FourInvest

приходите, кому интересно. Завтра в 19.00

Citi (про золото): Цена на золото достигнет $3000 за унцию в течение следующих 6-8 месяцев на фоне ожиданий того, что ФРС снизит процентные ставки. Goldman Sachs (про золото): Золото находится на «непоколебимом бычьем рынке», повышаем прогноз с $2300 до $2700. profinance.ru

МТС-банк (MOEX: MBRD) планирует выход в сегмент беспроцентной рассрочки - BNPL (buy now pay later), пилотирует запуск продукта для увеличения объема привлечения новых клиентов, говорится в проспекте ценных бумаг кредитной организации. Вторым важным направлением стратегического развития розничного кредитования МТС-банк указал выход в микрофинансовый сегмент. Банк в декабре 2023 года учредил микрокредитную компанию "М-Финанс". Создание микрофинансовой организации позволит использовать органически наработанный поток кредитных заявок банка (более 2 млн заявок в месяц) для расширения базы клиентов и соответственного повышения конверсии и уровня удержания клиентов без затрат на их дополнительное привлечение, отметил банк.

Сколько удалось заработать инвесторам на последних IPO Этот год может поставить рекорд по числу первичных размещений. За последние два месяца прошло уже четыре IPO. Рассказываем, как это было, и прогнозируем, чего ожидать дальше. Делимобиль (DELI) Спрос на это IPO был ожидаемо высоким. Аллокация для розничных клиентов с чеком 2 млн рублей оказалась в районе 22%. В первый день торгов, 7 февраля, цены поднимались до +20%, а спустя два месяца акции торгуются +29% к цене IPO. Ожидаем, что Делимобиль получит дополнительный импульс для роста, если объявит о выплате дивидендов по итогам первого полугодия 2024 года. Диасофт (DIAS) Книга заявок по Диасофт была полностью подписана в первый же день. Итоговая аллокация была низкой, но после начала торгов 13 февраля мы наблюдали рост стоимости акций до 60%. Спустя два месяца бумаги торгуются +38% к цене IPO. Кристалл (KLVZ) Единственная компания из этого списка, IPO которой нельзя назвать удачным. Размещение прошло 22 февраля, по верхней цене, однако в первый же день стоимость акций упала на 15%. Спустя полтора месяца бумаги торгуются ниже цены IPO. Европлан (LEAS) IPO прошло 29 марта. Через неделю от начала торгов акции выросли на 15,6%. Аллокация для заявок свыше 100 000 рублей составила 4,4%. Остальные инвесторы получили не более пяти акций на 4375 рублей. Чего ждать от новых IPO Мы наблюдаем высокий спрос на IPO качественных компаний со стороны частных инвесторов. Их не останавливают даже низкие аллокации, ведь их можно учесть при подаче заявки. При вложении средств в IPO важно грамотно оценивать свои риски, поэтому для участия в некоторых размещениях требуется пройти тестирование от регулятора. Однако, если происходит размещение стоящей компании, то участие в IPO — единственный способ приобрести акции по самой низкой цене. #аналитика от Go Invest

⚡️Золото впервые в истории превысило отметку 2300 долларов за унцию

Обзор текущих позиций хеджеров, брокеров и банков Инвестору полезно знать, куда смотрит остальной рынок, в том числе профессиональные участники. Так можно понять, к чему они готовятся и какие риски закладывают. Где смотреть Информация о портфелях есть у ЦБ, но данные поступают с большой задержкой. Более оперативные и прицельные цифры можно увидеть в позициях на срочном рынке Мосбиржи. Торговая площадка ежедневно выкладывает статистику по фьючерсам и опционам, в том числе у юрлиц. Валюты Четыре валютные пары, где сконцентрирована основная масса юрлиц, — это доллар/рубль, юань/рубль, евро/рубль и евро/доллар. Доля шорта: - юань/рубль (CNY) — 53% - доллар/рубль (Si) — 52% - евро/рубль (Eu) — 51% Эти данные следует понимать зеркально: там, где хеджеры держат наиболее крупные позиции на падение, — у них или у их клиентов, вероятно, наиболее крупная длинная позиция. На сегодня фаворит рынка среди валют — юань. По всей видимости, банки и брокеры накопили на счетах крупный объём экспортной выручки от клиентов-юрлиц, и больше всего именно в юанях. Нефть, газ и золото Тут логика чуть другая: если банки и брокеры покупают или продают какой-то товар, значит, они снижают риски по всему портфелю из клиентов. Физлица могут ставить как на рост, так и на падение товара, а хеджеры обязаны отвечать на их сделки. Доля шорта: - газ (NG) — 54% - нефть (BR) — 61% - золото (GOLD) — 38% В сумме выходит, что крупные игроки сейчас страхуются от роста золота и падения нефти. Акции Здесь логика та же, что при обзоре валют: чем больше позиций на падение, тем больше этих акций есть в портфелях, и наоборот. Доля шорта: - ВТБ — 98% - Сбер — 75% - Газпром — 62% - Магнит — 100% - Транснефть-ап — 100% - ЛУКОЙЛ — 78% - Роснефть — 60% Большой навес покупателей в ВТБ, Магните и Транснефти. Не такой горячей выглядит ситуация в Сбере и ЛУКОЙЛе, ещё меньше в Газпроме и Роснефти, но все они далеки от 50/50. Это говорит о том, что банки и брокеры опасаются коррекции рынка акций практически по всему фронту. #аналитика от Go Invest

⏰ Скоро начинаем вебинар с проектом «YouTool» Уже через 20 минут начнется вебинар, на котором основатель компании Евгений Гаффаров расскажет о своем проекте, направлениях работы и ответит на ваши вопросы. ❗️ Участники вебинара получат специальные выгодные условия для инвестиций Не упустите возможность узнать больше о проекте и лично пообщаться с основателем. Ссылка на вебинар: https://us06web.zoom.us/j/84180088375?pwd=CQSpfWYHIbSgNARdJp2xqNQaaf110B.1 Присоединяйтесь!

Факт дня

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась. Пока преждевременно судить о дальнейшей скорости дезинфляционных тенденций. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.

Сбер в пятый раз стал лидером рейтинга самых надёжных банков России по версии Forbes. Аналитики назвали банк абсолютным рекордсменом среди банков по размеру полученной годовой чистой прибыли. По итогам 2023 года она достигла 1,508 трлн рублей — рекордного результата за всю историю группы. В стратегии до 2026 года Сбер намерен перейти к человекоцентричной бизнес-модели развития своей экосистемы и расширить сферу применения искусственного интеллекта.

Факт дня

Страховые компании не смогут отказывать в выплате дохода по договорам ИСЖ и НСЖ Страховые компании России будут не вправе отказывать клиентам в выплате дохода по договорам ИСЖ и НСЖ, ссылаясь на санкционную блокировку платежей от иностранных контрагентов, следует из сообщений ЦБ РФ. Отмечается, что эти и другие требования, предусмотренные указанием Банка России, вступят в силу с 1 апреля 2024 года и будут применяться в отношении новых договоров. Отныне минимальный размер страховой суммы по договорам инвестиционного (ИСЖ) и накопительного (НСЖ) страхования жизни, которая выплачивается клиенту при завершении срока страхования (по риску дожития), должен рассчитываться с учетом возраста застрахованного, срока действия полиса и способа уплаты премии, а также будет зависеть от ключевой ставки Банка России на момент оформления договора. Между тем, как и прежде, страховая сумма по риску дожития не может быть меньше совокупных взносов страхователя. Отмечается, что благодаря этому многие клиенты смогут получить выплату в большем объеме. При этом требование к размеру страховой суммы не распространяется на полисы с премией 1,5 млн рублей и больше, а также на договоры с уплатой взносов в рассрочку в течение пяти лет и более. Помимо этого, вводится максимальный срок для выплаты: 30 дней с момента получения заявления от клиента. По данным ЦБ РФ, которые приводятся в Телеграм-канале регулятора, в 2023 году более 1,1 млн граждан приобрели полисы ИСЖ и НСЖ. При этом статистические данные Банка России показали, что свыше 80% таких договоров заканчивается дожитием.