Найти в Дзене
1 месяц назад

Банк запросил источник средств при переводе за рубеж: что делать

Банк запросил источник средств перед переводом за рубеж или оплатой недвижимости? Подготовьте документы, связывающие реальное происхождение денег, движение по счетам, плательщика, получателя и договор. Сам запрос ещё не означает запрет платежа: допустимость расчёта и требования банка оценивают по конкретной сделке. Остаток на счёте подтверждает наличие денег, но не всегда объясняет, как они заработаны и кому направляются. При подготовке зарубежного перевода банку нужно видеть последовательность: источник, поступление на счёт, дальнейшее движение и основание расчёта с конкретным получателем...

1 месяц назад

Указ 706: вывоз наличных в ЕАЭС — порог для физлица 1 млн рублей

29 сентября подписан и в тот же день опубликован указ Президента № 706. Он переписывает пункт 1 указа № 193 от 25 марта 2026 о вывозе наличных рублей. Физлицо везёт в страны ЕАЭС, а также в Азербайджан, Таджикистан и Узбекистан не больше 1 млн рублей. С 1 апреля потолок был другой: эквивалент 100 тыс. долларов по курсу ЦБ на дату вывоза. Юрлица и ИП по-прежнему не везут наличные рубли в эти страны вне зависимости от суммы. Указ в силе со дня подписания. Правила по золотым слиткам он не меняет. Указ...

1 месяц назад

ЦБ обновит рекомендации по источникам наличных — и готовит правки 115-ФЗ

23 сентября на XXIII Международном банковском форуме глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля сказал две связанные вещи. Скоро выйдут новые подробные методические рекомендации по источникам наличных — для физлиц и юриков, по внесению на счёт и по конверсии. Параллельно ЦБ готовит правки 115-ФЗ «в части проверки источников» и хочет принять их ещё в этом году. Революции, по его словам, нет: банки этим занимались всегда. ЦБ не против наличных как таковых — против наличных неустановленного происхождения...

1 месяц назад

Минфин: российский депозитарий не компенсирует крипту, если её заморозил иностранный эмитент

22 сентября на Московском финансовом форуме замминистра финансов Иван Чебесков сказал ТАСС прямую вещь: если иностранный эмитент заблокирует криптоактив, российский цифровой депозитарий автоматически его стоимость не возместит. Риск несёт инвестор. В тот же день — второе интервью: Минфин не гонится за заранее придуманной долей «серого» рынка. Сначала нужен работающий регулируемый контур, в котором видно, кто посредник, какой риск он берёт и как защищён клиент. Формулировку пересказывает Finversia со ссылкой на интервью ТАСС в рамках МФФ (ТАСС — генеральный информационный партнёр форума)...

1 месяц назад

ЦБ на 2027–29: крипту для ВЭД выводят из эксперимента — узкое место остаётся на приёме

11 сентября Банк России выложил проект Основных направлений на 2027 год и период 2028–2029. Комментарии принимают до 9 октября. Три факта из текста, которые важны не для обзора «ЦБ выпустил стратегию», а для того, кто платит за границу: эксперимент с криптой для ВЭД закрывают в 2027-м; валютные запреты обещают держать точечными и по взаимности; 89% экспорта и 87% импорта уже идут в рублях и валютах дружественных стран. Кнопка в российском банке по-прежнему не значит, что деньги приняли на той стороне...

Если нравится — подпишитесь
Так вы не пропустите новые публикации этого канала
Покупайте СтеллыИ дарите их за контент