17 подписчиков
🌐 Трансграничные переводы в условиях ужесточения контроля за реэкспортом и параллельным импортом
После принятия новых санкционных мер ЕС в 2026 году, включая 20-й пакет ограничений, а также вступления в силу британского режима Sanctions End-Use Controls (SEUC) и поправок к Russia (Sanctions) (EU Exit) (Amendment) Regulations 2026, регуляторы ЕС и Великобритании перешли к более широкому подходу контроля.
📍 Фокус сместился с отдельных категорий товаров на риск их конечного использования и возможного реэкспорта через через ключевые логистические хабы: ОАЭ, Турцию, Казахстан и Кыргызстан.
📄 Под ограничения могут попасть практически любые товары, включая те, которые отсутствовали в официальных списках стратегического контроля (Strategic Controls List).
Для владельцев зарубежных счетов важно учитывать следующие изменения ⤵️
❎ Открытие счета в ОАЭ или странах СНГ и проведение платежей в Европу за несанкционные товары уже не всегда работает, поскольку банки-корреспонденты начали превентивно разворачивать или замораживать платежи из этих регионов.
🔍 Проверке подлежат инвойсы, контракты, транспортные накладные (CMR, BL) и сведения о конечных бенефициарах.
💸 Опасаясь потери корреспондентских счетов в долларах и евро, банки в ОАЭ, Турции и странах Центральной Азии начали закрывать счета компаниям с российскими корнями или c транзитным характером операций.
🕒 Из текущих тенденций: банки неохотно открывают и сохраняют счета компаниям, используемым исключительно для транзитных операций. Попытки провести оплату за реэкспорт без предварительного комплаенса документов может закончиться моментальным закрытием счета и потерей оборотного капитала.
Для сохранения стабильности расчетов необходимо применять комплексный метод, включающий следующие опции:
🌃 Наличие реального офиса и сотрудников — в странах открытия счетов (ОАЭ, Турция, Армения) должен быть физический адрес и местный штат сотрудников с официальной заработной платой.
🌍 Реализация части товаров или услуг на местном рынке в стране, где открыты счета.
🪪 Наличие гражданства РФ у подписантов по счету — один из главных триггеров для закрытия счета. Второй паспорт или иностранное ВНЖ снижает этот риск.
💡 Разделение товарных и финансовых потоков. Использовать один и тот же счет для оплаты поставок в РФ и работы с западными контрагентами не рекомендуется. Необходимо создавать изолированные контуры, например:
🔳 Для работы с ЕС, США и Великобританией — со структурой владения и менеджмента без представителей с паспортом РФ.
🔳 Для логистики и расчетов с РФ без платежей в западные банки.
✅ Смена платежных коридоров и валют. Поскольку западные банки-корреспонденты контролируют большинство транзакций в фунтах, евро и долларах, возникает необходимость перехода на альтернативные валюты: дирхамы (AED), китайские юани (CNY), гонконгские доллары (HKD) или индийские рупии (INR).
🇨🇳🇦🇪 Желательно использовать банки, имеющие прямые корреспондентские счета друг у друга, например, прямые расчеты между банками ОАЭ и Китая в юанях.
💱 Национальные платежные системы. Использование альтернатив SWIFT, например китайской CIPS, для трансграничных переводов.
👌 Прозрачный комплаенс и качественный пакет документов. Перед отправкой крупного платежа необходимо заранее предоставить и согласовывать его с персональным банкиром.
🌃 Диверсификация банковской сети. В идеале у компании должно быть, как минимум 2 (а лучше 3–4) расчетных счета в разных юрисдикциях и банках.
👔 Комбинация юрисдикций. Финансовые потоки желательно распределять между несколькими странами. Например: один счет в ОАЭ — как основной торговый, один в Армении или Сербии — для операционных расходов и работы с СНГ, один в Казахстане — для работы с Азией. Если один банк заблокирует транзакцию, бизнес не остановится.
🔗 Остаемся на связи: info@ftl-advisers.ru
3 минуты
Вчера