Антонина Черкесова. ПОД/ФТ, 115-ФЗ

10 сентября ЦБ опубликовал так называемые методические рекомендации для банков, содержащие признаки сомнительных операций физических лиц. В том числе, это касается переводов с карты на карту, с кошелька на кошелек, со счета абонента оператора связи на кошелёк или карту и т.п. Несмотря на то, что такие документы носят рекомендательный характер, выполнение их банками проверяется ЦБ самым тщательным образом. То есть банки примут эти рекомендации к исполнению. Полностью почитать можно на сайте ЦБ, а здесь упомяну несколько моментов. 1.Критерии операций: 🔹большое количество контрагентов - физических...

Но потом платеж без указания, за что конкретно происходит оплата, может вызвать вопросы банка. Отнять время и ресурсы на написание ответа. Банк не просто интересуется, у него море инструкций на каждый шаг. Есть и специальная – по оформлению платежных поручений (Положение ЦБ 762-П), в котором прописано, что в платежном поручении должно быть указано: 🔹назначение платежа (оплата за что-то, предоставление займа, возврат предоплаты, возврат займа, и т.д.), 🔹наименование товаров, работ, услуг (за что конкретно платим), 🔹номер и дата договора (если есть), первичных документов, 🔹другая информация, включая НДС...