Ты тоже инвестор!

Большинство разрекламированных курсов обучения инвестированию проводится финансово заинтересованными людьми/организациями, и в первую очередь брокерами. Стоит ли ходить на такие курсы и что надо иметь в виду? Конечно непосвященного человека легко заманить огромными прибылями, показывая, как стоимость акции поднялась вдвое за 2 года и скрывая, что стоимость другой акции за эти два года опустилась. Стоит ли вообще слушать брокеров и применять их методы? Брокер в первую очередь заинтересован в получении...

Где выгоднее хранить деньги при растущей инфляции: в банках, облигациях или акциях? Можно ли сохранить и приумножить сбережения? Причины инфляции могут быть различными и соответственно результаты инвестиций в указанные инструменты тоже будут различны. Идеализируем ситуацию: пусть инфляция растет без существенного изменения стоимости сырьевых продуктов (нефти, газа, угля) на внешнем рынке. С ростом инфляции увеличивается стоимость активов предприятий, выручка и прибыль. А значит стоимость акций будет повышаться...

Сегодня мы порассуждаем о влиянии времени года на инвестиционный климат и цену акций. Есть достаточно много факторов, влияющих на котировки в течение года. Не хочу вдаваться в подробности по отраслям, поскольку на эту тему можно писать не одну диссертацию, а опишу общее влияние времени года на биржу ММВБ, зависимую прежде всего от сырьевых котировок. Если внимательно присмотреться к котировкам акций, можно проследить общую ежегодную тенденцию изменения: весной котировки чаще снижаются, а осенью - растут...

Считаете ли вы инвестиции на бирже игрой в лотерею? Что общего в этих играх, чем отличаются? Давайте разберемся. Лотерея - это возможность выиграть много при малой сумме вложений. При этом шансов проиграть несоизмеримо больше, чем шансов выиграть, т.к. организаторы лотереи тоже должны получать зарплату. На бирже тоже есть инструменты для таких игр. Наиболее близкие к лотереям - игры с фьючерсами, где позволяют играть с большим кредитным плечом заманивая низкими процентами. Хотя по факту фьючерсы - это ставки в рулетке...

В этой статье я расскажу, как я начинал инвестировать, какие неудачи были на пути и какие я сделал выводы. Итак начнем. Начало было положено в 2009 году. Это было удачное время входа после обвала рынка в 2008. Рынок рос, на этом росте хотелось заработать. Начать я решил с паевых инвестиционных фондов, где за меня работали управляющие ПИФ. Наверное, это было правильное решение, хотя торговать напрямую на бирже тоже не так уж и сложно - рассуждаю я теперь "свысока". По выбору ПИФ уже набравшись опыта остановлюсь на одном моменте...

Сейчас государство активно вовлекает частных инвесторов на биржу, для того, чтобы там зарабатывали не только олигархи, но и обычные люди. Разработана система налоговых вычетов, которой может воспользоваться каждый гражданин РФ, разработаны ИИС типа А и типа Б. Многие инвесторы используют ИИС тип А, который позволяет при меньших вложениях получить большую сумму вычета. Он на самом деле очень выгоден для инвестора, но невыгоден для государства, поэтому его хотят через некоторое время отменить...

Интересно оценить на сколько успешный Вы трейдер или на сколько успешна была работа управляющего активами? Допустим в один год Вы смогли получить прибыль 30%, а в другой только 5%. В какой год Вы были успешнее? Есть разные подходы к этому вопросу. Но наиболее универсальный - сравнение дохода за период (лучше за год) с индексом ММВБ. Точнее с индексом полной доходности ММВБ, учитывающим дивиденды и налоги. Ведь, если не выбирать никакой стратегии, ничего не анализировать, а просто приобрести акции индекса, то получится доход эквивалентный индексу полной доходности...

Не секрет, что при выборе акций для инвестирования важно собрать как можно больше информации об эмитенте и иметь оперативный доступ к новостям. Конечно можно долго спорить, но вполне очевидно, что при выборе российских акций у россиянина будет больше информации об эмитенте, общей ситуации в стране и планируемых изменениях в законодательстве, чем у иностранного инвестора, приобретающего акции российских компаний. Да еще и налоги для нерезидентов будут больше, а для российских граждан могут быть предусмотрены налоговые вычеты...

Стараясь заработать на бирже мы делаем все возможное, чтобы обогнать этот самый индекс и заработать как можно больше. Мы перекладываем активы из одних выросших акций в другие растущие, ограничиваем стопами убытки, пользуемся техническим и фундаментальным анализом, но как бы мы не старались этого обгона не происходит. Почему-у? Посмотрим на биржу с другой стороны. Целиком все инвесторы биржи за определенный период заработают доход равный росту всех активов + дивиденды - налоги. Если отбросить низколиквидные акции, то этот доход и будет равен индексу ММВБ...

Обладающие должной логикой люди считают, что при выборе пакета акций на бирже стоит производить фундаментальный анализ. Как ни странно, такой анализ нередко может привести к ошибкам и неверному выбору активов. Как так может быть? Пример: вы выбираете одну из двух компаний для приобретения акций. У одной большая прибыль, постоянные новости об успехах и стоимость акций еще не подскочила. У другой прибыль поменьше, а цена уже выросла. Какую выберете? Первую - вы же провели фундаментальный анализ! А цена вдруг, раз, и вниз скатилась...

Все чаще можно слышать в последнее время о призыве к инвестированию на бирже, баснословных значениях прибыли на бирже, курсах бесплатного обучения анализу. Как здесь быть непрофессионалу? Сколько мышеловок здесь расставлено? Кому верить, во что вкладывать и стоит ли вообще рисковать? Можно ли в этой сложнейшей машине заработать не разобравшись во всех тонкостях? Эта статья обращена к начинающим инвесторам, торгующим или планирующим торговать на фондовой бирже, которые могут иметь стабильный доход, минимизировать риски, не тратить уйму времени на анализ и не укорять себя за ошибки...

На кого учиться, чему себя посвятить сегодня?