7 подписчиков
1. Что такое Росфинмониторинг и чем занимается ведомство.
Финансовый мониторинг — это система мер, которые предпринимают контролирующие органы для наблюдения за деятельностью организаций и частных лиц, их денежными операциями и для контроля над некоторыми финансовыми операциями. Его цель — предотвращение легализации незаконных доходов и финансирования терроризма.
За проведение финансового мониторинга отвечает Федеральная служба по финансовому мониторингу, также известная как финансовая разведка России.
Основная задача Росфинмониторинга — предотвращение финансовых преступлений. Служба не позволяет преступникам придать законный вид владению, получению и распоряжению деньгами, полученными в результате преступной деятельности.
Мошенничество, уклонение от уплаты налогов, торговля запрещёнными веществами и товарами, регистрация компаний-однодневок — это лишь малая часть противоправных действий, которые контролирует Росфинмониторинг.
2. Полномочия Росфинмониторинга.
Указом Президента РФ № 808 от 2012 года был утверждён перечень полномочий Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Проще говоря, это ведомство занимается борьбой с «отмыванием» нелегальных доходов. Для этого оно собирает информацию о компаниях и физических лицах, анализирует её, наблюдает за финансовыми операциями и проверяет их законность. Также служба ведёт базу лиц, за которыми требуется усиленный контроль.
Кроме того, ведомство разрабатывает и внедряет меры по предотвращению «отмывания денег», выявляет и привлекает к ответственности нарушителей, а также обеспечивает сохранность банковской (коммерческой) тайны.
Росфинмониторинг формирует базу данных, в которую входят все компании, занятые в сфере финансов и недвижимости. Эти компании не находятся под контролем других надзорных органов.
Росфинмониторинг сотрудничает с различными государственными и международными организациями, которые занимаются борьбой с отмыванием денег.
Работа службы включает в себя анализ финансового рынка, разработку методов мониторинга и проверок, а также предложение и фиксацию правил на законодательном уровне. Это лишь некоторые из задач, которые стоят перед Росфинмониторингом.
3. Контроль Росфинмониторинга.
В своей работе российский финансовый мониторинг использует различные инструменты. Как показывает практика, система противодействия отмыванию денег основана на международных стандартах.
Одним из наиболее эффективных методов контроля является риск-ориентированный подход. При этом индивидуальные предприниматели и организации оцениваются по степени вероятности совершения ими подозрительных операций. Каждому из них присваивается один из трёх уровней риска: зелёный, жёлтый или красный.
Для своевременного выявления преступлений служба финансового мониторинга проводит различные проверки, экспертизы и расследования. Многие вопросы решаются специально созданной комиссией. В случае обнаружения нарушений ведомство может предложить меры воздействия на нарушителя и конкретные санкции.
Обычно Росмониторинг проверяет организации, деятельность которых напрямую связана с финансами и нематериальными ценными активами. К таким организациям относятся:
-банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые компании;
-страховщики;
-брокеры;
-ломбарды;
-букмекеры;
-организаторы лотерей;
-инвестиционные и пенсионные фонды;
-компании, принимающие платежи;
-посредники, деятельность которых связана с куплей-продажей недвижимости и так далее.
Проверка Росфинмониторинга может быть инициирована в отношении любых действий, которые вызывают подозрения. Например, это может быть незаконный отказ компании предоставить документы, слишком высокая комиссия за услуги, перечисление денег на счёт, который не указан в договоре, а также частые расчёты наличными или взаимодействие с контрагентом, который зарегистрирован менее трёх месяцев назад.
3 минуты
3 февраля