Цифровой ФинДир · финансы в Excel

Остаток на счёте вырос на миллион. Компания не заработала ни рубля. Июль из демо-выписки: 4-го числа пришёл транш кредита — 1 000 000. Остаток подскочил с 196 500 до 1 347 000, и собственник выдохнул: «деньги есть». Денег нет. Есть долг с процентами 62 000 в месяц. Своих компания в июле заработала 522 500 — и это видно, только если разложить движение денег на три потока. В одной колонке «приход» кредит и выручка неотличимы. Как раскладывать — в статье. Шаблон, который делает это из банковской выписки сам, — бесплатно: findir.digital/dds

Три отчёта — три вопроса. Всё остальное — детали P&L отвечает «сколько заработали». ДДС — «куда ушли деньги». Платёжный календарь — «хватит ли через три недели». В корпоративных системах, которые я внедряю, эти три отчёта — первый экран, и никакой магии в них нет: те же формулы, что в Excel, только в интерфейсе за миллионы. Начинать надо с календаря: он даёт результат в первую неделю и не требует данных за прошлое. Почему — в статье.

Кассовый разрыв видно за месяц, если есть эта таблица Платёжный календарь на 8 недель: поступления и выплаты по строкам, недели по столбцам, остаток на конец каждой считается сам. Красная ячейка — денег не хватит, и вы знаете это за четыре недели, а не в день зарплаты. Сделал в Excel, отдаю бесплатно и без подписок: findir.digital/calendar. В демо-данных разрыв специально на четвёртой неделе — чтобы было видно, как это выглядит.

Куда уходит прибыль: шесть строк, которых нет в бухгалтерском отчёте Отгрузили, но не получили — минус 1 200. Закупили на склад — минус 800. Купили станок — минус 1 000, а в прибыли он появится амортизацией на пять лет. Погасили тело кредита — минус 700, и это вообще не расход. Каждая строка — не ошибка, а нормальная жизнь компании. Просто её видно только в отчёте о движении денег, а его у большинства нет. Как построить его за пару вечеров — в статье.