17 подписчиков

🇲🇺 Маврикий — для всех, у кого есть компании: новый режим банковских подписантов для глобальных компаний

Комиссия по финансовым услугам Маврикия (FSC) 8 июня выпустила коммьюнике. В Guidelines for Management Companies добавлен пункт 9.2 — он меняет сам порядок доступа к банковским счетам глобальных компаний.

Суть

👔 По каждому банковскому счёту глобальной компании (GBC) среди уполномоченных подписантов теперь обязателен как минимум один officer управляющей компании (администратора). Это может быть резидентный директор (по смыслу ст. 71(3)(b)(i) FSA), но он должен иметь статус approved officer по ст. 24 FSA — то есть officer, одобренный регулятором, а не просто сотрудник.

Сроки

🗓️ Норма вступает в силу 19 июня 2026 года. Действующим компаниям дан переходный период — три месяца от этой даты (ориентировочно до 19 сентября 2026), чтобы привести банковские мандаты в соответствие. После этого FSC оставляет за собой право на регуляторные меры.

Почему это важно

📄 Право подписи администратора и резидентных директоров по счёту GBC существовало и раньше как практика. Теперь FSC закрепляет это как обязательный минимум по каждому счёту.

✅ В целом, шаг укладывается в общий курс на substance и реальную управляемость структуры из Маврикия.

👆 Однако отсюда резонный вопрос — как при этом не потерять контроль над собственными средствами.

Что имеет смысл выстроить ⤵️

🔳 двойную верификацию операций (две подписи / second approval) — управляющий (бенефициар или его доверенное лицо) + локальный директор, чтобы ни одна сторона не распоряжалась счётом единолично

🔳 верифицированные контакты бенефициара у банка (телефон, электронная почта) и порядок прямого подтверждения операций с ним

🔳 лимиты, перечень допустимых трансакций, регламент разрешения спорных ситуаций

🔳 проанализировать, как закреплены отношения с директорами и/или иными лицами, имеющими контроль в компании

🔳 при необходимости — пересмотреть структуру контроля, принятия решений, уставы, соглашения с директорами и прочие документы, зафиксировав понятную систему принятия решений

👔 Конкретная конфигурация зависит от вашей структуры, банка и состава подписантов — это всегда индивидуальная настройка.

🌅 Разбираем на консультации: что поменять для соответствия требованиям законодательства, сохранив при этом оперативность в управлении и защиту актива от недобросовестных действий управляющих по счету.

🔗 Записаться на консультацию: info@ftl-advisers.ru

🔊 канал в Telegram | канал в Max | сообщество ВК

🇲🇺 Маврикий — для всех, у кого есть компании: новый режим банковских подписантов для глобальных компаний Комиссия по финансовым услугам Маврикия (FSC) 8 июня выпустила коммьюнике.

2 минуты

2 дня назад