Роман Малкин

Патент – не панацея! Почему он может угробить ваш бизнес при росте? Многие предприниматели выбирают патентную систему налогообложения (ПСН), потому что она кажется дешевой и удобной. Но на практике это может ограничить ваш рост и создать налоговые проблемы. Давайте разберемся. Ошибочное использование патента = штрафы ⛔️Частая ошибка: Например: вы оформляете патент на “дополнительное образование детей и взрослых”, но обучает юридических лиц. Факт: ПСН работает только для работы с физлицами. Если налоговая это выявит – жди доначислений, штрафов и возможного запрета на ПСН в будущем. ⛔️ Патент и демпинг – тупиковая стратегия. Часто предприниматели искусственно занижают цены, думая, что без имени их услуги никому не нужны. Но правда в том, что: Если услуга не уникальна, она и за копейки мало востребована. ⛔️ Решение не в демпинге, а в грамотном позиционировании и поиске ценности для клиента. ⛔️ Снижая цену, вы только загоняете себя в ловушку, в которой потом не сможете покрыть растущие налоги. ⛔️Самая большая ошибка – “После 60 млн просто перейду на УСН” Нет, это так не работает. Давайте посмотрим цифры. При обороте 60 млн руб. стоимость патента – 50 000 руб. При 61 млн руб. у вас появляется НДС (5%) и налог (6%). В результате налоговая нагрузка взлетает резко, без плавного перехода! Разбор на реальных цифрах: При обороте 60 млн руб. Налог = 50 000 руб. (фиксированная стоимость патента) При обороте 61 млн руб. Патента больше нет. Появляется НДС 5% + налог 6%. Налоговая нагрузка = 6,66 млн руб. Рост налогов в 134 раза! За каждый рубль свыше 60 млн вы заплатите налогов в 6,66 раз больше, чем зарабатываете. 💡Вывод: Патент – это не долгосрочное решение для бизнеса. При резком росте бизнеса он превращается в налоговую ловушку. Бизнесу нужно закладывать реальные налоги с самого начала, чтобы не оказаться в минусе при масштабировании. Вы уже сталкивались с этой проблемой или еще не думали об этом? Пишите в комментарии👇 __________________________ 💼Бухгалтерия и финучет для предпринимателей, которым не все равно.

Важное: где проверить контрагента? 1. https://egrul.nalog.ru/ - актуальная выписка из ЕГРЮЛ 2. https://pb.nalog.ru/ - прозрачный бизнес: - проверка на массовый адрес; - на дисквалификацию руководителей и владельцев; - узнать, в скольких компаниях физ. лицо является руководителем и учредителем 3. https://service.nalog.ru/zd.do - сведения о задолженности по уплате налогов и не сданной отчетности 4. http://fssprus.ru/iss/ip - сведения о наличии у юридического лица исполнительного листа 5. https://service.nalog.ru/bi.do - сведения о наличии блокировки по счетам компании 6. http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 - полезный сайт ГУВД по вопросам миграции, где, в том числе, можно проверить соответствует ли номер паспорта месту регистрации 7. http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ - сведения о банкротстве, об отмене доверенности и другая информация о компаниях в стадии ликвидации 8. http://kad.arbitr.ru/ - сведения об участии компании в арбитражных процессах Сохраняйте себе и делитесь с друзьями #белаябухгалтерия #малкинбухгалтер

ИП генеральный директор Да, такое возможно и даже целесообразно в некоторых случаях. Например, когда врач открывает свою клинику, но не хочет бросать свое ремесло, привлекается ИП-управляющий, который выполняет все функции генерального директора, с полномочиями и регистрацией в ЕГРЮЛ. В этом случае это бизнесовое решение, направленное на извлечение прибыли. Такой управляющий может иметь свой штат сотрудников, офис, сайт, и тд, он должен быть настоящим, со всеми необходимыми атрибутами. А если вы нанимаете ИП, чтобы сократить налоги или сами, как участник, становитесь ИП-управляющим в своей компании, то это чистой воды схематоз, хотя и не запрещенный законом. Такие отношения с легкостью переквалифицируется в трудовые с доначислением налогов.

Два генеральных директора Согласно ГК РФ общество может иметь несколько генеральных директоров, которые действуют совместно, или независимо друг от друга. Например один отвечает за продажи и имеет право подписывать такие договора, а другой за маркетинг и рекламу. Кстати, именно поэтому, когда вы заключаете с кем-то договор, надо запросить выписку из ЕГРЮЛ и посмотреть устав контрагента, чтобы исключить возможные проблемы. Это опция не сколько для оптимизации налогов, сколько для удобства управления и безопасности компании, например так можно скрыть истинного владельца бизнеса.

Франшиза Я всегда спрашиваю у предпринимателя про развитие. И об этом настоятельно рекомендую задуматься в самом начале построения бизнеса. И вообще, о развитии думать всегда, это главная задача предпринимателя. Франшиза это инструмент налогового планирования. Это когда владелец бренда (франчайзер) позволяет второй стороне (франчайзи) запустить бизнес по уже отработанной схеме. Для этого стороны заключают договор франчайзинга. Ключевой особенностью такого инструмента является перенос точки прибыли из операционной деятельности в доход от сдачи в аренду знаний, навыков, технологий, упакованных в договор их аренды. Почему об этом надо задуматься в самом начале? Потому что выстроить бухгалтерский и налоговый учет без риска попасть под обвинение о дроблении, намного проще, а главное дешевле для предпринимателя. Есть очень много нюансов, которые легко предусмотреть при создании, чем внедрить в действующий бизнес. Например, прописать в Уставе необходимые пункты, проверить наименование на уникальность и зарегистрировать его в Роспатенте. Кстати, если у вас мало предпринимательского опыта, можно открыть свою компанию с проверенной бизнес-моделью и узнаваемым брендом. Подобрать такую франшизу можно здесь https://xn--l1agf.xn--p1ai/services/franchise/promo Еще больше полезного для предпринимателей в моем тлг канале https://t.me/malkinroman

Начинайте бизнес с плана о разводе Развод, не только дело житейское, но и бизнесовое. Также как и в семье, в бизнесе, у партнеров, могут возникнуть разногласия или просто пропасть интерес. Поэтому, о том, как вы будете расставаться, делить бизнес, о его наследниках, лучше всего подумать в самом начале пути. В предыдущем посте я писал, что бухгалтер вносит вклад в рациональное использование ресурсов, и поэтому, уже на этапе бизнес планирования компании, я задаю вопрос, что будет в случае развода. Вот пример: группа предпринимателей решила вести общий бизнес в сфере оказания услуг, на первой встрече были поставлены следующие вопросы: - какая наиболее оптимальная налоговая схема в рамках закона, для создания ооо с несколькими учредителями? - планируется покупка помещения для целей бизнеса, на кого оформлять, чтобы защитить бизнес и какие могут быть последствия при покупке на физ лицо? Все эти вопросы имеют цель, защитить бизнес, чтобы не было препятствий достижению единой цели – получения прибыли. В результате у участников общества появились партнерское соглашение, а я как бухгалтер предложил оптимальную стратегию. Запись на консультацию +7 903 969-48-68

Давайте знакомиться) Меня зовут Роман Малкин, более 20-ти лет я счастливый муж, отец и предприниматель. Прошел путь от продавца до директора представительства и работы в Госсекторе. Я создал семью, построил бизнес, сделал карьеру, получил три высших образования, а теперь занимаюсь бухгалтерским консалтингом – помогаю предпринимателям построить белую компанию с постоянно растущей прибылью. У большинства бухгалтер ассоциируется с оплатой налогов, но я в первую очередь предприниматель, а это ассоциируется с деньгами и прибылью, поэтому моя главная задача – это рост вашего дохода, а уже потом расчет и оплата налогов. Я предлагаю не просто бухгалтерию, а комплекс услуг, направленный на стабильность и рост дохода вашего бизнеса. И я очень в этом заинтересован, потому что когда растет ваш бизнес, то и мой стабилен. Мне доверяют успешные предприниматели, работая со мной они избавляются от головной боли в бухгалтерии и увеличивают свою прибыль. Обычно, на первой встрече, я наглядно показываю точки роста прибыли вашей компании и даю понятный план по ее достижению. Приходите на обслуживание и подписывайтесь на канал, здесь много полезного для ваших денег и бизнеса. https://t.me/malkinroman В комментариях рассказывайте о себе

Какая связь между бухгалтером и ростом прибыли? Есть такой документ: “квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих" Так вот в нем указаны должностные обязанности бухгалтера, которые включают в себя участие в разработке и осуществлении мероприятий, направленных на соблюдение финансовой дисциплины и рациональное использование ресурсов компании, а также …… выявление источников образования потерь и непроизводительных затрат. Хороший бухгалтер не только тот, кто это делает, но и тот, кто в этом заинтересован. Мне, как предпринимателю, в первую очередь интересны клиенты в долгосрочную работу, а это могут быть только те, у кого постоянно растет прибыль. Что думаете? #бухгалтерстоматологов

Что такое белая компания? Это не только оплата налогов и отказ от серых схем. Это исключение денежного оборота без кассы, это штат сотрудников, это регулярные платежи с расчетного счета за аренду офиса, телефонию, маркетинг, рекламу, поставщикам, выплата дивидендов, зарплат и премий в соответствии с рынком. А еще это лучшие сотрудники, которые хотят работать у вас, потому что у них полностью белая зарплата, оплачиваются больничные, выплачиваются отпускные, премии, проводятся обучения. Это отстройка от рынка и работа вне конкуренции, потому что к вам идут за уникальными услугами, а не выбирают по цене. Это хороший сон, а не ожидания контрольных органов. Это удовольствие от занятия любимым делом, а не постоянное совершенствование в налоговых схемах. Это долгосрочное развитие и масштабирование, потому что законы бизнеса работают в бизнесе, а не в его видимости. Это лояльность государства, потому что ему нужны примеры честного успешного предпринимательства. А еще это отсутствие воровства в вашей компании, ведь когда все прозрачно и на виду, сложно что-то украсть, да и становятся незачем. Ваши мысли?

Так что же делать? Самое главное быть спокойным и не паниковать, всегда найдется именно то решение, которое нужно именно вам👌 Я предлагаю выстроить комфортную стратегию по возврату этого займа. Может быть несколько вариантов, например: - разбить сумму займа на необходимый промежуток времени, чтобы был удобный ежемесячный или ежеквартальный платеж - признать займ доходом, и в этом случае оплатить налог на доход. Сумму НДФЛ тоже можно растянуть на нужное количество месяцев. Чтобы разработать такую стратегию, важно понимать, какие у вашего бизнеса цели и задачи, и исходя из них выбрать тот или иной вариант. Кстати, средства на закрытие займа, можно брать из вашей зарплаты или из распределенной прибыли. #бухгалтерстоматологов