Lightman Invest

Вчера была серьезная коррекция на фондовом рынке Росии и не только. Все это стало реакцией на данные по занятости в США. Возможно, сегодня потихоньку начнут выкупать просадку, если не произойдёт что-нибудь ещё. Например, планирующийся удар Ирана по Израилю... В общем, ждем открытие торгов.

Россия прощается с долларом? Случилось то, о чем я говорил в видео про курс доллара: может случиться сценарий, который допускался, но даже не рассматривался. США ввели санкции против Мосбиржи и НКЦ. Национальный клиринговый центр (НКЦ) - это небанковская кредитная организация, выполняющая роль центрального контрагента и клирингового центра на Московской бирже. НКЦ обеспечивает проведение расчетов по сделкам с ценными бумагами и валютой, минимизируя риски для участников торгов. Через него, по сути, проходят все валютные расчеты на бирже. Т.к. большинство бумаг, торгуются на Мосбирже внутри России, санкции их не затронут. А вот с НКЦ все сложнее. Так Мосбиржа объявила, что с 13.06.2024 торги валютными парами с Долларом и Евро проводиться не будут. Центральный банк дал комментарий, что данные валютными парами будут торговаться на внебиржевом рынке. Пока четкого понимания, какой будет курс и как это все будет строиться нет. Ждем завтрашнего дня, начала торгов и дополнительных комментариев. Призываю Вас сохранять спокойствие и не бежать "сломя голову" выгребать доллары из обменников и других доступных источников. Очень многие сейчас будут спекулировать на этой теме. Берегите себя и свои деньги.

Странные вещи происходят сейчас на фондовом рынке. Когда уже многие заявляют, что ЦБ, как минимум сохранит ключевую ставку или, может даже поднимет, Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Аксаков на полях ПМЭФ заявил, что ЦБ с сентября может начать снижать ставку. Вот и становится непонятно: то ли это попытка смягчить падение, которое за последнее время составило порядка 10%, то ли жесткая риторика ЦБ преувеличена. Думаю многие ответы мы получим в пятницу 07.06.2024. Лично мое мнение: ЦБ торопиться не будет, т.к. рост ВВП опережает прогнозы и инфляция соответственно тоже не стремиться к таргету, установленному регулятору, а периодически даже пытается набрать обороты. Интересно будет посмотреть именно пресс-конференцию ЦБ, а именно, риторику, которой Эльвира Набиуллина будет придерживаться. Это один из ключевых факторов дальнейшего движения рынков. Ждем с нетерпением. До развязки осталось буквально 1.5 дня.

Чем заменить доллары и евро? Ну что, Господа и Дамы, доллар ниже 90 рублей, а это значит: время покупать валюту. По крайней мере для себя я решил именно так. Задумался, какие же есть варианты: 1. Доллар - "токсичная" валюта с рисками покупки каких либо активов. 2. Евро - та же история + более жесткая риторика. 3. Юань - помимо самой валюты, есть вариант приобрести только бонды, которые стоят относительно недешево. Те же дивиденды и купоны не припаркуешь. 4. Другие валюты - отсутствуют инструменты, куда бы их можно было вложить. Поэтому решил увеличить долю в Фонде Тинькофф: Валютные локальные облигации. Есть привязка к валюте и, как заявляет Тинькофф, риски минимальные, хотя, знаем мы эти минимальные риски: Привет СПБ Биржа😅 + т.к. порог входа невысокий (10.6 рублей на момент написания), есть возможность усреднять при еще большем укреплении рубля. В общем, будем посмотреть, но учитывая риски ослабления рубля в долгосрочной перспективе, считаю это более-менее надежным инструментом. Не радует комиссия УК 0.99 от сча, хотя для Российских БПИФов еще ничего, при этом, нет комиссии за покупку/продажу через брокера Тинькофф Инвестиции (мелочь, а приятно😁) К концу этого года посмотрим, что из этого всего выйдет. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Дивидендный сезон набирает обороты и в ожидании дивидендов Лукойла, Северстали и Сбера, задался таким вопросом: сколько же все-таки денег вернется обратно в рынок? Ведь это один из факторов его роста в ближайшие 4 месяца. Нашел такие данные: Кирилл Комаров из «Тинькофф Инвестиций» отмечает, что клиенты брокера получат в виде дивидендов 25 млрд рублей в высокий сезон и до 36 млрд рублей до конца года. От 30% до 50% этих сумм будет реинвестировано в фондовый рынок. Дмитрий Макаров из SberCIB: "По нашим оценкам, из 118 млрд рублей, полученных розничными инвесторами «Сбера», 25%, или 30 млрд рублей, может быть реинвестировано в первые дни после поступления денежных средств, что создаст дополнительный приток в размере 35% от среднедневного объема торгов и способно привести к росту рынка на 3%, Материал взят с портала Forbes.ru Учитывая, что в этом году у многих компаний объявлены рекордные дивиденды, потенциал роста рынка очень даже неплохой, если не вмешаются санкции и геополитика. Хотя их влияние на Российский рынок, в последнее время, значительно снизилось.

Ну что, прошло 3 года с того момента, как я начал инвестировать. Так что, какой-никакой опыт и есть чем поделиться) Решил подвести промежуточные итоги по ИИС за эти 3 года: Портфель вырос на 20,72% (учитывая, что заходил на хаях 2021-го и события 2022, считаю хорошим результатом😅). Топ 3 по росту за все время: $POSI   +235%; $OZON +155%; $MDMG   +137% Среди 3-х худших: $SGZH -49%; $ALRS -22%; $VTBR -12% ( мало того, что как банк с меня доп. комиссии взял по кредитке, так еще и на бирже не растёт😂) Не является инвестиционной рекомендацией. Помимо этого хватает и заблокированных активов... С высоты пройденного пути, учитывая, что не на постоянной основе удаётся выделять деньги, стоило начать с облигаций, не гнаться за див. доходностью и учитывать цикличность экономики. Были еще косяки, но не хочу пост на +100500 страниц. Так что, все-таки не гонитесь за советам "гуру" и "экспертов", а исходите из своей финансовой ситуации. У меня всё 😂