Центр правовой защиты "Перспектива"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центр защиты прав потребителей в г. Екатеринбург 620144, г. Екатеринбург, ул. Циолковского, д. 18 тел.: 8 (800) 300-30-00 www.cbr.ru от на № ОЭ-13847 от 25.01.2023 О рассмотрении обращения Студеникиной Юлии Евгеньевне Уважаемая Юлия Евгеньевна! Центр защиты прав потребителей в г. Екатеринбург (далее – Центр) рассмотрел Ваше обращение в Банк России от 25.01.2023 № ОЭ-13847 относительно деятельности АО «Тинькофф Банк» (далее – Банк) и сообщает следующее. В соответствии со статьей 3 Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» упрощенная идентификация клиента - физического лица - осуществляемая в случаях, установленных Законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из способов, указанных в основном понятии «упрощенная идентификация клиента - физического лица». В подпункте 2 пункта 1.12 статьи 7 Закона № 115-ФЗ перечислена информация, которую клиент - физическое лицо может сообщить о себе (в том числе сведения об абонентском номере клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи). На основании указанной информации банк осуществляет его упрощенную идентификацию одним из способов, предусмотренных Законом № 115-ФЗ. Согласно пункту 1.13 статьи 7 Закона № 115-ФЗ при помощи абонентского номера подвижной радиотелефонной связи клиент - физическое лицо подтверждает получение информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа). Кроме того, информируем, что на основании статьи 53 Федерального закона от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи» сведения об абонентах являются информацией ограниченного доступа и подлежат защите в соответствии с законодательством Российской Федерации, в связи с чем банки не имеют доступа к базам данных об абонентах операторов связи. Таким образом, на основании имеющихся документов и сведений в действиях Банка нарушений не усматривается. Заместитель начальника отдела ЦЗПП г. Екатеринбург И.А. Бирюл

Письмо в ЦБ от 24.01.23. Председателю Банка России Студеникина Юлия Евгеньевна Адрес: 344019, ............................. исх.№ 286 от 24.01.23. О нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» На ваш исх.№ С59-2/1005186 от 06.11.22 В своем ответе № С59-2/1005186 от 06.11.22, на странице 2, вы пишите, «Банком осуществлена упрощенная идентификация клиента ….....», так же вы пишите «Текущий банковский счет №408 178 101 000 467 076 95 был зарезервирован для Вас, но не активирован...». Согласно подпункту 2, пункта 1.12, ст. 7 ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: «посредством направления клиентом - …... следующих сведений о себе: …....., а также абонентского номера клиента — физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;», согласно пункту 1.13, ст. 7 ФЗ-115, «..... подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1.12 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах,.......клиент-физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации......». Прошу уточнить на каком ресурсе органов государственной власти указано, что номер 8 904 605 64 48 принадлежит Студеникиной Ю.Е. Считаю, что Банк нарушил требования подпункта 2, пункта 1.12, ст. 7, закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а именно не правильно осуществил упрощенную идентификацию клиента. Прошу провести проверку и принять меры. _____________________ Студеникина Ю.Е.