Михаил Мамаев

🔎По их мнению действующие механизмы не учитывают современные схемы отмывания денег. 🔮 Финансовые организации просят ЦБ актуализировать «антиотмывочное» законодательство и подробно описать новые схемы отмывания денег: такие как «Нигерийское мошенничество», «Теневая инкассация» и незаконное обналичивание маткапитала. Об этом сказано в письме Ассоциации банков «Россия» в ЦБ. Кредитные организации попросят уточнить периодичность трансакций, которые следует считать подозрительными, а также обязать банки реабилитировать предпринимателей с замороженными счетами до решения суда...

Часть 2. В продолжение: https://zen.yandex.ru/media/id/5df5d0eb98930900b68cba96/kak-izbejat-popadaniia-v-chernyi-spisok-po-115fz-5df7e74bf9614900acbd06e3 2. Банки формируют доказательную базу в процессе проверки. На банк возложена обязанность доказать, что операции клиента противоречат закону, то есть имеют запутанный или необоснованный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным ее учредительными документами...

Часть 1. Одной из обязанностей банка является применение к сомнительным клиентам мер, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Мы расскажем как банки принимают решение о блокировке и какие факторы Вам необходимо учитывать при организации финансовой деятельности. 115-ФЗ предусматривает следующие ограничительные меры, которые банк вправе применить к сомнительным клиентам:...