Юрист по Закону №115-ФЗ Голоскокова Наталья

🏦Каждый предприниматель тщательно выбирает банк, приемлемый для обслуживания, сравнивая условия и плату. Однако нередко новых клиентов Альфа-Банк подключает каким-то «волшебным» образом к заградительному тарифу «Специальный выбор», который предприниматели не выбирали при заполнении заявки с менеджером. ✏️Несколько наших клиентов столкнулись с аналогичной ситуацией, когда банк уже удержал у одной фирмы более 4 млн руб., а у второй — 650 тыс. руб. Как это происходило? Фирма остановила свой выбор на открытии расчётного счёта в Альфа-Банке, заблаговременно выяснив условия обслуживания: 📌какие...

Каждый Клиент Банка, заключая договор с кред. организацией, автоматически соглашается на одностороннее изменение условий договора. И безусловно Банк, при изменении условий, делает комиссии все более "кусающимися". Пример: Ответственный бизнесмен, проанализировав рынок банковских услуг, пришел к выводу, что ему по условиям обслуживания больше всего подходит банк "А", так как комиссия на дату заключения договора в 2017 г. на переводы в адрес юр.лиц составляла 2 %. Но постепенно Банк повышал данную комиссию и в 2024 г. она уже составляет 10 %. Некоторые Тарифные планы: В 2009 г. Тарифы (договорные условия) Банка ВТБ не предусматривали комиссию за перевод денежных средств со счета юр...

Ранее банк уже был замечен за незаконным удержанием комиссии: - до 5 % от операции по зачислению денежных средств с иного банка в связи с закрытием расчётного счёта, - 30 000 р. за принятие платежного поручения или заявления о закрытии счета в бумажном виде в отделении банка после блокировки дистанционного обслуживания. Незаконность этих комиссий была доказана в Арбитражном суде Костромской области. Однако теперь банк, решил, что этих комиссий недостаточно - необходимы более радикальные меры в борьбе со своими клиентами с обналом и, прикрываясь исполнением Закона 115-ФЗ, ввел поистине драконовский штраф...

МОДУЛЬБАНК осуществляет аналогичное взыскание повышенных комиссий, как и ЛОКО-БАНК, но не в таком предпринимательском масштабе. ❗️АЛГОРИТМ ВЗЫСКАНИЯ ПОВЫШЕННЫХ КОМИССИЙ Будущий или действующий Клиент МОДУЛЬБАНКА закрывает счет в банке "Ромашка" и переводит остаток денежных средств в МОДУЛЬБАНК. ➡ Банк списывает 5 % за входящий платеж от суммы денежных средств, зачисленных на счет клиента, с назначением платежа «зачисление безналичных денежных средств на счёт, поступающих в рамках перевода, в связи с закрытием счёта из сторонней кредитной организации», но не менее 7 000 руб.; ➡ Банк сразу же ограничивает Клиент-Банк и направляет запрос документов...

АО "КБ "ЛОКО-БАНК" 🔶 💸 Взыскивает 10 % за входящий платеж при зачислении денежных средств с иной кредитной организации при закрытии счета; 🔶 💸 Как только денежные средства зачисляются в банк с назначением платежа «перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета» или у клиента есть негатив на основании Закона № 115-ФЗ, банк ограничивает операции по Клиент-банку, направляет запрос на предоставление документов и информации и переводит клиента на тарифный план «Резерв» с более высокой платой за обслуживание - 30 000 руб. в месяц; 🔶 💸 Если документы клиентом не представляются или...

Прежде чем открывать счет в банке, ознакомьтесь подробно с тарифами банка и правилами обслуживания счета❗️ Раньше их никто не читал, сейчас клиенты дорого расплачиваются за неуделенное этом вопросу время. Особенно это касается организаций/ИП у которых есть негатив на основании Закона № 115-ФЗ. 📌Предыстория С 2019 г. и по июль 2022 г. многие банки (Тинькофф, Райффайзенбанк, Сбербанк, Альфа-Банк и т.п.) взыскивали с клиентов при закрытии счета повышенную комиссию (от 5-20 %), если операции по счету имели признак сомнительных...

Банк Авангард удержал 15 % за получение юридическим лицом наличных в кассе банка. Сумма комиссии без малого составила 3 млн. руб. При этом Банк сам фактически принудил клиента осуществить данную операцию. Сначала все по классике жанра: запрос документов, отказ в проведении операций, ограничение клиент-банка. Согласно тарифам банка, при переводе ЮЛ, ИП и физ. лицам д/с в иную кредитную организацию путем предоставления п/п на бумажном носителе банком удерживается комиссия 10 % от суммы, а через клиент-банк стоимость данной операции составляет 30 руб...