1152 подписчика
Как ваш юрист может поставить под угрозу все, что вы заработали нелегким трудом
Показательный анти #кейс
Год назад ко мне обратился потенциальный клиент, предприниматель.
Сумма накоплений $3,5 млн, получена как доход от бизнеса.
На встречу пришел со своим юристом. Отлично, думаю, сейчас поговорим как серьезные люди)
Задачи были такие:
1. Инвестировать деньги с доходностью выше инфляции.
2. Оптимизировать налоги - НДФЛ на прибыль от инвестиций. Так как в России видна тенденция к росту личных налогов до мирового уровня.
3. Защитить деньги от банкротства, субсидиарной ответственности, судов и различных взысканий.
4. Сохранить доступ к деньгам клиенту и его супруге.
5. Спланировать передачу активов для двух сыновей клиента, чтобы они получили деньги быстро и не платили налог на наследство.
Я предложил создать Защищённый конфиденциальный семейный фонд в виде трастовой структуры, так как это решает задачи:
– Деньги работают и приносят доход. У крупнейшего брокера открывается брокерский счёт, к которому клиент получает доступ.
– Налог уплачивается только при изъятии дохода, ежегодную отчётность в ФНС подавать нет необходимости. При этом есть возможность избежать НДФЛ путём вывода дохода через кредит.
– Активы нельзя отсудить или изъять. Трастовая структура помещается в страховую оболочку, капитал защищён. Также исключён риск блокировки счета с активами.
– Ликвидность и конфиденциальность. Активы страхового полиса не участвуют в обмене финансовой информацией между странами, доступ имеет только клиент и супруга (по его желанию), в любой момент можно пополнять полис и выводить из него средства.
– Наследование капитала адресное. Прописаны получатели активов, которым будет открыт доступ к ним в течение двух недель после ухода из жизни владельца. Наследство налогами не облагается.
Юрист был мало компетентен в подобных технологиях структурирования активов и разбираться в теме не захотел.
Именно он убедил клиента выбрать другой, более привычный способ хранить деньги. В итоге клиент отказался работать с нами.
Прошел год, и тут я узнаю, что счет клиента в банке ЕС заблокирован, появились проблемы в бизнесе и с партнёрами, в результате чего личные активы на счета в российских банках под риском.
Слепо доверять одному, даже самому родному, специалисту не следует, это может стоить вам денег.
Если вы хотите защитить свои активы, приходите на стратегическую сессию.
Мы определим риски, которые вам угрожают, и составим пошаговый план, как минимизировать и исключить риски бизнеса, личные и семейные.
2 минуты
18 февраля