Инвестиции просто

Как с лёгкостью получить статус квалифицированного инвестора? 😉 Ни для кого не секрет, что наш регулятор, а именно ЦБ, «пытается защитить» нас от сложных инструментов и опасных сделок с помощью некоторых ограничений. И чтобы их обойти - нужно получить статус квала. Когда человек получает статус квалифицированного инвестора, он может торговать активами с повышенным риском: 😀Иностранными бумагами, которых не доступны всем; 😀ЗПИФами венчурных фондов; 😀Высокорискованными облигациями. ✅ Для этого нужно выполнить хотя бы 1 из следующих условий (подробности на сайте Мосбиржи): 1️⃣ накрутить оборот > 6 млн ₽ за последний год, но не менее 1 сделки в месяц и 10 в квартал; 2️⃣ иметь активы на сумму > 6 млн ₽ без учёта личной недвижимости и авто (только деньги на счетах, депозиты, ценные бумаги и ОМС); 3️⃣ минимум 2 года опыта работы в компании, связанной с ценными бумаги, если та имеет статус квала (если нет, то > 3 лет); 4️⃣ иметь высшее экономическое образование, например, ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, CFA, CHA или FRM. Как вы могли заметить, самый простой способ - это первый, так как достаточно всего лишь 6 млн ₽ оборота, причём капитал любой и доходность не важна. Можно торговать даже в убыток и словить хоть миллион маржин-колов - для ЦБ вы всё равно будете квалом. Но на днях ЦБ объявил, что хочет повысить планку с 6 млн до 30 млн ₽, хотя в итоге пришли к 12 млн ₽ на первом этапе, и уже к 24 - на втором. Так что лучше успеть получить квала уже сейчас, ибо потом будет в разы сложнее. Как это сделать проще? 🤔 Один из вариантов - это крутить фьючерсы, то есть покупать и продавать их по много раз в день. Но здесь стоит учитывать комиссии за сделку и спреды. Если пользоваться Тинькофф Инвестиции, то есть целых 3 тарифа: «инвестор», «трейдер» и «premium». Комиссии в таком случае составят: 0,3% от стоимости фьючерса на первом, 0,04% на втором (почти во всех случаях платите за тариф 290 рублей / месяц) и 0,025% на третьем (1.990 руб / месяц). Из минусов, не знаю как у Финам, но у Тиньков, для использования в полной мере квала, нужен тариф премиум. Если пользоваться Финам, то есть 5 тарифов: «FreeTrade», «стратег», «инвестор», «единый дневной», «единый консультационный». Комиссии за сделку на 1 контракт составят: 45 копеек на первом, 90 копеек на втором, 45 копеек на третьем (тариф стоит 200 рублей / месяц), 45 копеек на четвёртом (тариф - 177 рублей / месяц), 4,65 рублей на пятом (177 рублей / месяц за тариф). То есть, можно вполне спокойно накрутить квала с маленьким счетом рублей, если регулярно совершать много следок с фьючерсами. Считаю, что его лучше получить, пока есть возможность. Позже ЦБ могут придумать, ещё законов для нашей же защиты. И в итоге будем торговать только первый эшелон. Ставьте 👍, если было полезно. #чтиво #квал

Успели подписаться на стоящий канал? Поддержи ⚡ Маклера подпиской 👉 https://t.me/+3uFuyDXOD-4wZTYy

Доброе утро! ВТОРНИК 20.06.23: ❗️ Основные макрособытия: 🇺🇲 промышленная инфляция PPI (май) - 09:00 МСК 🇺🇲 Индекс (объем) строительства новых (май) - 15:30 МСК 📁 Отчеты/СД/дивиденды: 🏭 #ELFV ЭЛ5-Энерго - ГОСА по дивидендам 2022г (СД рекомендовал не выплачивать) 👥 Спикеры: Нет 🧐 Из интересного: 🛴 Whoosh вышел на рынки Чили и Бразилии / Рынок Латинской Америки для самокатов является круглогодичным / разбор компании 🏘️ Группа компаний «Самолет» подписала соглашение о покупке 100% одного из крупнейших застройщиков Московского региона ГК МИЦ, сообщила пресс-служба. Сумма сделки, по данным источников ТАСС и «РИА Новости» составляет 40 млрд. руб. - разбор компании 🟡По условиям соглашения, "Самолет" приобретет более 50 компаний, входящих в ГК МИЦ, а также земельный банк в Москве, Новой Москве и Московской области, включающий 11 проектов в стадии строительства и проектирования. 🇷🇺 Годовая инфляция в мае начала постепенно расти в большинстве регионов — ЦБ РФ 📊 Самая большая база аналитики компаний в ТГ Хорошего дня! #события

Главное за понедельник: 🇹🇼 🇺🇸 🇨🇳США не поддерживают независимость Тайваня и не намерены вступать в конфликт с Китаем — Блинкен на встрече с Си Цзиньпином / Бабло превыше всего / 🇷🇺 В Госдуму внесут законопроект о возвращении летнего времени /опять просыпать работу / ⛴️ “Совкомфлот” - дивиденды 2022г = 4,29 руб/акц 🏭 Северсталь ожидает сильные операционные результаты во 2 кв. 2023 г. В 1 кв. были плановые ремонты. Кроме того, СЕО компании заявил, что дивидендная передышка не будет длиться вечно. / На этом фоне акции взлетели на 3,6%. / 🚜  «ФосАгро» увеличила экспорт удобрений в январе-апреле на 8% «Фосагро» не намерена менять дивидендную политику из-за разового взноса в федеральный бюджет, однако возможный платеж компании в размере около 7 млрд руб. в этом году окажет влияние на дивидендные выплаты. / 5-10% по оценке Маклера/ 🛴 Whoosh осуществляет проект по локализации производства деталей для электросамокатов. Комплектующие производятся в России и уже задействованы во флоте самокатов в этом сезоне. Локальное производство наряду с прочими оптимизационными инициативами позволит компаниям группы получить 20% экономию бюджета на комплектующие за второе полугодие 2023, когда все инициативы наберут ход, при этом эффект проекта по локализации по оценке менеджмента будет долгосрочным. — компания /а это куда лучше всяких там магазинов мерча / ⛽️ ГОСА Татнефти - нет кворума. Повторное 30 июня. /помню, чем отсутствие кворума закончилось для дивов Полюса/ #итогидня #рф #мир

🇷🇺 «А что по Русснефти, есть у нее шансы?» ⚡ Отвечая на этот вопрос, я думал в контексте «есть ли шансы заплатить дивиденды». Ох, как я ошибался. Настолько глубокий оказался вопрос – как кроличья нора. 💸 К сожалению, компания не раскрывает отчетность по МСФО, но отчетность по РСБУ покрывает около 80% денежных потоков и можно на нее ориентироваться. Уже на этапе мнения аудитора появляется тревожная приписка «с оговоркой». Оговорка состоит в том, что по долгосрочным финансовым вложениям на сумму 61.6 млрд рублей, краткосрочным 14.6 млрд, а также дебиторской задолженности по процентам на указанные вложения на 35.9 млрд есть признаки обесценения и требуется создать резерв под их обесценение. По-простому: компания кому-то заняла 75 млрд рублей, а этот кто-то только процентов по займу задолжал на 36 млрд. Еще 2.9 млрд предоплаты, которая никогда не будет возвращена или зачтена. Есть большая вероятность, что 114 млрд рублей активов записано лишних. Будет здорово, если вернется хоть часть этих денег через процедуру банкротства должника. Всего активов на балансе 311.8 млрд рублей. Т.е. треть активов таковыми не являются. Капитал оценивается в 101 млрд, а значит Р/В можно писать отрицательным. ‼️ Далее. У компании отсутствует ликвидность – краткосрочные обязательства на 70 млрд выше оборотных активов. Иначе говоря, компании придется где-то отыскать 70 млрд рублей чтобы просто закрыть свои обязательства. 85 млрд, если учесть обесценение краткосрочных финансовых вложений из предыдущего абзаца. Создается угроза непрерывности деятельности. Ebitda 2021 года 65 млрд рублей. По 2022 году на вскидку дам 40 млрд – МСФО’22 у нас нет. 71 млрд уже имеющегося чистого долга. Давайте пофантазируем, что компания выкрутилась. Привлекла еще 70 млрд под подарочных 10% годовых, что дает 140 млрд общего долга и увеличение процентных платежей на 7 млрд. Получаем компанию с netdebt/ebitda 3.5 и %/ebitda 0,35. 🛢️ При этом компания практически не перерабатывает нефть, а продает ее сырой. В отличии от прошлых лет попадает под ограничение в 60$. Вышел уже отчет за 3 мес по РСБУ и сравнение кварталов выдает и цену на нефть, и бонус курса рубля. Выручка г/г упала на 55% до 40 млрд, ЧП упала на 80% до 3 млрд. Год и так обещает быть тяжелым, так еще и не задался с самого начала – есть шансы грязную прибыль подсократить и увеличить коэффициенты по долгу. 👨‍🦽 Однако и это еще не все. У Русснефти есть префы, контролируемые банками ВТБ и Траст. Префы кумулятивные – не заплатишь в этом году – заплатишь в следующем за два. Выплата по префам привязана к цене бочки BRENT. Кто бы тогда мог подумать, что они с Urals так разойдутся в цене. По моим подсчетам, по префам должны начислить за 2022 год около 8,5 млрд рублей – всю чистую прибыль 2022 года. 👨‍💻 Отвечая на вопрос есть ли шансы у Русснефти на дивиденды – нет. И даже не в ближайшие несколько лет. ❌ Есть ли шансы у Русснефти вообще выжить – да, но не большие. Ее ждет судьба либо ОР груп, либо Мечела десятилетней давности. Ставь 🔥 если разбор понрался. #анализакций #RNFT