Road to freedom

Многие впервые сталкиваются с этим явлением именно в крипте, но на самом деле оно есть в любой торговой системе — от DEX до Мосбиржи. Пример: вы покупаете токен на Uniswap и видите цену $1 за монету. Ставите ордер на $1,000, а сделка исполняется уже по $1.05. Почему так? • Пока транзакция подтверждается, цена может измениться. • Чем меньше ликвидность, тем сильнее проскальзывание. Пример: на Binance вы покупаете малоизвестный токен маркет-ордером на $10,000. В стакане ликвидности на такой объём нет → часть сделки уходит по более высокой цене...

Глобальные цифры •По данным CoinLedger и Keyring, хотя бы часть биткоина есть примерно у 106 миллионов человек. •Это всего 1,2–1,3 % населения планеты. США • Около 14,3 % американцев владеют биткоином — это порядка 50 млн человек. • Для сравнения: в мире в среднем лишь около 1 %. География владения BTC (2025) 1. Вьетнам — 21,2 % 2. США — 15,6 % 3. Иран — 13,5 % 4. Филиппины — 13,4 % 5. Бразилия — 12 % Кто держит биткоин? • Гендер: 61 % мужчины, 39 % женщины • Возраст: крупнейшая группа — 25–34 года...

Многие любят пофантазировать: "Вот если бы в 2011-м, когда 1 BTC стоил $10, я купил на $1000, сейчас было бы 100 битков — около $18 млн!.." Красиво звучит? А теперь реальность. За эти годы вы бы, скорее всего, десятки раз продали их в разные периоды. Представьте: идёт 2017 год, биткойн — $18 000. Ваша $1000 превратилась в $1,8 млн. И что бы вы сделали? Продали хотя бы часть? А может и всё? Ведь “вдруг упадёт?”. А потом он действительно падает до $3000. И вот уже ваш миллион восемьсот — это $300 000...

Полтора года назад я уже делал пост на эту тему. Сегодня посмотрим, что изменилось, и добавим кое-что новенькое. Точка отсчёта — неделя с 14 по 21 февраля 2022 года. Хотелось бы вернуться туда и многое сделать иначе, но… За прошедшие 3,5 года: • Индекс полной доходности МосБиржи: +15,8% • Фонды на этот индекс: - TMOS → +11,83% - SBMX → +10,54% Замечаете отставание? Комиссии тут ключевое: • TMOS = 0,79% (итого за 3,5 года ≈ 2,77%) • SBMX = 0,95% (итого ≈ 3,33%) А разница в итогах — около 1,2–1,9% сверх комиссий...

В крипте нет страхового фонда ЦБ и гарантий вкладов, поэтому каждая история взлома — это отдельная драма со своим финалом. Например, взлом BingX — по моей информации, закончился без хэппи-энда: средства вернуть не удалось. Потери легли на пользователей. Совсем другая история была с Bybit. В марте хакеры увели с биржи $1,4 млрд, но платформа сумела покрыть ущерб 1:1, так что конечные пользователи даже не заметили проблему. Биржа использовала собственные резервы и привлекла внешние средства — всё ради репутации...

Давно не писал об этом эксперименте — просто потому, что он идёт спокойно и стабильно. Никаких бурных событий, просто ежемесячные выплаты без сбоев. Напомню контекст: 6 августа 2023 года я вложил 290 000 рублей в покупку автомобиля EXEED LX, который работает в такси. Сегодня, спустя 2 года, мой совокупный доход составил 100 413 рублей, что эквивалентно 18% годовых. За последний месяц выплата — 3 858 рублей, всё те же стабильные 16% годовых от первоначального капитала. Конечно, с текущей точки зрения...

В традиционном фондовом рынке всё просто: покупаешь акции компании — и получаешь дивиденды, если компания готова делиться частью своей прибыли. В крипте есть похожий инструмент — cash-flow токены. Только вместо компании здесь выступает биржа или целая децентрализованная экосистема. Как это работает: • Биржа зарабатывает на торговых комиссиях. • Часть этих доходов распределяется между держателями токенов. • Чем больше у тебя токенов в стейкинге, тем больше доля прибыли. Пример: GMX GMX — децентрализованная биржа для спотовой и маржинальной торговли. Держатели токенов GMX, отправив их в стейкинг, получают процент от комиссий биржи...

Да, эфир за последнее время дал до +100% в зависимости от точки входа, и это впечатляет. Но такой рост не может быть бесконечным. Если ты всё ещё веришь в ETH как актив, не обязательно просто держать его на кошельке. В DeFi можно получать пассивную доходность, не выходя из позиции. 1. Просто: стейкинг через wstETH Покупаешь wstETH — это "обёрнутый" стейкинг-ETH от Lido. Доходность: ~3–4% годовых Никаких действий, просто холдишь. Это базовая ставка за участие в сети Ethereum. 2. Средне: Looping через AAVE Схема: • Кладёшь wstETH на AAVE как залог • Берёшь в долг ETH под ~2.5% • Конвертируешь его...

Спойлер: не очень. Но расскажу по порядку. До того, как нашёл для себя чёткий ответ на главный вопрос инвестора — «что покупать и почему», следил за разными проектами, слушал инвест-блогеров, читал форумы. В общем, экспериментировал. Прошло время. Где-то появились результаты. Ниже — сухая выжимка, чем закончились эти истории: Вилла на Бали под перепродажу ➖ 0% за два года. Почему? Плохое качество строительства, после сдачи пришлось доделывать ремонт. На росте рынка не заработал, а просто закопал деньги в стены...

Недавно у Morningstar вышел занятный материал. В нем сравниваются портфели на горизонте... 155 лет. Да, понятно — такая длина скорее из области теории, но для наглядности — идеально. Портфель, состоящий на 100% из акций, оказался в 8 раз прибыльнее, чем классическая «сбалансированная» модель 60% акций / 40% облигаций. Разница в годовой доходности? Всего на 1.5% в год выше у чисто акционного портфеля. Всего 1.5%, а в итоге — в 8 раз больше денег. Вот что делает сложный процент, когда ему дать поработать. И это не просто теория. Это ещё один аргумент в пользу того, что: • облигации как долгосрочный...

Ответ на вопрос – «Зачем нужен этот ваш биткоин?» В 2008 году, на фоне мирового финансового кризиса, неизвестный под псевдонимом Сатоши Накамото опубликовал документ, который изменил мир. 1. Прямая передача ценности Биткойн — это система, позволяющая отправлять деньги от одного человека другому напрямую, без участия банков или других посредников. 2. Децентрализация Никакого центрального сервера, никакого контролирующего органа. Сеть работает на тысячах компьютеров по всему миру. Каждый — участник, хранитель и проверяющий. 3. Блокчейн Все транзакции объединяются в блоки, которые связаны в цепочку...

Инвестировать консервативно и в долларах стало проще, чем когда-либо. Мы уже обсуждали, что гособлигации США хоть и не обгоняют инфляцию на длинной дистанции, но могут быть полезны для диверсификации и защиты капитала. А теперь их доходность можно получать напрямую через стейблкоины — и без банков, брокеров и сложных процедур. Что это за стейблы? Некоторые стейблкоины — например, USDY, USDL и sUSDe — приносят пассивный доход, эквивалентный доходности казначейских облигаций США. Их логика простая: Вы держите стейблкоин — а он сам "капает" вам проценты...