Директору. Дельные советы юриста

Петр Сергеев рассказал порталу biz360.ru (интернет-журнал для малого бизнеса и о малом бизнесе) о том, как устроено и на чём зарабатывает юридическое бюро. О том, что одна из основных задач бюро – просвещать потенциальных клиентов, чтобы они выбирали хороших специалистов и грамотно пользовались юридическими услугами. О трансформации рынка услуг. В статье приведены чек-лист по выбору юриста и примеры из судебной практики. Читать статью целиком: biz360.ru/...uro

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Регулярно отслеживайте тарифы банка. У банка нет обязанности информировать вас персонально. Если вы хотите, чтобы вам уменьшили тариф, вы должны стать важны и значимы для банка как клиент. Если ваши платежи носят рваный характер, обязательно объясните банку почему, прежде чем продолжать работать. Если вы выплачиваете дивиденды, обязательно принесите в банк отчеты о прибылях и убытках, решение собрания учредителей, баланс, показывающий прибыль, протокол собрания или решение учредителей, декларации. Вы должны дать понять банку, что это не отмывание доходов, полученных преступным путем. Помните, что анализ деятельности делают компьютеры, роботы, а сотрудники банка действуют строго по имеющимся шаблонам, поэтому, если Вы выбиваетесь из общей картины, вы автоматически попадаете под подозрение. Перестраховка – главная фишка банка. Каждый сотрудник несет личную ответственность и главная его задача – не допустить операции, которые похожи на отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Итак, в зависимости от того, какая категория риска присвоена клиенту, банк будет определять способы работы с ним. Будьте бдительны и аккуратны в том, как вы ведете свой бизнес и проводите банковские операции.  Да помогут вам Высшие силы!

Антиотмывочный закон: как не допустить подозрений у банка. Продолжение. Банки могут заблокировать доступ к программе «Клиент-банк», если компания перечисляет деньги взаимозависимому контрагенту. Заранее согласуйте с банком, какие формулировки должны быть в письменных объяснениях, если вы перечисляете деньги компании-учредителю, директору, между фирмами холдинга группы компаний. Направляйте такие объяснения в банк заранее. Назначение платежа должно содержать максимальное количество информации. Если банкиры посчитают, что в той или иной транзакции, операции нет никакого экономического смысла, то они имеют право заблокировать счет на основании п. 5.2 ст.7 № 115-ФЗ. Существует два понятия: блокировка счета и отказ в операциях. Блокировка счета возможна только по терроризму и т.д. По остальным случаям - просто отказ. При блокировке надо как можно скорее, не дожидаясь сроков, указанных в законе, предоставить полный пакет документов, показывающий реальность вашего бизнеса, включая схему бизнеса, описание договоров, накладные, акты сверок, переписку, декларации и прочее. Можете даже привести и показать ваших контрагентов воочию. Вступайте и участвуйте во всяких бизнес-ассоциациях. Это подтвердит вашу живость, реальность работы и серьезность намерений. Желательно все письма из банков поставить на контроль, чтобы быть в курсе всех возможных предупреждений. Продолжение следует...