2 подписчика
Прибыль есть, продажи идут, клиенты должны заплатить — а денег на счёте всё равно не хватает.
Знакомая ситуация? Это и есть кассовый разрыв.
И чаще всего проблема не в том, что бизнес мало зарабатывает, а в том, что деньги приходят и уходят в разное время.
Например, поставщику нужно заплатить сегодня, зарплату — через неделю, а крупный клиент оплатит только через месяц. На бумаге бизнес прибыльный. В реальности — приходится срочно искать деньги.
Чтобы не работать в режиме постоянного «где взять деньги», денежным потоком нужно управлять заранее.
Что помогает:
— планировать поступления и платежи хотя бы на несколько недель вперёд;
— учитывать не только суммы, но и реальные даты оплат;
— разделять обязательные и необязательные расходы;
— заранее видеть периоды, когда денег может не хватить;
— регулярно сверять план с фактом и корректировать прогноз.
И главное — не держать управление деньгами в Excel, блокнотах и голове собственника.
Когда данные о продажах, задолженности, платежах и остатках собраны в одной системе, кассовый разрыв можно увидеть ещё до того, как он возникнет.
В результате собственник управляет деньгами, а не пытается в последний момент найти их.
Системное управление денежным потоком — это не про экономию на всём. Это про понимание: сколько денег есть, когда они поступят и сколько можно потратить сегодня без риска для бизнеса.
1 минута
13 августа