Как не стать жертвой мошенников (Anti-scam)

Из-за запары на работе брал небольшой перерыв, т.к. пошел огромный поток заявок из-за действующей рекламной компании нашего банка. В общем, сегодня расскажу про то как пользуются данными кредитных карт и где собственно берут эти самые данные. Я думаю, что уже все представляют откуда у мошенников появляются данные вашей карты, но еще раз напомню: 1. Вы оформляете заказ через интернет-магазин и маркет-плейс просит данные вашей карты. Не обязательно интернет-магазин, это так же может быть любая площадка где есть возможность приобретения чего-либо (подписка,услуга и т...

Если вы впервые наткнулись на мою публикацию, то мне необходимо напомнить вам чем я занимаюсь. Процесс андеррайтинга заключается в том, что : 1. Понять действительно ли к нам в банк обратился клиент (а не 3-е лицо) и что на него не было никакого воздействия. 2. Анализ его платежеспособности (белый и черный доход) 3. Благонадежен ли клиент, то есть исправно ли он платит по кредитам, не уйдет ли он в просрочку и так далее. А теперь перейдем к делу. Собственно как клиенты пытаются обмануть банк и взять кредит или кредитные карты: 1...

Решил рассказать вам об одном из интересных кейсов произошедших 2 неделе назад в нашем отделе. К нам нам на проверки поступила заявка от бабушки-пенсионерки, так как пенсионеры очень доверчивы они часто становятся жертвами мошенников, на сленге их можно назвать "мамонтами" (на дзене много статей на эту тему, так что подробно расписывать кто такие мамонты нет необходимости) Заявка поступила на внушительные (для среднестатистического пенсионера) 500 тысяч рублей. Еще одним из факторов на который...

Небольшое вступление. Я работаю в одном из крупных банков России в отделе андеррайтинга или как принято говорить у мошенников в "отделе безопасности". Суть моей работы в банке заключается в том,чтобы принять решение - одобрить клиенту кредит(или кредитную карту) или отказать(извини,если не дал тебе денег). И очень часто поступают заявки от мошенников, которые выдают себя за клиентов либо от клиентов ставших жертвами социальной инженерии. (Если быть честным я не отношусь к службе безопасности, а...