78 подписчиков
📌 Формальный ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ больше не работает
В последние годы подход к контролю со стороны государства существенно изменился.
Сегодня уже недостаточно просто «иметь документы».
Проверяется, как система работает в реальности.
📎 Что это значит на практике
Банки и регуляторы анализируют операции автоматически.
Данные сопоставляются между ведомствами.
Любая непрозрачная операция может быть приостановлена.
И ключевой момент.
Оценивается не факт наличия ПВК, инструкций или приказов,
а их фактическое применение.
📌 Где возникает риск
Если система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ существует только «на бумаге»
это квалифицируется как нарушение
Даже при наличии всех документов
📌 Что должно быть
Не набор файлов
А работающая система
идентификация клиентов
анализ операций
фиксация действий
обучение сотрудников
📎 Подробно разобрали, как сегодня оценивают бизнес и что проверяют:
Около минуты
2 апреля