Дневник инвестора

Максимальное падение российского рынка с 2008 года. Что делать? Вчера (21.02.2022) российский рынок упал на 14%. А отдельные акции Сбербанк, Роснефть падали в моменте на 20-25%. Причина - признание Россией ДНР и ЛНР. Что же делать дальше? Стоит ли покупать сейчас акции? Я считаю, что в ближайшие дни давление на российский акции будет большое. Потому что власти объявили, что будут обеспечивать безопасность республик. И в дальнейшем либо российские войска введут войска на ЛНР и ДНР, либо это будет миротворческие контингент ОДКБ. Но это обнадеживает, что будет мир. То есть полномасштабной войны между Россией и Украиной не будет. Если мы говорим про санкции, американцы заявили, что жестких санкций не будет, потому что как таковых военных действий нет. Байден уже ввел локальные санкции против ДНР и ЛНР. Возможно будут санкции против конкретных лиц. Неприятно, но ничего ужасного нет. Однако весь негатив на фондовом рынке может сохранятся. Можно ожидать, что переговоры продолжатся и ситуация разрешится мирным путем, постепенно стабилизируя неопределенность. За безопасность своих инвестиций в России беспокоится не нужно. Нельзя сказать, что мы находимся на самом дне, но цены на акции очень низкие сейчас. Это хорошая возможность докупить часть активов. Многим из вас повезло. Если вы переживете и останетесь в инвестициях до конца этой истерии, то в следующий раз, через несколько лет, у вас то же будет преимущество в виде знания - история всегда повторяется, раз за разом.

Бомж-миллионер. Бомж из Швеции Курт Дегерман, который собирал стеклотару и пустые жестяные банки, к концу жизни сколотил состояние в 12 млн крон (1,4 млн долларов). Его судьба мало чем отличалась от других бомжей. Он не был ушлым предпринимателем или экспертом в экономике. Бродяга ел остатки фастфуда на помойках. Одежду искал там же. Но большую часть времени Курт собирал банки из под пива и сдавал их. А полученные деньги инвестировал в акции шведских компаний. Вместо наркотиков и алкоголя, бомж-миллионер ходил в библиотеку, где читал шведские газеты. Поэтому он всегда был в курсе новостей на бирже. До самой смерти он был бездомным и не воспользовался собственными доходами с инвестиций. Умер Курт Дегерман в 2008 году от сердечного приступа. По завещанию все его состояние перешло его двоюродному брату, который был единственным, кто его навещал. Как можно заметить, инвестиции доступны каждому. И даже люди, которые находятся внизу социальной лестницы, могут добиться успеха в этом поприще. Было бы желание. Достаточно небольших, но регулярных вложений, а сложный процент сделает свое дело. А какие у вас остались отговорки, чтобы начать инвестировать?

Оформил ипотеку и стал рабом. Приобрел квартиру в ипотеку и по своей воли превратился в раба! Раньше же мало кто желал превращаться в рабов, но чаще всего ими были с рождения. Сейчас же ситуация другая. Сами того не подозревая, люди создают себе эту кабалу и становятся "добровольными рабами", а потом жалуются на жизнь. Теперь банки являются рабовладельцами и решают удел людей. Почему это похоже на рабство? Потому что средняя зарплата в РФ 50 тысяч рублей, а в реальности в 2-3 раза меньше. Получая 25-30 тысяч рублей в месяц и отдавая большую часть на ипотеку в течение 20-30 лет? Кто вы, если не раб? Многие говорят "плачу за свою, а не за чужую". Да, но формально квартира еще не ваша, так как находится в залоге у банка. А вдруг просрочка, невыплата или еще что, тогда вы во весь вкус почувствуете ваша квартира или нет. Что же делать? 1) Избавиться от "нищенского мышления", перестать жаловаться что все вокруг виноваты от погода до Президента. 2) Признать, что у вас нет навыка "зарабатывать деньги". 3) Начать развиваться, получать новые навыки и найти соответствующее окружение Напишите в комментарии, собираетесь ли вы брать квартиру в ипотеку.

Третий компанией в моем портфеле стал Х5 retail group. Я купил 7 акций по 1636,1 рублей. Общая сумма составила 11 452,7 рублей или 11,45% от общего портфеля. Две причины, по которым я выбрал эту компанию: во-первых, это первая компания, которая выигрывает от инфляции и во-вторых, компания не подвержена санкциям, что очень актуально в последнее время в связи с обострившейся ситуацией в геополитике. Таким образом, эта компания является неким защитным активом в моем портфеле. Теперь об основных результатах деятельности. По итогам 2021 года чистая выручка показа рост на 11,4% г/г, что даже выше официальной продовольственной инфляции. Цифровой бизнес показа рост доходов на 140% г/г. Всего за прошлый год было открыто 1366 новых магазинов, из которых 72 в формате "Чижик" (дискаунтер). В сегменте цифровых бизнесов (VPROK, экспресс-доставка, 5POST, и "Много лосося") мы тоже видим кратный рост. Потенциал развития рынка онлайн-доставки огромный, мы сейчас находимся в самом его зачатке. Именно поэтому столько желающих в него впрыгнуть (Ozon, Сбермаркет, Wildberries, Лента и другие). Недавно Сбер сдвинул Х5 с пьедестала лидера, но твердое 2 место он по-прежнему занимает. Подводя итог по результатам года, можно сказать, что бизнес продолжает расти, каких-то серьезных проблем не видно. Чтобы компании вернуться к своим средним значениям, цена акции должна вырасти почти на 70%. А вы что думаете по поводу этой компании? Поделитесь в комментариях.

Какой пассивный доход получится, если инвестировать каждый месяц по 5000 рублей в течение 10 лет? Если взять среднегодовую доходность в 20% (а на ИИС это легко возможно, так как только налоговый вычет даст 13%) и среднегодовую инфляцию в размере 6%, то за 10 лет вы получите сумму, равную 2 355 255 рублей (при учете что 5000 вы ежегодно индексируете на уровень инфляции). При этом вложите вы только 819397 рублей, а остальные 1 515 828 рублей будут процентами. Таким образом, в год этот капитал вам будет приносить - 2 355 255 * 20% = 467 044 рубля пассивного дохода. Или 38920 рублей в месяц. Но такой расчет не совсем правильный, потому что 38920 рублей через 10 лет и сейчас это разные деньги. Таким образом, необходимо учесть еще инфляцию. Для этого воспользуемся формулой дисконтирование денежных потоков. 2 355 255 рублей / (1 + 6%/12) ^ 120 = 1 283 516 рублей (6% - cреднегодовая инфляция, 120 - количество месяцев) Итак, инвестируя 5000 в течение 10 лет под 20% годовых и с учётом среднегодовой инфляции в 6%, мы получим капитал в размере 1 283 516 рублей, что даст нам 256703 рублей пассивного дохода в год или 21392 рублей в месяц. Согласитесь, даже если вы начнете инвестировать в 55 лет, это будет неплохая прибавка к пенсии. Но если вы начнете в 35 лет и будете инвестировать не 10, а 30 лет, то пассивный доход при таких расчетах будет 1 371 915 рублей с учетом уже инфляции! Время - лучший друг в инвестициях. Поэтому чем раньше вы начнете, тем больший доход получите.