акционеров. У каждой компании свой размер дивидендов и сроки выплат. Они могут меняться. Это может быть, например, 10% годовых с выплатой раз в квартал или 12% годовых с выплатой два раза в год. Обычно устанавливают процент выплаты на одну акцию, а не фиксированную сумму. Например, в 2019 году «Норильский никель» выплатил дивиденды три раза — по 14,64%, 10,10% и 11,47% на акцию. А в 2022 году два раза — 10,58% и 13,24% на акцию. Компании не обязаны платить дивиденды. Есть компании, которые в принципе не платят дивиденды, а всю прибыль вкладывают в развитие, — например, «Яндекс». Есть компании, которые могут сначала платить, а потом перестать, или сделать перерыв в выплатах. Например, «Сбер» платил дивиденды с 2001 года, а в 2022 году перестал. График выплат дивидендов по акциям «Норильского никеля»

Как работают акции Когда компании нужны деньги на развитие, она может взять кредит в банке или выпустить акции. Чем больше денег нужно, тем больше будет переплата за кредит. Поэтому компания может решить, что ей выгоднее выпустить акции. Выход на биржу называется IPO — это первая публичная продажа акций компании неограниченному кругу лиц. Любой желающий инвестор или инвестиционный фонд может купить бумаги. При IPO цена акции формируется из уставного фонда компании — в него входят оборудование, склады, офисы, сырьё, деньги и другое. Стоимость этих активов делится на количество акций, выпущенных в обращение. Цена акции = Уставной фонд компании / Количество акций Дальше цена меняется в зависимости от интереса инвесторов. Если в компанию верят, акции пользуются спросом, а цена бумаг растёт. Если не верят — цена падает. Поэтому акции считаются рискованным инструментом: можно строить гипотезы и прогнозы, но точно предсказать, будет компания расти или нет, не получится. На стоимость акций может повлиять что угодно: новость в СМИ, новый закон, приход или уход конкурента, ожидания инвесторов, отчёты компании, политика и даже слухи. Например, в 2020 году после новостей о локдауне в Москве акции «Абрау-Дюрсо» выросли на 53,59%.

Что такое акции Акция — ценная бумага, которая подтверждает право собственности на долю в акционерном обществе. Простыми словами, акция — доля в компании. Инвестор, который покупает акцию, становится совладельцем бизнеса, получает права на часть её прибыли и на участие в общих собраниях акционеров. Например, владелец всего одной акции может участвовать в собрании, где принимают решения по развитию бизнеса или распределению прибыли. Инвесторы покупают акции, чтобы заработать на их росте или на дивидендах.

Что такое облигации простыми словами Облигации (бонды) — это ценные бумаги , дающие право своему владельцу на получение заранее определенного дохода в оговоренные сроки. Покупая облигацию при размещении, инвестор, по сути, дает компании (муниципалитету или государству) деньги в долг под процент. Тот, кто следующим приобретает облигацию у первого владельца, выкупает долг вместе с правом получения дохода. Основная информация об облигации — дата погашения (то есть когда эмитент обязуется выплатить основной долг), а также вид и размер дохода. Облигации считаются одним из основных классов биржевых (или финансовых) активов наряду с акциями. В эти два инструмента чаще всего вкладываются частные инвесторы. В ноябре 2021 года частные инвесторы вложили в российские акции на Московской бирже рекордные ₽91 млрд, в облигации — ₽100 млрд. Наибольшая доля вложений в долговые бумаги — 79,5% — приходилась на корпоративные облигации, 18,1% — на государственные облигации, 2,4% — на еврооблигации. Мосбиржа сообщила о рекордном притоке частных инвесторов в ноябре Акции , Мосбиржа , Россия Начинающим инвесторам брокеры обычно рекомендуют составлять консервативный портфель, в котором до 80% должны занимать надежные, обеспеченные гарантиями облигации. Чем акции отличаются от облигаций Акции — это долевые ценные бумаги, соответственно, они удостоверяют право инвестора на долю компании и ее прибыли в виде дивидендов. Владелец акций может голосовать при принятии решений в компании. Облигации — долговые ценные бумаги, аналог долговой расписки или векселя. Владельцы облигаций являются держателями долговых обязательств или кредиторами эмитента. Право голоса ни при каких условиях облигации не дают. Как работают облигации Компании (муниципальные образования, государства) прибегают к выпуску и продаже облигаций, когда им требуются денежные средства на финансирование новых проектов, поддержание текущих операций или рефинансирование прежних долгов. На вопрос, почему в этом случае не занимать у банков, есть ответ: не все банки готовы выдать требуемую сумму — например, занять по ₽1000 у 1 млн инвесторов может быть проще, чем просить у банка одномоментно ₽1 млрд, и дешевле с точки зрения размера процентной ставки. Заемщик (эмитент) выпускает облигацию, в которой указаны условия кредитования, подлежащие выплате проценты (купон) и срок погашения — дата, в которую одолженные средства (номинальная стоимость бонда) должны быть возвращены. Номинальную стоимость облигации и обещанный доход эмитент должен выплатить по закону. Но на облигации, так же как и на другие ценные бумаги, не распространяется государственная система страхования. В случае дефолта и последующего банкротства компании у инвесторов остается шанс вернуть вложенные средства, но через суд и в порядке очередности удовлетворения требований всех должников. Приобретая облигацию, владелец может рассчитывать на выплату процентов (купона) — это часть дохода, которую эмитент выплачивает держателям облигаций за возможность пользоваться их деньгами. Процентная ставка, определяющая размер выплаты, называется купонной ставкой.

Факты об инвестициях .Формулировка мыслей Факт № 1. Нужно определиться с инвестиционными целями Что я хочу получить от инвестирования? Это первый вопрос, который следует себе задать прежде, чем начать инвестировать. Ведь основная задача инвестора — достижение поставленных целей. Цели должны быть четкими, реалистичными, измеримыми во времени. Пример правильно сформулированных целей: Накопить на высшее образование ребенка 2 млн руб. через 8 лет. Купить 2-х комнатную квартиру за 10 млн руб. через 15 лет. Как цели не стоит формулировать: Хочу стать богатым. Факт № 2. Необходимо определить горизонт инвестирования Теперь, после того как вы сформулировали инвестиционные цели нужно определиться с инвестиционным горизонтом, то есть сроком, на который планируется вложить средства в какие-то активы. Инвестиционный горизонт играет одну из важнейших ролей при принятии решения об инвестициях. Инвестиционный горизонт обычно делят на: Горизонт Описание Краткосрочный Инвестиции на период до одного года. При краткосрочном инвестиционном горизонте инвесторам рекомендуется выбирать активы с высокой надежностью, которые не так сильно подвержены колебаниям стоимости. Например, можно вложить средства в паевые инвестиционные фонды (ПИФ), имущество которых состоит из краткосрочных гособлигации. Среднесрочный Инвестиции на период от года до 10 лет. На среднесрочном горизонте неплохим вариантом будет добавление в портфель акций надежных компаний. Подходящий под такой инвестиционный горизонт вариант — вложения в сбалансированные ПИФ, активы которых состоят из акций и облигаций. Долгосрочный Инвестиции со сроком более 10 лет. При долгосрочных инвестициях можно увеличить долю акций в своем портфеле. При этом лучше всего не инвестировать в бумаги одной компании, а инвестировать в фонд на рынок акций. Это позволит снизить рыночный риск. На практике доля акций, облигаций и других финансовых активов в инвестиционном портфеле может меняться, исходя из рыночной ситуации, а также толерантности инвестора к риску. Стоит отметить, что при вложениях в ПИФ есть минимально рекомендуемый срок инвестиций, который прямо связан с инвестиционной стратегией фонда. Обычно он составляет 2-3 года. Минимально рекомендуемый срок инвестиций помогает выбрать продукт, отвечающий вашим целям и сроку размещения. Конечно, инвестиции в паевые инвестиционные фонды не ограничиваются рекомендуемым сроком — средства могут быть размещены и на более длительное время. Факт № 3. Доходность и риск взаимосвязаны В инвестициях риск и доходность следуют друг за другом. По мере увеличения потенциальной доходности, как правило, растут и риски. Поэтому несмотря на то, что некоторые инвестиции могут принести потенциально большую доходность, чем другие, они также будут и более рискованными. Важно В высокодоходных инвестиционных инструментах и стратегиях вероятность того, что вы потеряете часть или все деньги, всегда выше, чем в более консервативных и менее доходных видах вложений. Отсюда следует простой вывод — если вы не хотите брать на себя большие риски, то следует вкладывать средства в такие активы, которые приносят умеренную доходность, но при этом в меньшей степени подвержены рыночным рискам. Хорошим вариантом могут быть инвестиции в облигации, которые могут дать бо́льшую доходность, чем банковские вклады и депозиты при относительно невысоком уровне риска. В АО «ААА Управление Капиталом» есть открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ), в структуре активов которого находятся различные облигации, отобранные командой профессиональных аналитиков — ОПИФ «Газпромбанк — Облигации плюс». Важно понимать,во что вы инвестируете,чтобы не попасть в «минус». Моя статья не является инвестрекомендацией и я не призываю Вас инвестировать так как написано здесь Очень рад был видеть Вас 👋