Петрова Алёна

ЦБ вводит новые меры против мошенников: что важно знать! Банковские карты для подростков под контролем! С 29 марта 2025 года все банки обязаны уведомлять родителей или законных представителей подростков (от 14 до 18 лет) о выпуске им карты и обо всех операциях по счету. Как именно будет происходить информирование, прописано в договоре. 🔹 Почему это важно? Подростки – одна из уязвимых категорий, которую активно используют мошенники. Например, «серые» работодатели могут уговаривать школьников оформлять карты для обналички средств, а мошенники - использовать их в качестве "дропов" для проведения незаконных финансовых схем, что может привести к уголовному наказанию за участие в преступных действиях. Теперь родители смогут вовремя заметить подозрительные операции и предотвратить возможные проблемы. Быстро заявить о мошенничестве станет проще! С 1 октября 2025 года крупнейшие банки (включая 13 системно значимых и 23 ведущих на рынке платежей) обязаны добавить в свои мобильные приложения функцию экстренного обращения о мошенническом переводе. 🔹 Что изменится? Сейчас жертве приходиться доказывать факт мошенничества через долгие разбирательства в суде, что редко приводит к положительному результату, а с октября 2025 ✅ можно сразу подать заявление через банковское приложение; ✅ банк оперативно выдаст справку для обращения в МВД. Пример из практики Одна из схем, с которой я сталкивалась в своей практике: клиент перевел деньги «родственнику в беде» или «сотруднику службы безопасности банка» и только спустя несколько минут осознал, что его обманули. Шанс вернуть деньги в такой ситуации минимальный. Но теперь – появится возможность оперативно зафиксировать факт мошенничества и остановить перевод. Перевел деньги через банкомат? Теперь неважно, в каком банке! С 1 октября 2025 года все банки обязаны принимать обращения от граждан, даже если мошеннический перевод сделан через банкомат чужого банка с помощью токенизированных (цифровых) карт. 🔹 Почему это актуально? Схема «обналички через цифровые карты» становится популярной у злоумышленников: жертва пересылает деньги через банкомат, а мошенник тут же выводит их в наличные. Теперь банки обязаны фиксировать такие случаи и принимать заявления независимо от того, является ли клиент их клиентом или нет. Мое мнение как эксперта: Эти нововведения – безусловно, шаг в верном направлении, но важно понимать, что это не панацея. Мошенники постоянно адаптируются, изобретают новые схемы. Особенно актуальна проблема с подростками. Многие из них просто не осознают, что, оформляя на себя карту и передавая ее третьим лицам, они не просто «немного подзарабатывают», а становятся соучастниками преступления. Банковский контроль – это хорошо, но его недостаточно. Здесь нужен комплексный подход: ✅Финансовая грамотность – обсуждать с детьми основы финансовой безопасности, объяснять им риски участия в серых схемах ✅ Бдительность со стороны родителей – анализировать движения по счетам ребенка, не ограничиваясь только получением уведомлений ✅ Жесткая ответственность для организаторов схем – привлечение к ответственности не только «исполнителей», но и тех, кто стоит за кулисами этих схем Главная защита – это осведомленность и бдительность. Будьте внимательны: ✔️ Не сообщайте никому коды из SMS и PUSH-уведомлений. ✔️ Проверяйте реквизиты перед переводом. ✔️ Обсуждайте с детьми финансовую безопасность. 📌 Практический совет: если вас обманули, действуйте максимально быстро: ✅ Сразу звоните в банк и требуйте отмены операции. ✅ Подавайте заявление в МВД с доказательствами (переписка, номера карт, скриншоты). ✅ Фиксируйте все обращения – это поможет при споре с банком. Вывод: новые меры помогут сократить число мошенничеств, но не защитят всех. Важно не только вводить банковские ограничения, но и повышать уровень осведомленности людей и их финансовую грамотность Были ли у вас или ваших знакомых случаи с мошенниками? Пишите в комментариях – разберем схемы и подскажу, как защититься! Написать мне l ВК l Яндекс.Услуги l Сайт l Дзен l Yotube l Авито l Отзывы l

ЦБ вводит новые меры против мошенников Банковские карты для подростков под контролем! С 29 марта 2025 года все банки обязаны уведомлять родителей или законных представителей подростков (от 14 до 18 лет) о выпуске им карты и обо всех операциях по счету. Как именно будет происходить информирование, прописано в договоре. 🔹 Почему это важно? Подростки – одна из уязвимых категорий, которую активно используют мошенники. Например, «серые» работодатели могут уговаривать школьников оформлять карты для обналички средств, а мошенники - использовать их в качестве "дропов" для проведения незаконных финансовых схем, что может привести к уголовному наказанию за участие в преступных действиях. Теперь родители смогут вовремя заметить подозрительные операции и предотвратить возможные проблемы. Быстро заявить о мошенничестве станет проще! С 1 октября 2025 года крупнейшие банки (включая 13 системно значимых и 23 ведущих на рынке платежей) обязаны добавить в свои мобильные приложения функцию экстренного обращения о мошенническом переводе. 🔹 Что изменится? Сейчас жертве приходиться доказывать факт мошенничества через долгие разбирательства в суде, что редко приводит к положительному результату, а с октября 2025 ✅ можно сразу подать заявление через банковское приложение; ✅ банк оперативно выдаст справку для обращения в МВД. Пример из практики Одна из схем, с которой я сталкивалась в своей практике: клиент перевел деньги «родственнику в беде» или «сотруднику службы безопасности банка» и только спустя несколько минут осознал, что его обманули. Шанс вернуть деньги в такой ситуации минимальный. Но теперь – появится возможность оперативно зафиксировать факт мошенничества и остановить перевод. Перевел деньги через банкомат? Теперь неважно, в каком банке! С 1 октября 2025 года все банки обязаны принимать обращения от граждан, даже если мошеннический перевод сделан через банкомат чужого банка с помощью токенизированных (цифровых) карт. 🔹 Почему это актуально? Схема «обналички через цифровые карты» становится популярной у злоумышленников: жертва пересылает деньги через банкомат, а мошенник тут же выводит их в наличные. Теперь банки обязаны фиксировать такие случаи и принимать заявления независимо от того, является ли клиент их клиентом или нет. Мое мнение как эксперта: Эти нововведения – безусловно, шаг в верном направлении, но важно понимать, что это не панацея. Да, механизмов защиты становится больше, но мошенники – мастера адаптации. Они находят новые схемы быстрее, чем успевают вводиться законодательные ограничения. Особенно актуальна проблема с подростками. Многие из них просто не осознают, что, оформляя на себя карту и передавая ее третьим лицам, они не просто «немного подзарабатывают», а становятся соучастниками преступления. 📌 Реальный случай Один 17-летний подросток открыл счет и передал карту «знакомому» за небольшое вознаграждение. Через несколько месяцев к нему пришли правоохранительные органы, так как через этот счет прошли миллионы рублей, выведенные мошенниками. В итоге – реальный риск уголовного преследования, необходимость доказывать свою непричастность и испорченное будущее. Банковский контроль – это хорошо, но его недостаточно. Здесь нужен комплексный подход: ✅Финансовая грамотность – обсуждать с детьми основы финансовой безопасности, объяснять им риски участия в серых схемах ✅ Бдительность со стороны родителей – анализировать движения по счетам ребенка, не ограничиваясь только получением уведомлений ✅ Жесткая ответственность для организаторов схем – привлечение к ответственности не только «исполнителей», но и тех, кто стоит за кулисами этих схем Что касается функции экстренного заявления о мошенничестве – это значительный плюс. Сейчас потерпевшему приходится долго доказывать факт обмана, а оперативное обращение может реально повысить шанс на возврат средств. Но важно помнить: банки не всегда идут навстречу, а иногда сами медлят с блокировкой подозрительных операций. Главная защита – это осведомленность и бдительность. Будьте внимательны: ✔️ Не сообщайте никому коды из SMS и PUSH-уведомлений. ✔️ Проверя

Когда вывод дивидендов ведет к субсидиарке: реальный кейс Рассказываю про дело о банкротстве ООО «Электроавтоматика», в котором мне удалось привлечь к субсидиарной ответственности всех его участников ⚡️ Суть дела: Компания не просто разорилась – банкротство стало результатом действий участников Общества. Я проанализировала деятельность и нашла признаки неправомерных действий 🔍 Что сделали участники ООО? ✅ Постоянно менялись и выходили из состава, но перед этим выводили деньги ✅ Выплатили себе 12+ млн руб. дивидендов, хотя у компании были долги на 40+ млн руб. ✅ Дивиденды составили более 25% от общей суммы реестра требований кредиторов, что нанесло существенный ущерб кредиторам ✅ Подавали в налоговую отчетность с недостоверными данными, скрывая реальное положение дел ✅ Руководитель не передал конкурсному управляющему документы, затруднив процедуру банкротства ⚖️ Результат: Суд признал, что банкротство компании вызвано действиями ее участников. Их солидарно привлекли к субсидиарной ответственности, и теперь они отвечают своим личным имуществом по всем долгам 💡 Выводы для бизнеса: 1️⃣ Выход из состава не спасает от субсидиарки, если принимали решения. 2️⃣ Выплата дивидендов перед банкротством – сигнал к тому, что проверят законность таких выплат 3️⃣ Фальсификация отчетности = риск привлечения к ответственности Если у вас есть вопросы о субсидиарке и банкротстве – обращайтесь, помогу разобраться и защитить бизнес! Написать мне l ВК l Яндекс.Услуги l Сайт l Дзен l Yotube l Авито l Отзывы l