Crypto City

» Можно получить совершенно обычный USDT - и столкнуться с дополнительной проверкой или ограничением на централизованной бирже. Почему? Потому что в блокчейне имеет значение не только сумма перевода, но и история движения средств. В новом выпуске Cryptik вместе с Trace и AML Scanner разбирается, как работают AML-проверки, почему криптовалюта может получить повышенный уровень риска и в каких случаях CEX-биржи могут отправить поступившие средства на дополнительную проверку. ✉️ В выпуске разбираем...

Я переспросил про одну строчку в договоре. Человек напротив вздохнул, посмотрел в окно и сказал: «Это стандартная процедура, все подписывают». Ручку я отложил. Тот вздох оказался самой полезной информацией за встречу. Он прозвучал раньше, чем я успел разобраться в условиях. Уточняющий вопрос стоит задать даже там, где всё понятно. Он бесплатный и показывает собеседника лучше любого отзыва в интернете. Хороший специалист от такого вопроса оживает. Переходит на другой язык, рисует схему на обороте бланка, приводит пример с цифрами...

Слово mining перевели как «добыча», и с тех пор половина людей уверена, что где-то стоят машины и что-то копают. Я и сам представлял шахту с монетками, пока не сел разбираться. Знакомая спросила: «А монеты где лежат, прямо на этих компьютерах?» На компьютерах лежит тетрадь. С неё и начну. Представьте толстую тетрадь, которую ведут одновременно тысячи людей по миру. Туда записывают переводы: кто, кому, сколько. У каждого своя копия, и все они обязаны совпадать до буквы. Заполняется тетрадь страницами...

Человек поменял пятьдесят тысяч рублей, запомнил курс до копейки и ушёл довольным. Через неделю вернулся с суммой в сорок раз больше и услышал другую цифру. Реакция понятная: «Вы же мне неделю назад считали по-другому». Рынок за эти дни почти не сдвинулся. Изменился объём, и этого хватило. Мелкая сумма уходит по цене с табло: она умещается в лучшее предложение целиком. У лучшего предложения есть размер, и с крупной суммы начинается арифметика. Стакан - это список заявок на покупку и продажу, выстроенный по цене...

Дизайнер согласовал проект за 90 000 рублей, платить решили в USDT. Пока шли правки, прошло семнадцать дней. Заказчик пересчитал сумму по курсу дня отправки, дизайнер ждал расчёт по курсу дня сметы. Разошлись на четыре тысячи. Формально прав был каждый: в переписке стояла цифра в рублях и слово «USDT», даты курса не было нигде. Стороны называют цену в рублях, а платят в стейблкоине. Между этими двумя числами стоит курс, и он меняется каждый час. Договариваться нужно о двух вещах: какой источник курса берём и на какой день его фиксируем...