? В Москве прошел VIII ежегодный форум профессиональных участников рынка ценных бумаг «Финсовет» (писали о нем ранее), где два дня подряд модератором и спикером сессий выступала исполнительный директор Wealth iQ Вероника Жукова. Главным тезисом дискуссии стал вывод исследования Frank RG: независимые инвестиционные консультанты разрушают монополию классического private banking. В подтверждение эксперты привели данные анкетирования клиентов за 2026 год: 🔘56,9% клиентов сегмента private banking уже...
Wealth IQ
🍾 Сегодня день рождения у основателя Wealth iQ — Евгении Тюриковой
Евгения, всей командой поздравляем вас с днем рождения! Этот год уже точно стал для вас особенным: важным, насыщенным и по-настоящему прорывным. Мы рады, что проходим его вместе с вами. Спасибо за вашу энергию, смелые решения и то, как бережно вы относитесь к людям вокруг. Пусть новый год жизни принесет еще больше поводов для гордости и сил на все, что вы задумали, а рядом всегда будут люди, которые разделяют ваши идеи...
🔍 Налоговые поправки — 2027: первое чтение глазами владельцев частного капитала
Для обсуждения вышел проект правительства о масштабных поправках в Налоговый кодекс РФ. Это самая первая редакция, и до принятия документа его текст почти наверняка изменится. Поэтому рассказываем коротко о главном после беглого прочтения. Большинство изменений заработают с 1 января 2027 года. 👤 Физические лица 1️⃣ Инвестиционный доход переходит на общую прогрессивную шкалу 13-22% вместо нынешних 13/15%. Это касается дивидендов, операций с ценными бумагами, прибыли КИК и процентов по вкладам. Дивиденды и проценты по вкладам не повышают ставку по остальным доходам. Льгота за пять лет владения акциями сохраняется...
📉 Максимальную ставку налога на дивиденды и вклады могут поднять до 22
%. Что предлагает Минфин? Как сообщили коллеги из РБК, Минфин внес в правительство бюджетный пакет на ближайшую трехлетку с изменениями в Налоговый кодекс. Ведомство предложило включить все пассивные доходы граждан в общую прогрессивную шкалу НДФЛ со ставками 13-22%. Под изменения попадают дивиденды, проценты по вкладам и доходы от операций с ценными бумагами (сейчас максимальная планка по большинству таких инструментов составляет 15%). Размер ставки привязывается исключительно к совокупной сумме полученной прибыли за год. По оценке Минфина, поправки затронут около 4 млн человек (не более 6% налогоплательщиков)...
Spear's: великий передел капитала может растянуться на десятилетия
Издание Spear’s в сентябре выпустило материал об исследовании BNY Wealth, посвященном передаче крупного капитала (UHNW). Главный вывод отчета: смена поколений станет длительным переходным процессом, который займет десятки лет. На темпы транзита активов сильнее всего влияют отношения внутри семьи (45%) и налоговые изменения (44%). Сказывается и растущая продолжительность жизни владельцев состояний (42%), тогда как рыночные риски в виде волатильности (30%) и инфляции (25%) отходят на второй план. Исследование также фиксирует разрыв между планами и реальными действиями...
