Правда 115

СВЕТОФОР ЦБ или новая система в сфере №115-ФЗ часть 3 Красная зона🔴 Если компания дважды за год столкнется с запретом на проведение тех или иных операций, любой из банков будет вправе расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Банки также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание. Организация, отнесенная в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это, предоставив документы и пояснения в банк. За ней также сохранится право на обращение в межведомственную комиссию при Банке России - эта структура и сейчас занимается реабилитацией клиентов из так называемого черного списка. Желтая зона🟡 Думаю цитата Главы финмониторинга ЦБ объяснит лучше всего: «Желтая зона» — это всегда реальный бизнес, но такой, который не гнушается «подработками» на сомнительных операциях. Как и сейчас, банки будут применять в отношении таких клиентов весь комплекс противолегализационного инструментария. Если операция нацелена на нормальную хозяйственную деятельность, то никаких мер со стороны банка не последует. Если клиент «подмешивает» операции сомнительного свойства, то банки вправе отказать в их проведении. Важно знать, что, если ЦБ понизит статус юрлица или переведет его в самую рисковую группу, Банк в течение пяти рабочих дней может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день. t.me/...115

СВЕТОФОР ЦБ или новая система в сфере №115-ФЗ часть 2 ГЛАВНОЕ ИЗМЕНЕНИЕ: Теперь Банки сами смогут распределять клиентов по зонам - Тюремное ведомство нервно курит Распределение будет проводиться на разных этапах: •при приеме на обслуживание; •при получении от него требований провести ту или иную операцию; • при снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора. Зеленая зона🟢 За клиентами из зеленой зоны банки, наоборот, будут следить не так пристально. Отказы по переводам между «зелеными» клиентами не допускаются.» было бы очень хорошо, если учесть, что по оценке ЦБ 99% клиентов находятся в зеленой зоне. Как будет на практике, мы узнаем позже. Кстати, компании зеленой и желтой зон получат возможность узнавать свой статус в банке по запросу. Частота запросов не регламентируется. Полный пост уже вышел в нашем телеграмме: t.me/...115

СВЕТОФОР ЦБ или новая система в сфере №115-ФЗ часть 1 С 1 июля официально заработает платформа «ЗСК» или «Знай своего» клиента». Это отечественный аналог KYC верификации, переводится так же. В тестовом режиме платформа работает уже с начала года, но в «предпраздничный» месяц ситуации с блокировками Дистанционного Банковского Обслуживания увеличились, притом среди Банков второго эшелона (прим. Банк Авангард). Крупные Банки пока не сделали свой ход и не применили кардинальных мер к своим клиентам, это и понятно, у них самый большой пул клиентов, им проще посмотреть, как реагируют банки поменьше, и действовать исходя из реакции. Ситуация понятна, теперь к сути. Зачем нужна эта платформа? В перспективе она позволит Банкам оценивать благонадежность российских компаний, которые будут распределены между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Как следует из законопроекта, ЦБ рассчитывает принимать активное участие в этом распределении. Как будет работать? Предполагается, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг. Регулятор в свою очередь будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска: группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона; группа со средним риском, или желтая зона; группа с низким риском, или зеленая зона. Во второй части, вы узнаете, как определяют зоны риска, и как эти критерии формируются