15 подписчиков
#Азбука_международного_бизнеса
🅰️ | Utility Bill (UB)
💡 По сути, такой документ (или аналогичный) должен подтвердить место постоянного проживания лица, поэтому самым простым вариантом и является счет за коммунальные услуги: в нем есть информация и о лице, и об адресе.
💬 Для чего же может понадобится такой документ? ⤵️
1️⃣ Регистрация компании
При открытии компании в большинстве юрисдикций (ОАЭ, Саудовская Аравия, Оман, Гонконг и др.) регуляторы требуют предоставить UB на всех бенефициаров и директоров. Если физические лица (или компания, в случае если заявитель — юр. лицо) не в состоянии подтвердить, что они физически находятся по заявленному адресу, то регистрация будет отклонена.
2️⃣ Открытие счета в банке
Банки требуют UB (не старше 3-х месяцев), как доказательство фактического местонахождения бизнеса / физического лица и места его налоговой резидентности (часто банки презюмируют налоговую резидентность в месте постоянного проживания, поэтому совокупность ИНН + UB — формула близкая к идеальной для банков).
Данный документ всегда идет первым при внутренней процедуре Due Diligence и Anti-Money Laundering (AML). Без актуального UB ни корпоративный, ни личный счет не будет открыт. Определение налогового статуса лица — это фактически определение того, с какой страной будет производиться обмен налоговой информацией (и будет ли).
3️⃣ Проведение международных платежей
Часто клиенты сталкиваются с запросом UB в качестве подтверждения адреса получателя денежных средств, а также при перепроверке находящихся у банка данных.
📄 При этом, счет за коммунальные услуги — это не единственный документ, который можно предоставить в качестве подтверждения места проживания. Может подойти практически любой, где, как указывали выше, содержится информация о самом лице и адресе, например, счет от сотового оператора, выписка из банка и пр.
🔗 Записаться на консультацию: info@ftl-advisers.ru
1 минута
2 апреля