Найти в Дзене
Как определить эффективность управления инвестиционным портфелем: формулы и метрики, которые работают в 2025 году
Для инвестора с капиталом 20+ млн рублей эффективность управления — это не просто рост активов. Это точная настройка портфеля под риск-профиль, цели и макроэкономический контекст. Оценка "на глаз" здесь недопустима — нужна система метрик. Ниже — ключевые показатели, которые позволяют измерить качество работы управляющего или собственной инвестиционной стратегии. Простая формула: Absolute Return = (Final Value – Initial Value) / Initial Value × 100% Пример: вложили 10 млн, через год стало 11,2 млн...
10 месяцев назад
Программа долгосрочных сбережений (часть 2)
Продолжаем статью про долгосрочные сбережения Начало здесь . Каждый договор ПДС предусматривает, что независимо от возраста гражданина, заключившего договор, выплаты будут осуществлять не ранее наступления оснований для получение выплат – истекло 15 лет с даты заключения договора или при достижении возраста 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин. Под выплатами подразумеваются: - пожизненные выплаты; - ежемесячные выплаты на срок не менее 10 лет; - единовременная выплата, если суммы накопления недостаточно...
1 год назад
Программа долгосрочных сбережений (часть 1)
С 2024 года в России стартовала Программа долгосрочных сбережений (ПДС). Можно разблокировать пенсионные накопления Основными целями новой программы, разработанной Минфином и Банком России, можно назвать формирование предпосылок для самостоятельного накопления сбережений в долгосрочной перспективе, формирование финансовой подушки безопасности на случай возникновения особых жизненных ситуаций и поступление дополнительного дохода на пенсии. В рамках программы можно накапливать средства через добровольные взносы и переводить ранее накопленные пенсионные средства в НПФ...
1 год назад
Донастройка налоговой системы в 2024 году
Меня зовут Хайдер Юлия. Я явлюсь не только инвестиционным советником, но и профессиональным налоговым консультантом (состою в профессиональном сообществе - ИПБ России). Давайте поговорим о налоговой системе с 2025 года. Постараюсь в статье говорить не шаблонами, а рассмотреть моменты, которые не так широко освещались в СМИ. Обсуждение налоговой системы началось в мае 2024 гг. «Цель — сделать нашу налоговую систему более справедливой. Мы собрались с вами, чтобы начать публичное обсуждение проделанной работы: обсудить результаты тех консультаций, которые проводились в течение всех этих трех месяцев...
1 год назад
❓Какой портфель может быть у инвестора, который начинает свой путь инвестирования? 1️⃣ Любое инвестирование начинается с постановки цели инвестирования и определения горизонта. Если нет брокерского счета, то лучше обратиться к инвестиционному советнику, чтобы выбрать оптимального брокера с учетом комиссии и удобства работы именно в вашем случае. 2️⃣ Определяется допустимый риск для инвестора. Соотношение активов в портфеле должно соответствовать вашему инвестиционному профилю. А если вы ещё не знаете, какой у вас инвестиционный профиль, то пройти анкетирование можно, например у меня на сайте в вашем личном кабинете httphaideryulia.sovetnik.io/...ser⃣ Начинающему инвестору следует отдавать предпочтение ОФЗ и облигациям, то есть безрисковым активам. Пример структуры портфеля: 40-50 % - короткие ОФЗ, фонды денежного рынка с использованием RUSFAR; 10-20% - облигации 25-35 % - акции и индексные фонды (БПИФ) 5% - золото (БПИФ). --- RUSFAR - справедливая стоимость денег https:www.moex.com/...farИнформация в группе представлена для широкого круга инвесторов, поэтому не может содержать инвестиционных рекомендаций в отношении отдельных акций и фондов. #инвестиции #ХайдерЮлия
2 года назад
Если нравится — подпишитесь
Так вы не пропустите новые публикации этого канала