CryptoRonin

Технический анализ и фундаментальный анализ 📈 Технический и фундаментальный анализ имеют одну главную цель, для чего они собственно существуют, а именно — спрогнозировать, в какую сторону цены двинутся в будущем. Различие данных видов анализа заключается в инструментах прогнозирования. Технический анализ (ТА) — это способ прогнозирования будущей стоимости с помощью графиков и индикаторов. Фундаментальное исследование (ФА) — это метод прогнозирования цен с помощью финансовых показателей деятельности компании и вычисления внутренней стоимости фирмы. Сравнив внутреннюю стоимость фирмы и рыночную цену на бирже — можно понять, насколько недооценена или переоценена компания. По факту технический и фундаментальный анализы имеют очень размытую границу, т.к. любой фундаменталист имеет хотя бы базовые навыки анализа графиков. И нет такого технаря, который бы даже в общих чертах не был знаком с фундаментальными показателями и методами. Особенности проведения фундаментального анализа: Провести фундаментальный анализ по конкретному инструменту нелегко. В различных условиях одни и те же макроэкономические показатели имеют разное влияние на прогноз. Лишь общий анализ финансово-политической деятельности государства и экономической обстановки может оказать существенную помощь в трейдинге. Если сравнить технический анализ с фундаментальным, то первый дает возможность прогнозирования на коротком временном интервале, а второй позволяет строить долговременный прогноз на предстоящие недели и месяцы.

Самые популярные ошибки крипто-инвесторов Вы не диверсифицированы Когда на рынке царит беспокойство, диверсификация является наиболее важной. Может быть слишком поздно делать это, когда вы беспокоитесь о состоянии рынка. Диверсификация - это не владение кучей разных криптовалют. Большинство из них взаимосвязаны. Вы должны владеть различными цифровыми активами в дополнение к крипто-токенам. Есть еще и оффлайн мир На самом деле мы не живем в метавселенной. Во время пика бычьего рынка Apple стоила больше, чем весь рынок криптовалют. У нас еще есть время. Даже если вы верите в криптовалюту, не вкладывайте в нее все свои деньги. Увеличьте свой портфель, включив в него облигации, золото, акции или недвижимость. Изучение основ традиционных финансов также является разумной идеей во время плохого рынка. Начните с различных отраслевых и региональных ETF. Ваши альткоины больше никогда не достигнут АТХ Большую часть времени спекуляции влияют на ценообразование токенов. В большинстве ваших проектов нет никаких вариантов использования. Скорее всего, ваши токены также не будут иметь значения в реальном мире. Большинство инициатив мотивированы маркетингом, а не фактическим использованием. Определите факторы, которые способствовали спросу на ваши токены, и потенциальных будущих покупателей. Основой криптоинвестиций является токеномика. Рынок движется циклически Будет рынок снова расти и в будущем? Не экстраполируйте результаты предыдущих недель. Ваши графики могут обмануть вас. Наблюдайте за тенденциями рынка и общей картиной. Вы не понимаете, что покупаете К каждому токену прикреплен проект. Если для этого проекта не будет токена, будете ли вы по-прежнему инвестировать в него напрямую? Большинство людей не знают о своих инвестициях. Только на бычьем рынке это эффективно. Считайте, что это ваш проект (вы являетесь ген. директором). Как это изменит вашу точку зрения? Каковы преимущества и недостатки проекта? А как насчет шансов и опасностей? Лучшее понимание приводит к лучшему финансовому выбору. Большинство проектов работают только во время бычьего рынка Большинство крипто-проектов используют DeFi. Даже большинство игр - это просто расширения платежной системы в игровой оболочке. Для успеха инициатив DeFi необходимы следующие условия: ➖приток новых денежных средств в криптовалюту, ➖взаимообмен многих токенов. Вся технология DeFi основана на этих двух операциях. На бычьем рынке это выгодно. Прибыль существенно меньше во время медвежьего рынка. Стейблкоины не равны Все стейблы опасны. Они несут в себе больший риск, чем деньги. Поймите свои ошибки Все совершают ошибки. Успешные инвесторы осознают свои промахи. Стоимость проекта = История + Цифры Каждая метрика, которую мы используем при оценке (ТВЛ, количество Тх, рост пользователей и т.д.), должна основываться на описании проекта. Каждая деталь, которую мы упоминаем о проекте, такая как его невероятный персонал, выдающаяся платформа или замечательное сообщество, должна быть представлена цифрой. Большинство людей обращают внимание только на один элемент этого уравнения. У вас нет инвестиционной стратегии Покупка по низкой цене и продажа по высокой или покупка по высокой цене и продажа еще выше (импульс) - это не стратегия. Как бы вы выбрали эти ценовые диапазоны? Для этого вам нужен другой подход. Стратегия - это структура, которую вы можете использовать, чтобы достичь того, чего вы хотите достичь. Создание вашего портфолио и управление им - одна из этих целей. Вы не управляете своим портфолио Если у вас слишком много позиций, вы не сможете ими управлять, особенно во время медвежьих рынков. Управление портфелем может быть упрощено с помощью специальных инструментов. app.zerion.io debank.com zapper.fi apeboard.finance app.apy.vision Также используйте Excel для отслеживания всех своих инвестиций (не только крипто) в одном месте. #Психология #Стратегия

Как устроены алгоритмические стейблкоины Как работают алгоритмические стейблкоины Все обеспеченные виды стабильных монет централизованы. Классический стейблкоин выпускает эмитент, который регулирует его курс за счет собственных средств. Алгоритмические монеты работают по-другому. Они частично поддерживаются резервами или не имеют таковых. Вместо этого их цену стабилизируют специальные механизмы: Сеньораж. Принцип используется в монете ESD. Если курс актива превышает целевое значение, инвесторам начисляют новые монеты. Общее предложение увеличивается, побуждая пользователей продавать излишки. При снижении цены эмиссия монет прекращается. На рынок (DeFi) выбрасывают долговые купоны, которые можно погасить с прибылью, когда курс восстановится. Ребалансировка. Принцип реализован в проекте AMPL. Чтобы сохранить стабильность курса, алгоритм ежедневно регулирует количество монет в кошельках пользователей. Если цена растет, балансы инвесторов увеличиваются. И наоборот — при снижении курса излишки монет сжигаются. Нативная криптовалюта. По такому принципу работал стейблкоин Terra USD. Инвесторы чеканили UST, сжигая привязанный токен LUNA. Если цена стейблкоина отклонялась от $1, появлялась возможность для арбитражных сделок. Трейдеры проводили обмен, чтобы стабилизировать курс UST. Такую же модель используют USDN, USN и USDD. Некоторые эмитенты формируют резервы, чтобы иметь дополнительную поддержку стабильных монет. Например, Terra Foundation в начале 2022 года создала фонд на $3,5 млрд в биткоине. Деньги предназначались для поддержки UST в периоды краткосрочной волатильности. Частичное обеспечение также используется в протоколе FRAX. Стейблкоин поддерживается другим стабильным активом USDC и нативной криптовалютой FXC. Почему алгоритм может сломаться Стремительный обвал UST и LUNA в мае 2022 года потряс криптовалютный рынок. Когда разработчики Terra продали BTC из резервного фонда на $3,5 млрд, другие инвесторы последовали их примеру. Это создало давление на рынок. В результате главная криптовалюта упала до минимумов 2020 года. Волновой эффект распространился по всей отрасли. Под удар попал целый класс криптовалют — стейблкоины. Арбитражный механизм стабилизации рыночного курса оказался несостоятельным. События с Terra повлияли и на классические стейблкоины, подкрепленные фиатными и товарными резервами. Крупнейший из них — USDT — также ненадолго утратил привязку к доллару, снизившись в моменте до $0,95. Для стабилизации рыночного курса нужен постоянный спрос. Этот фактор не является определенным и гарантированным. Соответственно, в периоды повышенной волатильности алгоритмические стейблкоины всегда были нестабильными. После обвала UST инвесторы утратили доверие к этому виду активов. Некоторые эксперты утверждают, что алгоритмические стабильные монеты уже не выживут на рынке. Другие сообщают: проблема заключается не в алгоритме, а в недостатке или полном отсутствии резервов. Стейблкоины могут поддерживаться фиатом или другими стабильными монетами. Есть децентрализованные активы, которые используют альтернативный механизм избыточного обеспечения с использованием смарт-контрактов (DAI, FEI). Однако многие криптоэнтузисты считают, что алгоритмические стабильные активы нужны децентрализованной экономике. Механизм, способный обеспечить привязку без резервов, в состоянии привести к значимым последствиям для мировой экономики. Стейблкоины, подкрепленные фиатом, могут быть изъяты регуляторами на законных основаниях. Но капитал, размещенный в децентрализованных стабильных монетах, не подлежит заморозке или конфискации. Поиски эффективного алгоритма, способного масштабироваться и противостоять цензуре, продолжается. В мае 2022 года в сети Tron запущен децентрализованный стейблкоин USDD. Разработчики заявляют, что актив сможет поддерживать привязку к доллару независимо от волатильности рынка.

Что такое фарминг Фарминг криптовалют – это пассивный способ заработка криптовалют за предоставление своих криптоактивов в пул ликвидности. Давайте рассмотрим подробнее понятие ”пул ликвидности” – это совокупность криптовалютных токенов, заблокированных в смарт-контракте. Пулы ликвидности используются для обеспечения децентрализованной торговли, кредитования в DeFi-пространстве. Пользователей, которые размещают свои активы в пуле, называют поставщиками ликвидности. В обмен на предоставление своих активов DeFi-протоколу они получают вознаграждение. Вознаграждения могут начисляться в предоставляемых криптовалютах или токенах платформы. Какую прибыль приносит фарминг Доходность фарминга у DeFi-проектов может сильно отличаться. Для понимания ориентировочной доходности от фарминга используются два показателя: годовая процентная ставка (APR) и годовая процентная доходность (APY). APR показывает, какую примерно прибыль можно заработать за год, инвестируя в тот или иной DeFi-протокол, APY также показывает примерную годовую доходность, но с учетом автоматического реинвестирования. Годовая доходность может варьировать от 4 % до 1000 % и более. Более высокий процент предлагают пулы малоизвестных площадок или с каким-то новым токеном в пуле. Однако такие пулы являются более рискованными. Да и с ростом TVL (заблокированных средств в смарт-контракте) и популярности торговой пары проценты APY и APR будут уменьшаться, так как награда будет делиться между всеми участниками пула. Ставки APY на разных платформах довольно конкурентноспособны. Активные фермеры переходят с одной платформы на другую (при условии, что комиссии в сети низкие) для получения максимальной прибыли. Какие риски есть в доходном фермерстве Среди основных рисков, связанных с фармингом, можно выделить: — Риск взлома смарт-контракта пула. Будьте осторожны с малоизвестными платформами, которые предлагают высокие проценты. У смарт-контрактов могут быть бэкдоры, через которые мошенники легко выведут средства. — Волатильность валют в паре, что приводит к непостоянным потерям. При выводе своих активов из пула поставщики ликвидности могут получить меньше токенов в долларовом эквиваленте. #Фарминг

Ключевые категории DeFi 1. Стейблкоины Цены криптовалют крайне нестабильны. Чтобы смягчить эту волатильность, были созданы стейблкоины, привязанные к стабильным активам. Например, к доллару США. Децентрализованные стейблкоины эмитируются децентрализовано методом сверхобеспечения (overcollateralization), функционируют в децентрализованных реестрах, управляются децентрализованными автономными организациями, и их резервы могут быть публично проверены кем угодно. 2. Кредитование и займы Децентрализованное кредитование позволяет любому использовать свои цифровые активы в качестве залога для получения кредитов. Можно также получать доход от своих цифровых активов на рынке кредитования, внося эти активы в кредитные пулы и зарабатывая на этом проценты. При децентрализованном кредитовании и заимствовании нет необходимости в банковском счете или проверке кредитоспособности. 3. Биржи Децентрализованные биржи позволяют пользователям обмениваться криптовалютами без необходимости передавать свои монеты кастодиану. Когда пользователи не хранят свои средства на централизованных биржах, им не нужно доверять этим биржам, чтобы оставаться платежеспособными. 4. Деривативы Дериватив - это контракт, ценность которого является производной от другого базового актива, такого как акции, товары, валюты, индексы, облигации или процентные ставки. Деривативы в основном торгуются на централизованных платформах. DeFi-платформы начинают создавать децентрализованные рынки деривативов. 5. Портфельный менеджмент Портфельный менеджмент – это процесс надзора за вашими активами и управления их денежным потоком для получения дохода от ваших инвестиций. В DeFi некоторые проекты уже позволяют осуществлять пассивный портфельный менеджмент на децентрализованной основе. Прозрачность DeFi позволяет пользователям легко отслеживать, как происходит управление их активами, и понимать издержки, которые они при этом понесут. 6. Лотереи Распространение принципов DeFi на лотереи позволяет передать контроль над призовым фондом смарт-контракту на блокчейне Ethereum. 7. Платежи Ключевая роль криптовалют состоит в том, что они делают возможной прямую передачу ценностей от отправителя к получателю без необходимости доверять посреднику. С ростом DeFi, появляется еще больше экспериментов с инновационными способами оплаты. 8. Страхование Страхование – это стратегия управления рисками, при которой человек получает финансовую защиту или возмещение убытков от страховой компании в случае несчастного случая. Но есть ли децентрализованная страховка для DeFi? Все токены, задействованные в смарт-контрактах, потенциально уязвимы и привлекают хакеров, которые хотят сорвать куш. Хотя код большинства проектов прошел аудит, мы никогда не знаем, действительно ли их смарт-контракты полностью безопасны. Всегда существует вероятность взлома, который может привести к убыткам. Эти риски обусловливают потребность в покупке страховки, особенно если вы оперируете большими суммами. #DeFi