1779 подписчиков
🚨 7 тысяч нелегалов за год: как меняются финансовые схемы
В 2025 году Банк России выявил 7087 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это на 21,5% меньше, чем годом ранее. Но расслабляться рано. Схем стало меньше — они стали технологичнее.
📉 Что снизилось
• финансовые пирамиды — 3562 (–35% за год)
• нелегальные кредиторы — 1118 (–27% за год)
При этом регулятор заблокировал 21,5 тыс. интернет-ресурсов, связанных с нелегалами.
💻 Почти всё — онлайн
Более 5,7 тыс. пирамид и псевдоброкеров работали в интернете.
Причем мошенники массово:
• клонировали один и тот же проект под разными названиями
• создавали шаблонные сайты
• дублировали схемы сотни раз
Один и тот же «инвестпроект» мог появляться под новым брендом 300+ раз.
🪙 Крипта — основной инструмент
84% пирамид принимали взносы в криптовалюте. В 2025 году выявлено более 4,6 тыс. криптокошельков, на которые переводили деньги жертвы. Это удобно для мошенников: анонимность и сложность возврата средств.
🤖 Новый тренд — искусственный интеллект
79 проектов активно продвигались через упоминание «ИИ». Маркетинг простой: «алгоритмы», «роботы», «торговые нейросети», «гарантированная доходность».
На практике — всё та же старая пирамида.
⚠️ Опасная эволюция — втягивание в дропперство
Одна из схем:
1️⃣ человеку «показывают прибыль» (возвращают часть его же денег)
2️⃣ убеждают заплатить «страховой взнос»
3️⃣ деньги для перевода приходят от третьих лиц
4️⃣ жертва пересылает их дальше
В итоге человек:
• теряет свои средства
• оказывается в долгах
• становится участником схемы по отмыванию денег
🏢 Нелегальные кредиторы тоже меняются
Онлайн-кредиторов стало меньше, но вырос сетевой формат офлайн-точек:
• псевдоломбарды
• комиссионные магазины
• займы под залог жилья
В 2025 году выявлено 137 нелегальных ипотечных кредиторов, использующих залог квартир.
🧠 Что это означает
Количество схем сокращается, но мошенники:
✔ уходят в крипту
✔ клонируют проекты
✔ маскируются под «инвестиционные клубы»
✔ используют ИИ как маркетинговую приманку
✔ вовлекают жертв в преступную деятельность
Финансовый рынок очищается, но риски становятся сложнее и технологичнее. Главное правило остаётся прежним: если обещают 40–60% годовых «без риска» — это не инвестиция, это сценарий.
1 минута
5 марта