Инвестиции по графикам| Трейдинг и инвестиции с Гонец Инвест

Обзор на 31 марта Сегодня у нас 31 марта — последний день месяца. А месяц был грустным, достаточно. 📊 Фьючерс на индекс ММВБ Посмотрите, как точности отработал вчерашний план: со снятием стопов лонгистов от уровня 2830 возобновился импульс. Оставили вчерашний сценарий на графике. И сейчас мы как раз в том месте, где точно по стрелке должны ожидать покупок. На младших таймфреймах можно будет смотреть — будет ли вход в лонг. Если вход получим, то ожидания до 2880–2887. Отмена идеи и стоп — под уровнем 2833, там же и дальнейшее продолжение снижения. 🛢️ Русснефть Посмотрите: с максимумов мы уже снизились на 21 %. Где там эта золотая нефть для нас — непонятно. Внизу интересный уровень 123.75. Будем смотреть, выходить ли там из шорта и будет ли формирование сценария на лонг. ⚡ Новатэк 1290 достигли. Вчера рассматривали вариант, может дать вход в лонг. Сейчас, аналогично фьючерсу на индекс, смотрим уровень 1297 на формирование этого входа. Отмена идеи — под уровнем 1288. 🔩 Русал Тоже продолжительное время падал. Давно ждем по нему вход в лонг. И вот возможно сегодня этот вход случится. Но ситуация двоякая: вполне может быть сейчас просто откат вверх на уровень 40 600–40 620 и оттуда пойдет продолжение снижения. Поэтому особых иллюзий пока не питаем. Что сказать про март в целом? Март однозначно запомнится: Неопределённостью с Telegram Переносом материалов Освоением новых платформ (VK, MAX) Освоением площадок по закупке рекламы Понятно, что все ждут 1 апреля и определённости — будет блокировка или нет😃 Telegram же сегодня всячески предлагает продлить премиум-подписку на год — что не выглядит достаточно целесообразным😃 В общем, находимся в ожидании перемен. Так можно по крайней мере описать наше состояние. Всем хорошего дня! 📅 Не ИИР, мартовские итоги по рынку и жизни. #рыноксегодня #обзор #итогимарта #Мосбиржа #Русснефть #Новатэк #Русал #Telegram Подписывайтесь, чтобы не потеряться 🤝

📌 Переносим посты и продолжаем рубрику Дата: 8 февраля ⚜️ #ФинансовыйКонвейер | Неделя 3: Математика против эмоций, или почему я никак не полюблю облигации 😅 Третья неделя челленджа. Выбор облигаций на этой неделе существенно больше, чем на предыдущей. Главный вывод: облигации — это не про любовь, это про математику. Всегда считайте доходность после налога. 🏗 #Финансовый Конвейер | Неделя 3: Математика против эмоций, или почему я никак не полюблю облигации😅 Всем добрый вечер! И снова реинвестируем в рамках челленджа. ⚜️Система реинвестирования прибыли здесь ⚜️Чеклист по выбору облигаций для «кубышки» и для ИИС Итак… Вот уже 3 неделя, а облигации я пока так и не полюбила😅 А все потому что на их анализ у меня уходит слишком много времени) ⚜️Пока многие просто смотрят на высокие купоны, я считаю реальные деньги, которые придут на счёт, а не те красивые цифры, что в приложении) Но надо сказать на этой неделе выбор существенно больше, чем на предыдущей 📊 Полный список облигаций (с показателями доходности), которые на этой неделе платили НКД - в видео, а что купила рассказываю😉 🥇 ДЛЯ «КУБЫШКИ» (деньги, которые должны быть под рукой) 1. РСХБ (БО-02-002Р) Цена: 100.18% Купон: 17.26% Доходность после налога: ~15.10% Срок: 3 месяца (до 08.05.2026) Да, скучно, но через 3 месяца деньги вернутся — и я снова запущу их в оборот. 2. МВ Финанс (001P-05) — СПЕКУЛЯТИВНАЯ ИДЕЯ Цена: 91.32% Купон: 20.25% Доходность после налога: ~39.56% Срок: 6 месяцев (до 06.08.2026) Риски есть. Беру очень небольшую долю. 🥇 ДЛЯ ИИС (баланс доходности и риска на 1-3 года) 1. Интерлизинг (001Р-07) Цена: 98.60% (дисконт) Купон: 16.00% Доходность (с учётом льготы ИИС): ~23.33% Срок: 9 месяцев (до 31.10.2026) Идеальное соотношение «цена/доход/срок», эмитент может не самый надежный, но на горизонте 9 месяцев по риску подходит. 2. КАМАЗ (БО-П16) Цена: 99.30% Купон: 14.90% Доходность (ИИС): ~18.02% Срок: 1.5 года (до 02.09.2027) Надёжная середина для ядра портфеля. Знакомый эмитент, цена ниже номинала, срок в рамках стратегии. 3. Группа Позитив (001P-01) Цена: 99.14% Купон: 17.70% (плавающий!) Доходность (ИИС): ~19.05% Срок: 1.5 года (до 04.07.2027) Доходность хорошая…плавающий купон не совсем в рамках стратегии, но решила взять. 4. РусГидро (БО-002Р-07) Цена: 98.48% (дисконт) Купон: 13.85% Доходность (ИИС): ~17.00% Срок: 2.5 года (до 26.07.2028) Консервативная часть портфеля. «Голубая фишка», ежемесячные выплаты — удобно для реинвестирования. Еще для диверсификации на ИИС взяла: 🥉 Село Зелёное Холдинг (001Р-02) Цена: 100.26% Купон: 17.25% (постоянный) Доходность (ИИС): ~20.16% Срок: 1 год 10 месяцев (до 25.11.2027) 🥉 Яндекс МКПАО (001P-02) Цена: 98.95% Купон: 13.5% (постоянный, выплаты ежемесячно) Доходность (ИИС): ~16.41% Срок: 2 года (до 26.02.2028) 🥉 Банк ПСБ (004Р-01) Цена: 99.87% Купон: 14.25% (постоянный) Доходность (ИИС): ~16.66% Срок: 2.5 года (до 05.09.2028) ❌ ЧТО Я СОЗНАТЕЛЬНО НЕ ВЗЯЛА? ЕвроТранс за 103.45%? В целом можно, но дороговато. Хотя доходность после налога (~20.23%). Джи-групп за 104.85%?Застройщиков пока даже не рассматриваю. Селигдар за 107.94% с купоном 24% — классическая ловушка. Яркий купон, но цена его полностью «съедает». Реальная доходность ~14.82%. 💡 ГЛАВНЫЕ ВЫВОДЫ ЭТОЙ НЕДЕЛИ: Облигации — это не про любовь, это про математику. Влюбляйтесь только в реальные цифры😃 Всегда считайте доходность после налога. В данном случае за вас все сделала я) Надеюсь подборка с анализом экономит вам время и деньги — поддержите лайком😉 Это лучшая благодарность! 🛒А что из подборки выбрали бы вы? P.S. Не является индивидуальной рекомендацией и призывом к совершению сделок.

📌 Переносим посты и продолжаем рубрику Дата: 31 января ⚜️ #ФинансовыйКонвейер | Неделя 2: Выбор коротких облигаций — быстрый возврат денег Продолжение челленджа. Чек-лист и всего три рабочих варианта: ⚜️⚜️⚜️ #ФинансовыйКонвейер | Неделя 2: Выбор коротких облигаций — быстрый возврат денег Привет! На прошлой неделе показала систему выбора облигаций через календарь выплат. Сегодня — вторая неделя моего челленджа. Мой чек-лист: ✅ Календарь выплат — берём только тех, кто платит на этой неделе (НКД = 0) ✅ Цена ≤ 103% — в идеале с дисконтом (<100%) ✅ Короткий срок — 3-6 месяцев для кубышки, 1-3 года могу взять для ИИС ✅ Доходность после налога > 15% — пересчитываю, цифры в приложениях брокеров не соответствуют действительности ✅ Избегаю переменных купонов и сомнительных эмитентов 🔍 Что было на этой неделе в календаре: Открыла календарь — выбор был. Но после фильтров: • Слишком долгие — не беру, не хочу замораживать деньги • Дорогие (>105%) — переплата съедает доходность • С низким YTM (<13%) — неинтересно даже при коротком сроке Остались три рабочих варианта (таблица по кандидатам на фото), которые прошли все фильтры: 📊 Анализ кандидатов : Вариант А — ТГК-14: • Цена: 98% (дисконт 2%) • Купон: 14% (одна выплата при погашении) • Срок: 91 день (до 30.04.2024) • Доходность к погашению (YTM после налога): ~20.5% • Взяла и в кубышку, и на ИИС • Максимальная доходность на минимальном сроке Вариант Б — Русгидро: • Цена: 103.18% • Купон: 23% (5 выплат ежемесячно) • Срок: ~5 месяцев • YTM после налога: ~17.6% • Взяла на ИИС • Надёжный эмитент + регулярные выплаты Вариант В — Ростелеком: • Цена: 102.13% • Купон: 21.65% (4 выплаты ежемесячно) • Срок: ~4 месяца • YTM после налога: ~16.5% • Купила на ИИС • Надежность + срочность 🎯 В итоге выбрала на этой неделе: Для кубышки: ТГК-14 Причина: 20.5% годовых за 3 месяца — лучший показатель. Деньги вернутся к началу мая — можно будет снова искать выгодные варианты или вывести. Для ИИС: ТГК-14 + Русгидро + Ростелеком • ТГК-14 — даст быстрый возврат капитала через 3 месяца (20.5%) • Русгидро — обеспечит ежемесячный кэш (17.6%) • Ростелеком — добавит стабильности (16.5%) 💡 Ключевой инсайт недели: «Ежедневные купоны» — это красиво, но пока сложно. Эмитенты и доходность на этой неделе не дали такого выбора для диверсификации, чтобы покупать облигации с выплатами каждый день. Поэтому выбрала стратегию «максимальный YTM на минимальном сроке». И как видите, снова купоны 21-23% реально к погашению дают процент ниже. 📈 Итог недели 2: • Сдвинула фокус с длинных сроков на короткие • Диверсифицировала не только по эмитентам, но и по срокам погашения • Сохранила главное: покупка после выплаты (НКД = 0), пересчёт YTM, фильтр по цене ⚜️Посмотрим какие варианты для реинвестирования нам даст следующая неделя) 💡 Не является инвестиционной рекомендацией.

📌 Переносим посты и продолжаем рубрику #реинвест Дата: 31 января ⚜️ #ФинансовыйКонвейер | Неделя 2: Выбор коротких облигаций — чек-лист по отбору ⚜️⚜️#ФинансовыйКонвейер | Мой алгоритм выбора облигаций: календарь, цена и диверсификация Привет! Вчера начала рассказывать про реинвестирование прибыли от краткосрочных сделок — теперь показываю, как выбираю облигации для разных стратегий на разных счетах . Мой подход — это не поиск идеальной бумаги, а сборка работающего механизма. Мой рабочий чек-лист (суть системы): ⚜️ Выбираю через календарь выплат ⚜️  ⚜️ Зачем: Беру только бумаги, которые платят купоны на этой или следующей неделе. ⚜️ Это позволяет купить с нулевым или минимальным НКД.  ⚜️Не приходится пересматривать десятки облигаций в поисках ⚜️Так можно получать купоны каждый день - неделю (купила сегодня → купон через месяц → купила завтра другую → купон через месяц, но уже на следующий день, аналогично неделям) ⚜️ Цена — не сильно выше номинала (в идеале). Да, даже сейчас. ⚜️ ⚜️ Стараюсь брать по 100% или дешевле. Если вижу перспективную бумагу от хорошего эмитента, могу взять чуть выше 100%. ⚜️Переплата за «надёжность» часто съедает доходность. Про ставку все понимаю, но в голове держу графики индекса облигаций и вероятность снижения цен. Тогда помимо съеденной доходности рискую и получить убыток по телу облигации, в том числе при погашении - итак его получу) ⚜️ Цель — купоны каждый день (или максимально часто) ⚜️ ⚜️Желательно купон 1 раз в месяц (ежемесячно) ⚜️ С квартальными бумагами сложнее, но принцип тот же — выстраиваю «лестницу» выплат. ⚜️Так создаётся эффект регулярного cash flow, а не разовых поступлений, деньги быстрее пойдут дальше ⚜️ Диверсификация, срок, доходность к погашению ⚜️ ⚜️В рамках челленджа ⚜️для ИИС: буду смотреть до 5 эмитентов в неделю, не боюсь размазывать деньги. Попробую выбирать до 5 разных эмитентов с выплатами на неделе. Срок не более 3 лет. ⚜️для "кубышки" до года, желательно меньше, так как деньги в ней под вывод ⚜️Если по условиям (цена/доходность) выигрывают только 1-2 бумаги — распределять буду долю между ними. ⚜️Важно: все они должны вписываться в мои сроки (кубышка до до 6-12 мес, ИИС до 2-3 лет) и правило по цене. ⚜️Доходность к погашению - пересчитываю, так как в приложении брокера она заманчиво не соответствует действительности и не учитывает налог ⚜️⚜️⚜️⚜️⚜️ ____________________________________ Итак, что было на этой неделе? Что выбрала? Открыла календарь. Выбор, конечно, был больше, но: • Либо слишком длинные сроки (3+ лет — не моя стратегия) • Либо сомнительные эмитенты • Либо доходность к погашению всего 11-12% при долгих сроках — не интересно. В итоге после фильтра остались три рабочих варианта: Облигация 1 (надёжная, но дорогая): • Цена: 103.37% (переплата)/Купон 21,5 • Доходность к погашению (YTM): ~11.9% • Срок: 7 мес. 👉 Не беру. Переплата не оправдывает доходность Облигация 2 (баланс): • Цена: 100%/Купон 17% • Доходность к погашению (YTM): ~14.8% • Срок: 24 мес., выплаты ежемесячно 👉 Беру для ИИС. Подходит под все правила. Средняя надежность, но под мой риск-профиль подходит Облигация 3 (доходная, но с риском): • Цена: 97% (дешевле номинала)/Купон 17% раз в месяц • Доходность к погашению (YTM): ~21.5% • Срок: 6 мес. 👉 Беру небольшую долю для «кубышки». Высокая доходность оправдывает короткий срок и умеренный риск. Итог недели: • Для ИИС: взяла Облигацию 2 • Для «кубышки»: взяла небольшую долю Облигации 3. Система работает так: календарь → фильтр по цене и сроку → выбор по доходности к погашению → диверсификация. Знаю, что многие не считают доходность к погашению, смотрят только на купон. И на эмитента конечно.В посте сознательно не написала названия. А вот если бы написала, думаю, вы бы точно выбрали Облигацию 1. 😃 А вы как выбираете? По какому принципу собираете облигационную корзину? Делитесь в комментариях — обменяемся опытом! 💡Не является инвестиционной рекомендацией. #ФинансовыйКонвейер #Облигации #КалендарьВыплат #ИИС #Диверсификация

📌 Переносим посты и продолжаем рубрику Дата: 25 января ⚜️ #ФинансовыйКонвейер | Мой алгоритм выбора облигаций: календарь, цена и диверсификация Облигации для разных стратегий. Мой чек-лист ⚜️⚜️⚜️#ФинансовыйКонвейер | Реинвестируем прибыль от сделок (Часть 1) Привет! Обещала рассказать про реинвестирование прибыли. Итак, на этой неделе распределила прибыль за прошлую по сделкам: • Русснефть: +1.86%, +3.09%, +3.92%, +4.64% • Яндекс: +1.52%, +2.01%, +3.35% • Магнит: +2.18%, +3.52% • СПБ: +2.59% • Русал: +7.58%, +8.66%, +10.94%, +12.30%, +13.35%, +13.80%, +10.88% • МКБ: +2.83%, +2.19% • ПОЗИТИВ: +4.48% ⚜️Делюсь личной системой, которую выработала на протяжении лет. Это не совет, а принцип, который можно взять за основу. Когда я фиксирую прибыль по акциям, она не растворяется в воздухе. Её путь чётко расписан: ⚜️ Шаг 1: Разделение потока • 50% остается на счёте для новых сделок — деньги должны работать дальше • 50% уходит на специальный счёт — я называю его «кубышка» Зачем отдельный счёт? 1. В трейдинге критически важно осязать результат — физически видеть заработанное на отдельном счету 2. Так вы защищаете прибыль от эмоционального «слива» в следующих сделках ⚜️ Шаг 2: Работа с «кубышкой» Это мой операционный фонд, который тоже работает: • 30% — резерв для коротких сделок в акциях (1-2 недели), если появится сильная идея • 20% — идут в фонды ликвидности/денежного рынка (по аналогии со вкладом) — это подушка безопасности • 50% — покупаю облигации ⚜️Шаг 3: Замыкание цикла • Купоны от облигаций при получении направляю в фонд ликвидности, усиливая его • Прибыль от коротких сделок из «кубышки» в облигации (если нецелесообразно или маленькая прибыль, то в фонд) ⚜️ Важный момент: Да, убыточные сделки по акциям из кубышки бывают. Но их риск в процентах строго ограничен стоп-лоссами. Это защищает 30%-ную часть, выделенную на акции, от серьёзного проседания. ⚜️ ____________________________________ ⚜️Позже покажу самую интересную часть: как я выбираю облигации, чтобы купоны приходили каждый день из сотен вариантов. ⚜️А ещё попробуем сделать своеобразный челлендж — буду отбирать облигации: 1. Для кубышки (краткосрочные) 2. Для ИИС (долгосрочные) Стратегии по этим двум счетам отличаются, а значит и выбор будет разным. Следите за следующей частью! Если у вас есть вопросы по этой схеме — задавайте в комментариях 👇 Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #реинвестирование #кубышка #финансоваясистема #трейдинг #личныефинансы