13 подписчиков
Что делать, чтобы не попасть под блокировку по 115-ФЗ
Сегодня расскажу о том, как компании (или ИП) снизить риск попадания под блокировку расчетного счета по 115-ФЗ.
Компании и ИП в последние годы достаточно часто получают запросы от банков по конкретным сделкам или взаимоотношениям с теми или иными контрагентами.
Разбираемся, что нужно делать, чтобы дать банку пояснения, которые его удовлетворят, и дальше продолжать спокойно работать.
1. Вы должны быть готовы четко и кратко объяснить:
- чем занимается компания;
- каким образом формируется доход;
- с какой целью совершались те или иные операции.
2. Компания должна подтвердить экономический смысл операций.
Банк оценивает, есть ли у операции реальный деловой смысл. По каждому значимому платежу должна прослеживаться цепочка: договор- первичные документы — исполнение — платеж — деловая цель.
3. Проверять своих контрагентов.
Для проверки контрагентов существуют специальные сервисы. Сейчас проверить контрагента в части его регистрационных данных, видов деятельности, срока существования бизнеса можно на сайте ФНС России.
Избегать так называемых «транзитных» компаний и компаний, имеющих низкий рейтинг по оценкам банков. Если в цепочке контрагентов попадается подобная компания, банк может заблокировать расчетный счет по 115-ФЗ на основании того, что Вы сотрудничаете с «сомнительными» контрагентами.
4. Обеспечить порядок во внутренних процессах и документации.
Это поможет не только в ускорении прохождения проверки со стороны Вашего банка, но и со стороны налоговых органов. А также обеспечит порядок и своевременность отражения операций со стороны бухгалтерии.
5. Сотрудничать с банком.
В данном случае речь идет не только о сотрудничестве в процессе самой проверки. Можно заранее консультироваться по сложным операциям.
1 минута
7 мая