Danil Kobelev "ALLIANCE CAPITAL"

Почему я перестал консультировать клиентов? Причина в целом тут только одна, рассказываю историю от коллег. (так скажем) Есть клиент миллионик, у него запрос делать 3% в месяц к доходности всего портфеля. Он идет с этим вопросом за решением к коллеге, где соответственно начинают собирать инвестиционный портфель. Дело было в августе, наш фондовый рынок был высоко, но и не запредельно. Ряд активов мог вырасти и в то же время месяц закрывается в небольшой минус. Цифра не фиксированного убытка, доходила до 5%, то есть в пике весь портфель просаживался на данный процент. Что уходит от рамок запроса клиента, работая почти полностью наоборот и даже больше. Следовательно, идет негатив, от клиента, что договоренности были другие. У него появляется желание прекратить сотрудничать с коллегами на этом фоне. Теперь давайте в деталях почему это является проблемой, в первую очередь клиента, потом коллег. 1) Клиент ожидает видеть постоянный уровень дохода, на протяжении длительного времени. Хоть процент и более менее вменяемый для финансового рынка, он все равно превышает самые консервативные инструменты для заработка. По этому в рамках одного инвестиционного портфеля так не бывает. (Запрос такой не выполнить) 2) Он идет в негатив к своему финансовому управляющему, а времени для такой работы прошло очень мало. Не используются заемные средства брокеров, для увеличения торгового объема, используется только один портфель, всеми деньгами. Работа в таких ситуациях становиться сложнее. Компании которые были куплены в инвестиционный портфель, могли не реализовать свой рост, это все таки не тесто, которое накрыли полотенцем и подождали пару часов. 3) Его ожидание внесли в это смуту, у него одна картина мира, за которой он будет слепо следовать и пытаться достичь любыми легкими путями, (возможно попадет на мошенников, либо столкнется еще пару раз с этой проблемой, что запрос не выполняется) тут я уже перенесу на свой пример у меня есть публичные счета, где сейчас доходность +70% срок портфеля год. Теоретически я бы перевыполнил запрос данного клиента в два раза. Но есть нюансы, рынок находился на других отметках, цены активов другие и это результат за год, не за месяц. Каждый месяц там не закрывался в плюс 3%. А где тогда хорошо? В два раза перевыполнить запрос за год или выполнить задачу по доходности в 3% в месяц? Чтобы быть объективным, коллеги тоже не супер молодцы. Есть проблемки. 1) Рынок не постоянно растет, это нужно донести до клиента. Общий портфель нужно разбирать по кусочкам с разным уровнем риска и финансовыми инструментами. Чего сделано не было. (Пример - пока наш рынок, стоит на месте, криптовалюта выросла в разы) 2) Бонусы - закрывают все, клиентов ни кому терять не охота это понятно. Закрыть сделку любым путем тоже не всегда стоит, они усложнили работу самим себе, возвращаясь к негативу который был создан когда запрос клиента пошел не по плану. И с этим негативом нужно работать. (Такое следует избегать, так как ошибка стоит очень дорого, лучшее не закрыть сделку в моменте, а лучшее проработать) Почему же я перестал консультировать? Время идет, технологии развиваются мои услуги тоже стали лучшее. Есть ряд готовых продуктов, которые закрывают несколько запросов клиентов. Вместо консультаций, появилась аналитика, на сервисе, которой можно воспользоваться. Если нравится подход, результаты, просто берете аналитику, которая постоянно обновляется. Получаете готовое решение, все просто. Как думаете стоит ли возвращать индивидуальные консультации или оставить только готовые продукты? #инвестиции #акции #фондовыйрынок #недвижимость #пассивныйдоход #криптовалюта #форекс #бизнес #доход