Wealth IQ

Чего ожидать? 💬 Кирилл Комаров, директор по аналитике Wealth iQ, CFA Завтра, в среду, состоится первое заседание при новом председателе совета управляющих Федрезерва США, и рынок пока не знает точно, какую политику он намерен проводить. Чтобы понять суть неопределенности, стоит вспомнить, что Кевин Уорш сумел получить это место во многом благодаря тому, что убедил Дональда Трампа в своей приверженности политике снижения ставок. При этом его прошлый опыт работы в ФРС говорит о том, что он был ястребом, то есть выступал за необходимость жесткого контроля инфляции...

Есть несколько способов инвестировать в золото, которое в последние годы бьет один исторический рекорд за другим. Клиенты продолжают спрашивать нас о ситуации на рынке драгоценных металлов сегодня, а последний выпуск подкаста «Объясни Марату» о золоте набрал уже больше 12 тыс. просмотров. Один из частых вопросов по этой теме: что выбрать — физическое золото или, например, акции золотодобывающих компаний? Как обычно, выбор между физическим активом и биржевыми инструментами зависит исключительно от горизонта планирования и конкретных задач. Физическое золото: монеты и слитки Главный плюс заключается в абсолютной независимости...

Главный вывод для клиентов Wealth iQ: вы в тренде На днях компания Knight Frank выпустила юбилейное, 20-е издание The Wealth Report — главного глобального ежегодного исследования крупного капитала. В этом выпуске аналитики отследили миграцию частных активов в 100 странах и выяснили, где сейчас UHNWI ищут доходность. Какие ключевые тренды выделили коллеги ▪Динамика роста UHNWI. За последние пять лет в мире ежедневно появлялось 89 новых UHNWI (людей с состоянием от 30 млн долларов). Безусловным лидером остаются США (41% новых сверхбогатых), за ними следуют Китай и Индия...

Одна из ключевых проблем крупного капитала сегодня, как мы уже не раз писали, — фрагментация. Когда активы распределены между несколькими банками и брокерами, клиент сталкивается с ошибками в Excel и физически не может посчитать реальную доходность своего портфеля. Чтобы решить эту задачу в работе с нашими клиентами, мы используем платформу Clussters. На днях коллеги обновили сайт. Что вы получаете, пользуясь Clussters 🔘Единая панель управления: валюты, счета и инвестиции в одном дашборде с аналитикой по портфелю...

🇷🇺Россия: заседание ЦБ и инфляционные ожидания В пятницу состоится заседание Банка России. Мы ожидаем снижения ключевой ставки на 50 б. п. до 14%. В среду выйдут данные по инфляционным ожиданиям населения и предприятий за июнь. Кроме того, Росстат опубликует данные по инфляции за неделю с окончанием 15 июня. 🇺🇸США: заседание Федрезерва Ключевой темой недели станет монетарная политика. Центральные банки мира проводят регулярные заседания по определению уровня ставок. Самым важным, пожалуй,...

🔄🔄 Дивиденды имуществом, итоги инвестиционных стратегий и нишевые бренды часов: что вы могли пропустить на этой неделе 🏢 Капитал Старший банкир Татьяна Воронцова объяснила, почему в классическом private banking капитал клиента оказывается привязан к месту работы конкретного менеджера и как независимый советник устраняет эту зависимость. Читать. Поделились результатами ежегодного опроса клиентов Wealth iQ. Рассказали, почему состоятельные семьи делают ставку на решение конкретных задач и высоко ценят работу с постоянным финансовым партнером...

SpaceX завершила первый день торгов ростом на 19%. Маск стал триллионером. Что ж, посмотрим, насколько хватит энтузиазма инвесторов. Как показывает статистика, горячие IPO в IT-секторе в США могут испытывать просадку до 50% в первый год торгов. Даже после успешного старта. Так что расслабляться инвесторам рано...

1️⃣Россия: позитива не наблюдается По итогам недели индекс Мосбиржи снова в минусе и продолжает тестировать терпение инвесторов, пересекая отметку 2500 пунктов то с одной, то с другой стороны. Ни статистика по инфляции, ни коммуникации первых лиц пока не способны убедить инвесторов покупать акции на многолетних минимумах. Уверенно держатся только бумаги «Сбера». Индекс ОФЗ RGBI тоже показывает небольшое снижение за неделю. 2️⃣Частные инвесторы продолжают инвестировать Свежий обзор рисков финансовых рынков показал, что частные инвесторы в мае продолжили оставаться нетто-покупателями акций и ОФЗ на рынке...

И Совкомбанк уже предложил это своим акционерам. Мы прокомментировали для Forbes Совкомбанк вынес на собрание акционеров предложение закрепить в уставе возможность выплаты дивидендов в неденежной форме. На фоне снижения чистой прибыли банка за прошлый год эта инициатива ожидаемо вызвала вопросы у инвесторов. Закон допускает распределение имущества, однако на практике это сложный процесс. Инфраструктурно трудно разделить физические активы между тысячами розничных инвесторов без появления неликвидных дробных лотов и налоговых сложностей...

Каждый год мы в Wealth iQ проводим опрос среди клиентов, чтобы понимать, насколько они довольны работой с нами. В маркетинге такой опрос называется NPS. Обычно компании не делятся его результатами, но мы решили все-таки рассказать, что состоятельные клиенты считают наиболее важным в работе с нами. 🔘На первое место с долей 24% выходит запрос на решение конкретных задач. Один из клиентов написал так: «Толковые решения не просто предлагаются, а разъясняются командой, банкир объясняет, как реализовать задуманное, и оказывает всю необходимую помощь в процессе». 🔘Помимо результата, людям важно, с кем именно они работают...

За последний месяц старший банкир Wealth iQ Юлия Мариныч провела серию эфиров на радио Business FM. В них она разобрала главную проблему распределенного капитала: как инвестору не потерять контроль над активами, когда они разбросаны по разным юрисдикциям, и какие инструменты помогают собрать их в единую картину. Собрали все четыре записи в один пост, чтобы вы могли легко вернуться к интересующей теме: 🔘Комплексный подход и швейцарская модель. Зачем собирать активы в единый консолидированный портфель и почему европейские инвесторы массово теряют доверие к банковским менеджерам...

↗ Результаты инвестиционных стратегий в мае В мае рынки уверенно росли, несмотря на сохраняющееся геополитическое напряжение и растущую инфляцию. S&P 500 прибавил 5% за месяц, европейский STOXX 600 вырос на 3%, развивающиеся рынки во главе с Тайванем и Южной Кореей — на 10%. Главными драйверами рынков акций снова стали чипмейкеры и новости по теме ИИ. Пока мировые ЦБ сохраняли паузу в изменении процентных ставок, облигации тоже немного подросли в цене, хотя и незначительно. На товарном рынке увереннее всего держались промышленные металлы — сталь, алюминий, медь...