Ranks Pro

ТОП-3 ПЛАТИНОВЫЕ АКЦИЙ ОТ RANKS❗ Мы выделили ТОП-3 платиново-добывающих акций мира Из выборки были исключены акции нано-сегмента, и убыточные акции с оценкой менее 50% Zimplats Holdings Ltd (#ZIM.AX): — Оценка RANKS 99% — Крупнейшая добывающая компания Зимбабве, зарегистрированная на острове Гернси — Отдача инвестированного капитала (ROIC) 10.9% — Среднегодовой темп роста EBITDA за 5 лет — 11.7% — EV / EBITDA (сколько EBITDA стоит компания) — около 3.3 — Дивиденды 11.9% — Прогнозный потенциал роста 105% — Не доступна на биржах РФ Yunnan Copper Co Ltd (#YUNNA): — Оценка RANKS 88% — Третья по размеру в  Китае медно-добывающая компания (доля металлов платиновой группы в Выручке около 8%) — Отдача инвестированного капитала (ROIC) 7.9% — Среднегодовой темп роста EBITDA за 5 лет — 20.0% — EV / EBITDA (сколько EBITDA стоит компания) — около 9.3 — Дивиденды 3.3% — Прогнозный потенциал роста 86% — Не доступна на биржах РФ ГМК Норильский Никель (#GMKN): — Оценка RANKS 64% — Крупнейшая в мире по капитализации компания отрасли из России — Отдача инвестированного капитала (ROIC) 8.1% — Среднегодовой темп роста EBITDA за 5 лет — 9.6% — EV / EBITDA (сколько EBITDA стоит компания) — около 6.7 — Прогнозируемая дивдоходность ~10% — Прогнозный потенциал роста 17% — Доступна на биржах РФ Инвестиции в Zimplats могут быть интересны для международных инвесторов. Но положение Зимбабве и политические риски делают эту идею чрезвычайно рискованной. Хотя дивидендная доходность в австралийских долларах выглядит привлекательно. Выбирая из ТОП-3, мы бы рекомендовани акции ГМК Норникель. Сравнивая ГМК в лоб с китайцем Yunnan, наблюдаем недооценку по EV/EBITDA. Норникель почти на 40% дешевле, а дивдоходность в будущем может удивить Сравним Норникель с Wheaton Precious, который есть на биржах РФ, но не попал в ТОП? Ставьте лайк и находите лучшие акции самостоятельно в приложении  #Ranks_аналитика #топакций #какиеакциикупить #каккупитьакции #дивиденды #дивидендныеакции #фондовыйрынок #финансы #финансоваяграмотность Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Прямая трансляция с разбором инвест. портфеля завтра в 21:00 Всем доброго дня, друзья! Завтра в среду в 21:00 по МСК на нашем YouTube-канале Ranks состоится прямая трансляция с разбором инвест. портфеля от наших аналитиков ➡ Переходите на трансляцию и подписывайтесь на наш YouTube, чтобы не пропустить #Ranks_анонсы #вебинар #портфельинвестора #разборпортфеля #инвестиции #акции #какиеакциикупить Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

ГДР Европейский Медицинский Центр (#GEMC) Один из наших подписчиков задал вопрос, как обстоят дела у Евромедцентра Решили разобраться  Ключевые инсайты по компании: - #GEMC является ТОП-1 по Прибыли частной клиникой в России (по данным компании) - Клиника оказывает услуги полного цикла от рождения до поддержки в старости (57 специализаций) - Значимые сегменты Выручки: Онкология - 18%, Женское здоровье - 10%, Внутренняя медицина - 10%, Травматология и ортопедия - 9%, по 7% на Хирургию и Скорую помощь и 39% - остальное - Функциональная валюта - Евро, цена за услуги зависит от курса  Факторы стоимости и риски: - Выручка ЕМЦ растёт двузначными цифрами (5-летний среднегодовой темп роста ~13%) - ЕМЦ раскрывает операционные результаты (количество визитов, количество госпитализаций и средние чеки оказываемых услуг) - Статистика показывает, что рост среднего чека за услугу для посетителя в евро составил +18.5% от 2021 года (в рублях +28.2%) - Количество визитов сократилось на 16.9%, а количество госпитализаций увеличилось на 15.2% в среднем с 2021 года (средний чек 1 госпитализации превышает 4 тыс. евро) - Целевая рентабельность по EBITDA удерживается на уровне 40% и более (а рентабельность инвестированного капитала ROIC более 30%) - Долговая нагрузка очень умеренная Чистый Долг / EBITDA менее 1  Оценка аналитиков Ranks: - 5 сентября акционеры утвердили начало процесса переезда регистрации компании с Кипра в Россию - ЕМЦ добился рекордной Чистой прибыли и запаса денег (после переезда может перейти к выплате дивидендов) - Потенциальная дивдоходность может составить 10-15% с учётом роста и отсутствия планов по дорогостоящим инвестициям - Оценка близка к справедливой по EV/EBITDA ~10 (в 1.5 раза дороже, чем Мать и Дитя) Рекомендации: - Расписки ЕМЦ не являются дешёвыми, но содержат дивидендную возможность в будущем - Цена волатильная, объёмы торговли низкие, консервативным инвесторам не рекомендуем Ставь лайк если понравился разбор #Ranks_аналитика Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Подушка безопасности Тема очень важная, так как по статистике у более чем 70% россиян нет накоплений на "чёрный день". Зачем она вообще нужна с точки зрения инвестиций? Всё просто - это тот запас прочности, который поможет вам жить во время кризиса так как вы жили до наступления этого самого кризиса без продажи активов. А продажа активов в такое время - занятие не самое приятное именно потому, что в кризисы рынок рушится и можно либо недополучить доходность, которая росла годами, либо вообще фиксировать убытки. Мало кто в отсутствии опыта понимает, что кризисы это время возможностей и во время них лучше не продавать - хотя кризис кризису рознь и от банкротящихся компаний, конечно, лучше избавляться в общем правиле. Тем не менее, когда вы понимаете, что в вашем портфеле находятся прекрасные компании с большим запасом прочности (как те, что анализируем мы), но они сейчас резко дешевеют вместе со всем рынком, то лучше от таких компаний не избавляться. Но жизненные ситуации бывают разные и деньги порой нужны в самые неожиданные моменты. Общая рекомендация - откладывать не только на инвестиции, но и на "денежную подушку безопасности". Для каждого домохозяйства своя норма потребления и подобрать всем универсальную единую сумму не получится, но мы точно знаем, что, откладывая хотя бы 5-7% от ежемесячного дохода, вы можете довольно быстро накопить нужную сумму денег, которая позволит вам прожить минимум 4-6 месяцев самого "пика" кризиса. Под "быстро" подразумевается от года до нескольких лет и это на самом деле быстро, потому что рыночные циклы здесь будут на вашей стороне - в среднем, между рецессиями/кризисами есть 6-10 лет стабильности, когда капитал можно успеть накопить. И это крайне важно при ведении инвестиционного портфеля и долгосрочном планировании, друзья Всем хорошей рабочей недели и достаточной "денежной подушки" #Ranks_финграмотность Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Фильмы и сериалы - это хорошо, но чтение никто не отменял Давайте начнём с чего-то попроще Вот, держите подборку лёгких и понятных книг по финансовой грамотности: Богатый папа, Бедный папа - Роберт Кийосаки ‍Пожалуй, одна их самых известных книг жанра, бестселлер. В ней автор через повествование рассказывает свой жизненный путь, как друг его отца своим примером учил собственного сына и самого Роберта азам финансовой грамотности. С годами "уроки капитализма" становились всё сложнее, но именно это, по утверждению самого автора, и сделало его тем, кем он является сейчас - долларовым миллионером, инвестором, писателем. Самый богатый человек в Вавилоне - Джорж Клейсон Ещё больший бестселлер, чем "Богатый папа, бедный папа", но эта книга немного с другим контекстом, хотя суть одна. Основной посыл: люди обладали финансовой грамотностью ещё 4000 лет назад в Древнем Вавилоне. В ней автор рассказывает как люди научились откладывать сбережения и давать в долг под проценты - то есть, самые азы финансовой грамотности Думай и Богатей - Наполеон Хилл Книга о мышлении миллионера. На примере самых богатых и успешных людей первой половины 20-го века автор рассказывает читателю о 13 шагах к успеху, которые помогут реализоваться в жизни и стать наконец-то по-настоящему богатым и успешным. Данное произведение также по праву считается "дедушкой" всех мотивационных книг. Хулиномика (Хулиганская Экономика) - Алексей Марков Ну и на "десерт" самая легкочитаемая книга данного списка. Марков старается рассказать про экономику и финансы максимально простым и понятным языком - "так, чтобы это было не занудно". Многочисленные отзывы подтверждают тот факт, что у него это действительно получилось. И, да, в книге есть мат А что вы читали из этого списка, друзья? И какие у вас любимые книги по финансам? Ставьте лайки если хотите больше интересных подборок фильмов и книг про финансы и инвестиции #Ranks_подборки #топкниг #книгипрофинансы #инвестирование #акции #топакций #финансоваяграмотность #аналитикаакций #какуюкнигупрочитать #финансы #литература Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Друзья, делимся с вами записью нашего прямого эфира в среду Прошедший эфир уже седьмой по счёту!!! А все, кто не успел на прямую трансляцию или хочет посмотреть предыдущие - видео уже доступны на YouTube-канале Ranks  Ссылка на запись эфира Небольшой дайджест: Наши аналитики - Артём и Антон - проанализировали инвестиционную привлекательность всех акций, находившихся в портфеле инвестора и оценили их дальнейшие перспективы. На эфире были рассмотрены такие компании как CarMoney, MTC, Белуга, Русгидро и многие другие А ваши комментарии и вопросы по эфиру пишите в нашем чате, с радостью подискутируем! Напоминаем также, что каждый из вас может предоставить свой портфель на подобный публичный разбор и возможно именно его мы разберём уже на одном из ближайших эфиров! Напишите в нашем чате, что хотите предоставить портфель на публичный разбор и наш менеджер с вами свяжется А ещё мы приняли волевое решение проводить их строго каждую среду в 21:00, но теперь с большим разнообразием различных интересных рубрик Подписывайтесь и следите за анонсами, друзья! #Ranks_видео Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Дорогие подписчики, приглашаем Вас на серию инвестиционных мероприятий, которые пройдут с 05 по 07 октября, в Казани! Наш Генеральный Директор Артур Зарипов будет участником конференции 05 числа и спикером на форуме ФИНСОВЕТ 06 октября, это шанс познакомиться с нами поближе. На конференции 05 октября Вы узнаете о самых перспективных инвестиционных инструментах, которые помогут Вам приумножить свои сбережения и обеспечить финансовую стабильность на долгие годы. Более 25 ведущих экспертов из разных областей инвестирования поделятся своим опытом и знаниями, а также ответят на все Ваши вопросы. Не упустите свой шанс на успех и присоединяйтесь к нам! С 25 сентября 2023 г. произойдет повышение стоимости участия. Вы еще успеваете зарегистрироваться по текущим ценам. Сейчас действует скидка в 10% по промокоду: AMIKS016 P.S. Регистрация скоро завершается, количество мест ограничено! Ждём Вас! www.investgorizont.ru #Ranks_новости #инвестиционныйгоризонт #казань #инвесторы #конференция #конференцияинвесторов #investgorizont Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

ПАО Ренессанс Страхование (#RENI)❗ На одном из прошедших прямых эфиров нас спросили, что мы думаем об акциях этой компании Поехали! Ключевые инсайты по компании: - #RENI входит в число ТОП-10 крупнейших страховых компаний России (по данным 2022 г. занимала 6 место по сумме премий) - Любопытно, но компания является ТОП-1 игроком в онлайн-сегменте - Главный сегмент - это автострахование (КАСКО, ОСАГО) - Серьёзный вклад в экономику бизнеса привносят программы накопительного страхования жизни (да-да, те самые) - Источник прибыли - инвестиции полученных денег в облигации (58%), недвижимость (24%), акции голубых фишек (13%) и банковские продукты (5%)  Факторы стоимости и риски: - Известно, что с 2018 по 2022 гг. оценка инвестиционного портфеля компании увеличилась в 2.5 раза (среднегодовой темп роста 26.4%, меньше, чем у модельного портфеля Ranks, но примерно в 2.7 раза быстрее, чем у индекса Мосбиржи) - Тем не менее, с 2022 г. темпы замедлились, по данным отчётности I полугодия 2023 г. оценка инвестиционного портфеля компании выросла всего на 3% (по нашим оценкам) - Компания объявила о выплате дивидендов в октябре (дивдоходность около 7% в текущих оценках) - Долговая нагрузка не является низкой, по нашим расчётам, даже если учесть предполагаемую ликвидную часть инвестиций как денежные эквиваленты, соотношение Чистого Долга к EBITDA составит около 2 Оценка аналитиков Ranks: - Оценка Ranks 88% (нет данных 2022 г.) - Акции компании сегодня стоят дорого (сравнялись с ценой IPO и стоят по P/BV дороже более дивидендных финансовых компаний рынка) - Дивдоходность по итогам 2023 года не перекрывает возможные риски - Компания зависит от темпов кредитования (цикл повышения ставки ЦБ усугубляет текущее положение) - Но мы позитивно оцениваем долю компании на рынке страхования каршеринга Рекомендации: - Рекомендуем держать тем, кто инвестировал в 2023 г. - Покупки консервативным инвесторам сейчас нецелесообразны Ставь лайк если понравился разбор #Ranks_аналитика #ренессансстрахование #оценкаакций #инвестиции #какиеакциикупить #фондовыйрынок #финансоваяграмотность #рекомендациипоакциями #аналитикаакций Ranks Инвестиции в акции | Подпишись 

Li auto Inc. (NASDAQ#LI HKEX#2015.HK) Китайский автоконцерн - "убийца Теслы" или очередная "электричка"? О компании: - китайский автопроизводитель, специализируется на производстве гибридных авто и электромобилей класса "люкс"; - является одним из трио "восходящих звёзд" китайского электро автопрома наравне с NIO и XPeng; Чем привлекательна: - ошеломляющий рост продаж и выручки (Revenues) за счёт новых моделей по итогам Q2 2023: $3.86 млрд (+229%) vs $1.27 млрд. в Q2 2022 и (+52,6%) vs $2,67 млрд. в Q1 2023; - валовая прибыль (Gross profit) за Q2 2023 составила $859.9 млн., что на 232% больше, чем за Q2 2022 и на 62,8% больше Q1 2023; - что не менее важно, так это рост свободного денежного (FCF) потока: в Q2 2023 он составил $1,3 млрд (+1928%) vs $67,4 млн в Q2 2022 и (+43,6%) vs $975,9 млрд. Q1 2023, что позволяет сделать выводы о том, что операционно компания управляется крайне успешно. Итоги, возможные риски и наши рекомендации: - оценка Ranks 82%; - такие потрясающие результаты управления говорят нам о дальнейшем потенциале компании: мы ожидаем двухзначного роста ключевых метрик в ближайшие кварталы, так как авторынок Китая на сегодня самый большой в мире, а Li auto только-только начала свою экспансию на него, при этом, не забывая и про международные продажи; - компании есть куда расти - она и близко не догнала своих основных конкурентов из NIO и XPeng, а учитывая тренд на повсеместную электрификацию в автобизнесе, то в дальнейшем придётся бороться за долю рынка и с такими гигантами как BYD, Changan, Great Wall, Wuling и т.д., которые сейчас до сих пор имеют большинство своей выручки за счёт продажи авто с ДВС, в том время как Li Auto полностью сконцентрировалась на текущем тренде и выпускает исключительно гибриды и электрокары. *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #Ranks_аналитика Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

Всем привет! Сегодня в 21:00 по МСК на нашем YouTube-канале Ranks состоится прямая трансляция с разбором инвест. портфеля от наших аналитиков Подписывайтесь на наш YouTube, чтобы не пропустить Перед началом ещё уведомим о старте! Всех ждём #Ranks_анонсы Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

АКЦИИ АФРИКАНСКОГО БАНКИНГА И ФИНТЕХА❗ Продолжаем нашу теперь уже постоянную рубрику глобальных обзоров На этой неделе обозреваем финансовый сектор Африканского региона В выборку были отобраны акции растущих компаний, рентабельность капитала которых покрывает издержки капитала, что очень важно для финкомпаний Размер пузырька отражает относительную среднюю «переоценённость» акций в этих странах (по P/BV) Показатель P/BV чаще всего используется для сравнения переоценённости рыночной капитализации над балансовой оценкой капитала финансовой компании Мы обобщили основные выводы исследования: - Мы исключили такие страны как Зимбабве и Малави как наименее перспективные в виду бедственного экономического положения и наиболее переоценённые по мультипликаторам оценки - Тем не менее, на нашей карте остались окрашенные в красный Замбия, Руанда и Танзания (акции финкомпаний в этих странах стоят недорого, но перспективы рынка ограничены в виду слабости экономического положения, зависимости от аграрного сектора или чрезвычайно вредной добычи ресурсов, половина населения там живёт за чертой бедности) - Оранжевым оттенком отмечены Кения (40% населения живут за чертой бедности, но есть экспортный потенциал) и Маврикий (всего 8% живут за чертой бедности, но экономика страны зиждется на сахаре, а большая часть финкомпаний - это оффшорная инфраструктура арабских стран) - Самыми перспективными оказались рынки Ганы, Египта и Нигерии, им достался зелёный оттенок - Отдельно хочется отметить Нигерию как самый недооценённый из этих рынков и второй по рентабельности (ещё здесь высокая потребинфляция, которая стимулирует спрос на инвестиционные и финансовые услуги, возможен Иранский сценарий бурного роста финансового рынка) Находите лучшие акции самостоятельно в приложении Или Вы можете воспользоваться консультацией «второе мнение» Напишите в личные сообщения нашему менеджеру Ирине (@Irenta_1), она расскажет о консультации Понравилось? Ставьте лайк #Ranks_аналитика Ranks Инвестиции в акции | Подпишись

В продолжение вчерашней темы про мультипликаторы ☝ Как и обещали, сегодня рассмотрим несколько экзотических вариантов P/FCF - Price to Free-Cash-Flow, то есть отношение рыночной стоимости компании к её свободному денежному потоку. Вообще показатель свободного денежного потока очень наглядно демонстрирует в правильном ли направлении движется компания - отрицательный FCF говорит нам о том, что деньги попросту "утекают" из компании, что не есть хорошо, а положительный и растущий FCF наоборот показывают, что руководство делает правильные шаги в управлении бизнесом, что деньги "текут" в компанию, из-за чего она как раз растёт и развивается. Высокий P/FCF говорит о переоценке - в этом он похож на классические P/E и P/B. Также справедливо следующее: чем выше P/FCF, тем ниже дивидендный потенциал акции, а чем он ниже, тем потенциал выше. Forward P/E - брат-близнец P/E из будущего. В классическом P/E мы берём капитализацию компании и делим её на всю чистую прибыль, которую она получила за последний год или же TTM (Trailing twelve months), т.е. за последние 12 месяцев. Форвардный P/E высчитывается именно исходя из будущих прибылей компании. Где её брать? Из консенсус-прогнозов аналитиков или же прогнозов самой компании. При помощи данного мультипликатора мы можем оценить насколько прогнозно дешёвой или дорогой будет та или иная акция в ближайшем будущем, чтобы принять решение о её покупке, либо продаже. ROE и ROA - Return on Equity и Return on Аssets или рентабельность капитала и рентабельность активов. Похожие между собой показатели, которые демонстрируют насколько эффективно компания работает с собственными ресурсами. Применяются данные мультипликаторы для оценки компаний одной отрасли. Формулы: ROE = (Чистая прибыль/Капитал) * 100 Здесь мы видим как компания использует все активы, в том числе и заёмные, для получения прибыли. ROA = (Чистая прибыль/Активы) *100 ROA же показывает как компания генерирует чистую прибыль за счёт собственных средств, по которым компания не выплачивает проценты. Вышеописанные мультипликаторы не самые простые к пониманию и используются обычными инвесторами куда реже - в основном, это инструменты профессионалов. Мы их, к слову, тоже используем в своей аналитике Приходите завтра на наш эфир по разбору акций портфеля инвестора, друзья! Эфир пройдёт на YouTube-канале Ranks  Подписывайтесь и включайте уведомления! #Ranks_финграмотность #мультипликаторы #акции #анализакций # Ranks Инвестиции в акции | Подпишись