Wealth IQ

» Ранее мы уже обсуждали налоговые льготы и преференции для инвесторов. Теперь мы объединили все в один материал и добавили разбор еще нескольких механизмов. В колонке для «РБК Компании» старший банкир Wealth iQ Антон Джуган (CFA) объяснил, на каком этапе инвестиционного решения нужно анализировать налоги и как легально свести издержки к минимуму. В фокусе материала ▪Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ): как работает формула освобождения от НДФЛ через три года удержания бумаг. ▪Сектор РИИ: условия продажи акций высокотехнологичных компаний без налога уже через 365 дней...

💬 Александр Алексеевский, инвестиционный аналитик Wealth iQ, CFA 🔘 Акции По итогам апреля индекс Мосбиржи снизился на 4%, несмотря на высокие цены на нефть и газ. Российские инвесторы не ждут затяжного конфликта между Ираном и США. Из-за этого начались активные распродажи в нефтегазовом секторе, который занимает более 40% в индексе. Дополнительное давление на рынок оказали новости о возможном налоге на сверхприбыль компаний для пополнения бюджета. 🔘 Облигации Индекс ОФЗ RGBI вырос за апрель на 0,4%, индекс полной доходности — на 1,4%...

? 💬 Кирилл Терещенко, руководитель направления по развитию инвестиционных продуктов Wealth iQ Продолжаем разбирать механику работы с цифровыми активами. Сегодня поговорим о самых популярных запросах: как легально оплатить зарубежную недвижимость или сделать международный перевод с использованием криптовалюты. 1⃣ Оплата недвижимости Входит в число наиболее популярных кейсов. Логика везде одна: цена фиксируется в местной валюте или долларах, клиент переводит крипту, конвертация происходит либо через самого застройщика, либо через лицензированного партнера. Важный механизм: прямой расчет «крипта...

Кейс из практики 💬 Ольга Ковальчук, старший банкир Wealth iQ Недавно я проводила аудит портфеля для нового клиента в рамках подписки Family Office и инвестиционного консультирования. Исходные данные: активы распределены между четырьмя российскими брокерами и тремя банками. Инвестор был уверен, что его капитал грамотно диверсифицирован и находится под полным контролем. Однако консолидация всех отчетов контрагентов на платформе Clussters выявила различия с реальной картиной. Клиент впервые увидел точный объем своего капитала...

Forbes выпустил материал о ситуации на рынке драгоценных металлов. В первом квартале 2026 года россияне купили 11 тонн слитков и монет — это абсолютный максимум за последние 12 лет. Структура глобального спроса тоже меняется. Инвесторы массово сокращают позиции в «золотых» ETFs и отказываются от ювелирных украшений из-за высоких цен (в январе котировки достигали исторического пика в 5405 долларов за унцию). На фоне ситуации на Ближнем Востоке, влияющей на геополитику, инвесторы предпочитают уходить в физический металл. Директор по аналитике Wealth iQ Кирилл Комаров прокомментировал изданию логику...

🇷🇺Россия: операции Минфина на валютном рынке В среду Минфин сообщит об объемах операций с валютой в рамках бюджетного правила в мае, Росстат опубликует данные по инфляции за неделю с окончанием 4 мая. Из корпоративных событий: в четверг выйдут финансовые результаты «Аренадаты» за первый квартал 2026 года. В конце недели ВТБ может объявить дивиденды за 2025 год. 🇺🇸США: данные по рынку труда за апрель, отчетность AMD Сезон корпоративной отчетности, возможно, продолжит приносить хорошие новости по теме ИИ...

🎂 Трехлетие Wealth iQ Директор по маркетингу Ирина Куконкова поделилась историей создания бренда Wealth iQ. Вспоминаем старт проекта в 2023 году: почему мы чуть не стали «Маяком» и откуда взялся корпоративный синий цвет. Читать. Руководитель по работе с ключевыми клиентами Ирина Кропивка дала развернутое интервью о своих 20 годах в private banking. Обсудили, как изменилась индустрия с 2005 года и ради чего стоит идти на пятикратный даунгрейд по зарплате. Читать. Директор по аналитике Кирилл Комаров (CFA) рассказал о своем увлечении яхтингом. Разобрали, почему управление парусами так похоже на работу с фондовым рынком и зачем современному инвестору цифровой детокс в море...

1️⃣Россия: рынок акций разочаровывает По итогам недели индекс Мосбиржи падает на 3%. Явного триггера для снижения рынка не было. По всей видимости, инвесторы выходят из позиций на фоне рисков новых налогов для компаний и остановившегося переговорного процесса по Украине. Рынку не помогает даже рост нефтяных котировок. Индекс ОФЗ RGBI показывает за неделю небольшое снижение — на 0,2%, несмотря на вышедшие макроэкономические данные, которые могут способствовать продолжению цикла снижения ключевой ставки. По данным Росстата, инфляция за неделю с окончанием 27 апреля составила 0,05%. В свою очередь,...

Продолжаем серию публикаций к трехлетию Wealth iQ. Предлагаем заглянуть на внутреннюю кухню компании и узнать, как создавалась наша айдентика. Директор по маркетингу Ирина Куконкова вспоминает старт проекта: В 2023 году у команды просто не было времени на долгие согласования с агентствами — первые клиенты появились сразу. Поэтому бренд приходилось строить ситуативно, прямо в процессе работы Ирина поделилась инсайдами:...

Статья Wealth iQ в «Больших идеях» Делимся статьей исполнительного директора Wealth iQ Вероники Жуковой в издании «Большие идеи» (бывший журнал Harvard Business Review). 💬 Вероника Жукова, исполнительный директор Wealth iQ Согласно исследованию Penguin Analytics, охватившему 13 500 состоятельных семей из 18 стран, в 72% случаев потери происходят не «когда-то потом», а именно в процессе передачи активов — в течение 6—18 месяцев с момента начала трансфера. При этом почти в 80% случаев причины потерь...

Продолжаем серию публикаций к трехлетию Wealth iQ. Предлагаем посмотреть, чем живут руководители за пределами рабочих процессов. Наш директор по аналитике Кирилл Комаров (CFA) рассказал про свое увлечение яхтингом. Он пришел к этому несколько лет назад в поисках work-life balance, чтобы переключаться после долгих рабочих смен. Оказалось, управление парусами отлично освежает голову. Кирилл поделился опытом капитана и ответил на несколько вопросов: ▪Почему яхтинг так похож на работу с фондовым рынком...

💬 Кирилл Терещенко, руководитель направления по развитию инвестиционных продуктов Wealth iQ У большинства клиентов возникает один и тот же вопрос на старте: «Есть рубли на счете в российском банке, хочу приобрести крипту и потом иметь возможность продать обратно в деньги, которые можно нормально использовать. Как это сделать?». Попробуем объяснить, как это устроено. В связи с отсутствием надлежащего регулирования мифов о криптовалютах действительно много. Покупка криптовалюты резидентом РФ на рублевые средства легальна...